お悩み相談事例

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  子供二人おり、子育てにどのくらい必要か、資産形成のやり方を知りたいのですが…

  33歳　女性　育休中　千葉在住

  IFAからの提案

  進学や住まいなどのご希望を元にライフプランを作成し、必要資金の目安を出し、定年よりも前倒しