豊田 貴光   トヨタ タカミツ

株式会社オフィス115

豊田 貴光   トヨタ タカミツ

株式会社オフィス115

最低資産運用額: 1000万円以上 オンライン対応

資格・認証

個人の資格

証券外務員一種

所属企業の認証

金融商品仲介業登録番号:福岡財務支局長(金仲)第104号

提携会社

楽天証券株式会社/エース証券株式会社/東京海上日動あんしん生命保険株式会社 /マニュライフ生命保険株式会社/第一生命保険株式会社など

所属拠点:福岡本社 アクセスを表示
対面相談エリア: 福岡県、 神奈川県、 東京都(23区内)、 千葉県、 京都府、 大阪府、 兵庫県、 和歌山県、 佐賀県、 長崎県、 熊本県、 大分県、 宮崎県、 鹿児島県、 沖縄県
相談可能分野: 資産形成・運用、 ライフプラン、 保険、 年金・退職金、 相続・贈与、 事業譲渡・承継
前職の時から1度お付き合いが始まったお客様とは長く付き合いたいと思っていました。その中で転勤を伴わない形で働ける、この会社に入りたいと思いました。全ての出会いを大切に一人でも多くのお客様のお金に関する悩みを減らしたいですし、お客様の豊かな人生を作るお手伝いをしたいと思っております。主な担当エリア、九州・関西・関東になります。

●趣味
アメフト(今も現役で仕事後と土日に練習をしています)

●オフィス115のビジョン
お客様の悩み・不安を軽くし、夢・将来を豊かに世代を超えて一生涯共に歩む、資産管理のパートナー

●オフィス115とは
銀行、証券会社、保険会社をはじめとする特定の金融機関から独立した存在で、中立的な立場からお客様にアドバイスを行う資産管理の専門家です。偏ったカテゴリーの提案などを行うことなく、お客様のライフステージや人生に対してのお考えを大切にできるパートナーとしてご相談にのらせていただいております。
また転勤がないため、お客様に「実はね・・・」と言っていただけるような良き相談相手になれることを目指しております。

●こんなお悩みありませんか?
・資産運用を何から始めていいか分からない
・今やっている方法や、持っている金融商品で良いのか不安
・相談に乗ってもらっていた担当者が次々と変わらないか
・年齢や職業など踏まえて自分に合ったアドバイスが欲しい
・次世代まで踏まえて資産管理したいが信頼して相談できる人がいない
・不動産を相続したがどうすれば良いか分からない
・証券/保険/不動談/自社株など全体感を踏まえたアドバイスが欲しい

困っている方のお力になりたい。オフィス115なら皆様の悩みや不安を軽くするお手伝いがきっと出来ると思います。

<ご相談前>
資産運用や管理といっても、様々な業種やアセット(保険・証券・不動産などの資産の種類)が複合的に絡む場合がほとんどです。これら各社・各商品にはメリット・デメリットがあるので、本来は総合的な見識を持ってバランスよく活用していくことが大切です。しかし一方で、それぞれの業種や会社が各自提案をするので、全く違うことを言われ混乱したり、結果的に内容の重複した商品に偏っていたりというケースがよく起こります。

<ご相談後>
そこで、オフィス115では、「各業種から独立した立場である」という強みを最大限活かし、お客様の悩みや目標に対して中立的なアドバイスをおこなうことを何よりも心掛けております。
お客様ひとりひとりに対して、社内の証券・保険・不動産のプロが連携をとりながら、ご提案や情報提供をおこなっていきます。
また資産関連のお悩みに派生して出てくる、税金や相続・信託などのご相談に対しても、パートナーシップを結んだプロと連携しながら、ワンストップでお応えできるよう努めております。
お客様にとって「この人に相談すれば何かしら解答を出してくれる」という存在でありたいです。


経歴
・野村證券株式会社入社(2015年入社)
 和歌山支店勤務
・野村證券株式会社を退職し、株式会社オフィス115の創業メンバーに。
学歴
1991年生まれ、福岡県柳川市出身
福岡教育大学附属久留米中学校卒業
福岡県立伝習館高等学校卒業
九州大学工学部物質科学工学科卒業
実績
・相談実績 1000人以上
・運用実績 50人以上
サービス概要
●証券 (金融商品仲介業)
株式・投資信託・債権などの金融商品に対して、特定の金融機関に属さない立場からアドバイスをおこないます。弊社が提携している証券会社の口座や情報を活用しながら、お客様の資産管理をサポートします。新しくはじめてみたい方はもちろん、銀行や証券会社で既に保有している金融商品に関してのご相談や分析も丁寧にお受け致します。
<提携先各社>
・楽天証券株式会社
・エース証券株式会社

●生命保険
資産形成や相続対策などライフプランを考える上で保険商品の特性が役立つことが多くあります。積み立て型のものから医療保険まで、お客様のお考えに照らして最適なアドバイスを致します。またご法人様におかれましては、オーナー様の事業保障に関わるものから、社員様向けの福利厚生や退職金対策などもご提案致します。
<提携先各社>
・東京海上日動あんしん生命保険株式会社
・マニュライフ生命保険株式会社
・第一生命保険株式会社
他数社

●不動産
個人法人問わず、ご資産におけるウェイトが大きくなってしまう不動産に対してアドバイスを行います。相続対策における固定資産の流動化や、収益基盤強化のための物件保有などを他の資産との兼ね合いも鑑みて、大手不動産会社で経験を積んだ自社専属宅建士が総合的にコンサルティング致します。

●その他コンサルティング
ご資産やライフプランに関するご相談を頂くにあたり、税務・法務・労務や人材教育からM&Aに至るまで、様々な分野でのサポートが必要になることが多くあります。我々が提携先の各プロフェッショナルとの窓口になりながら、幅広い分野でお客様のお悩みを解決できるようサポートをさせて頂きます。
<提携先各社>
・輝翔法律事務所
・株式会社日本M&Aセンター
・税理士法人アイユーコンサルティング
他数社

取扱頻度
  少ない   中程度   多い
投資信託        
国内株式          
国内債券  
外国為替        
海外株式          
海外債券        
生命保険      
損害保険 なし
その他の取扱商品・補足
不動産仲介、売買も行っております
資格
証券外務員一種

管理口座型コース

管理口座コースは、口座管理費用としてお預かり資産評価額に対し年率1%(税引き前)。売買のつど発生する手数料が原則発生しないため、お客様の資産を増やすことによりコミットしていく料金体系になっています。我々はこの料金体系を採用することによって本当にお客様のためになるご提案しかしません。短期の手数料稼ぎとなるようなご提案もしません。お客様の資産が増えれば弊社の収益も増えることに繋がるからです。時に本当にお客様のためになるのであれば運用している全てを現金化し、運用をしない期間を設けることもご提案します。

料金に関する補足

相談無料、セミナー開催無料です。

株式会社オフィス115

銀行、証券会社、保険会社をはじめとする特定の金融機関から独立した存在で、中立的な立場からお客様にアドバイスを行う資産管理の専門家です。偏ったカテゴリーの提案などを行うことなく、お客様のライフステージや人生に対してのお考えを大切にできるパートナーとしてご相談にのらせていただいております。
また転勤がないため、お客様に「実はね・・・」と言っていただけるような良き相談相手になれることを目指しております。

●こんなお悩みありませんか?
・資産運用を何から始めていいか分からない
・今やっている方法や、持っている金融商品で良いのか不安
・相談に乗ってもらっていた担当者が次々と変わらないか
・年齢や職業など踏まえて自分に合ったアドバイスが欲しい
・次世代まで踏まえて資産管理したいが信頼して相談できる人がいない
・不動産を相続したがどうすれば良いか分からない
・証券/保険/不動談/自社株など全体感を踏まえたアドバイスが欲しい

困っている方のお力になりたい。オフィス115なら皆様の悩みや不安を軽くするお手伝いがきっと出来ると思います。

<ご相談前>
資産運用や管理といっても、様々な業種やアセット(保険・証券・不動産などの資産の種類)が複合的に絡む場合がほとんどです。これら各社・各商品にはメリット・デメリットがあるので、本来は総合的な見識を持ってバランスよく活用していくことが大切です。しかし一方で、それぞれの業種や会社が各自提案をするので、全く違うことを言われ混乱したり、結果的に内容の重複した商品に偏っていたりというケースがよく起こります。

<ご相談後>
そこで、オフィス115では、「各業種から独立した立場である」という強みを最大限活かし、お客様の悩みや目標に対して中立的なアドバイスをおこなうことを何よりも心掛けております。
お客様ひとりひとりに対して、社内の証券・保険・不動産のプロが連携をとりながら、ご提案や情報提供をおこなっていきます。
また資産関連のお悩みに派生して出てくる、税金や相続・信託などのご相談に対しても、パートナーシップを結んだプロと連携しながら、ワンストップでお応えできるよう努めております。
お客様にとって「この人に相談すれば何かしら解答を出してくれる」という存在でありたいです。

●IFAとは
IFAとは“Independent Financial Advisor”の略で、日本では「独立系ファイナンシャル・アドバイザー」などと呼ばれています。銀行や証券会社・保険会社をはじめとする特定の金融機関からは文字通り独立した存在で、中立的な立場から顧客にアドバイスする資産運用・管理の専門家のことをいいます。

株式や投資信託などの金融商品のアドバイスを金融機関に所属せずに業務としておこなうには内閣総理大臣への登録が必要で、正式には「金融商品仲介業者」に位置付けられます。証券会社などの「金融商品取引業者」と業務委託契約を結び、投資信託や株式、債券などの金融商品の提案を行います。
 
とはいえ金融商品取引業者からノルマなどを課されることはなく、複数の証券会社と委託契約を結ぶケースも少なくありません。そのため、金融機関の都合ではなく、あくまで顧客の視点に立ったアドバイスを提供できることがIFAの最大のメリットとなります。

IFAのキャリアも様々で、銀行や証券会社で金融商品を用いて顧客の資産管理を長年していた方が独立するパターンはもちろん、保険会社や不動産会社・税理士・弁護士など別業種の専門家が顧客サービス向上のためIFAとして活動するパターンもあります。
 

日本ではまだあまり馴染みがありませんが、欧米ではIFAは大変ポピュラーな存在であり、多くの方々が金融資産のホームドクターとしてIFAを活用しています。金融先進国の米国では今やファイナンシャル・アドバイザー全体の70%以上が独立系だとも言われています。


IFAには、原則として転勤はなく、地域に根差してお客様と長く関係構築をはかることが出来ます。保険代理店や不動産業なども兼ねることができるため、生涯にわたって資産管理の観点から顧客を支え続けられるのがIFAという職業だと言われています。

日本においても、超高齢化社会にともなうライフプランの問題や、長引く低金利などから資産運用や管理の重要性は年々増しております。そんな中でIFAという職種の存在意義は確実に高まっているのです。
メッセージ
『我々は逃げません。お客様と長く時間を共にしていきます。』
私は証券会社での13年の勤務を経て、もっとお客様のためになるやり方があるのではないかと思い後悔しないために株式会社オフィス115を設立いたしました。お客様からご資産に関するご相談を受ける中で、お一人お一人がこれまで歩まれてきた人生やご家族への想いなどをお伺いすることが多くございました。その中でファイナンシャルアドバイザーの仕事とは、単に商品やサービスを案内するだけでなく、お客様の人生観や想いを知ったうえで長く寄り添い、心から信頼できる相談相手になることが一番重要であると確信しました。お金のことだけでなくその方の夢を応援できる存在でありたいと思っています。

そのためにも、
・中立的/客観的な立場で商品/サービスの提案ができること
・転勤がなく長い時間軸で責任あるアドバイスが提供できること
この二点は譲ることのできない大切なことです。

また、お客様と向き合うにあたり、証券・保険・不動産・税務など一つ一つの分野を独立させてサポートを実行するのではなく、これらを複合、最適化しワンストップで解決策を提供することが、複雑化していく時代の中で求められていると考えております。

情報があふれる世の中において、お客様の悩みや不安を軽くし、夢や将来を豊かにするお手伝いができる良きパートナーとして選んでいただけるよう一歩一歩前進してまいります。

代表取締役 矢野亮介

●社員メッセージ①松崎翔太朗
お客様に感謝されたり喜んでもらえた時が嬉しいですし一番のやりがいで、志を共にするメンバーと一から事業をおこす機会は人生において二度とないと思い、始めました。また、金融面だけでなく私達が持つコミュニティを生かして人と人とビジネスとビジネスを繋ぐような存在として社会貢献できたらと思っています。

●社員メッセージ②豊田貴光
前職の時から1度お付き合いが始まったお客様とは長く付き合いたいと思っていました。その中で転勤を伴わない形で働ける、この会社に入りたいと思いました。全ての出会いを大切に一人でも多くのお客様のお金に関する悩みを減らしたいですし、お客様の豊かな人生を作るお手伝いをしたいと思っております。

●オフィス115のビジョン
お客様の悩み・不安を軽くし、夢・将来を豊かに世代を超えて一生涯共に歩む、資産管理のパートナー
企業情報
本社所在地
〒812-0011 福岡市博多区博多駅前3-19-14 ビーエスビル博多6階C号室
アクセス
博多駅19~21番、23番出口より徒歩6分(450~500m)
営業日・営業時間
9:00~17:00
設立
2018年8月1日
提携会社
楽天証券株式会社/エース証券株式会社/東京海上日動あんしん生命保険株式会社 /マニュライフ生命保険株式会社/第一生命保険株式会社など
金融商品仲介業登録年月
2018年7月
金融商品仲介業登録番号
福岡財務支局長(金仲)第104号
よくあるご質問・ご相談事例
ご相談事例①北九州市在住 Iさま 68歳 女性(自営業)
もともとは親から相続した株式や投資信託を大手の証券会社に預けていました。運用についてそこまで知識もなかったので、基本的に担当者の提案にしたがう形で取引をおこなっていました。担当者の方が転勤のため何年かおきに変更になってしまい、とても寂しい想いをしておりました。また、新しい担当の方が前の担当の方と全く違うことを仰ることもあり混乱することもありました。
今は、趣味の関係で知り合ったIFAの方に、相談に乗ってもらっています。転勤もなく時折顔を出してくれるので安心ですし、私の意向にあった提案をしてくれていると感じます。他愛もない話を交えながら、色々なことに相談に乗ってくれるのでとても心強い存在です。
ご相談事例②東京都在住 Sさま 50歳 男性(企業経営者)
古くからの仲間から紹介され、オフィス115の方とお会いしました。私には、経営者の立場と一個人という立場がありますが、その両方で相談できる人を求めていました。顧問の先生にも話せない、個人の事情と絡み合った悩みもあります。運用商品の良し悪しはもちろんですが、会社の資金効率や税金、自社株含めた相続問題。。。相談の内容に応じて、彼らが持つ人脈からプロフェッショナルを呼び、ディスカッションをしてくれたおかげで、私を取り巻くものが一つ一つ解けていくようで、スッキリすることができました。私は東京在住ですが、定期的にお会いして報告を受けるだけではなく、電話相談も随時ご対応してもらっています。福岡からお持ちになるお土産もまたいつも楽しみにしております。
ご相談事例③福岡市在住 Nさま 35歳 女性(主婦)
銀行預金に貯金をしてもどうしようもないと思いながらも、投資や運用ときくと損をするイメージが強くて何もできずにいました。お金を貯めるには節約しかないと思っていたど素人の私に、一から分かりやすく株や投資信託・保険などの仕組みや使い方を教えてくれました。運用の良いところばかりでなく、リスクもしっかりと教えてくれたので最初のような漠然とした怖いイメージはなくなりました。少額ですがコツコツと積み立てる方法は私の性格にもあっていると思いますし、分からないことは相談しながら、気長に運用を楽しんでいきたいと思っています。
顧客特性
年代別
5% 10% 30% 55%
  …20-34歳   …35-49歳   …50-59歳   …60歳~
運用額
5% 10% 15% 25% 30% 15%
  …0-300万円   …301-500万円   …501-1000万円   …1001-2000万円   …2001-5000万円   …5001万円~
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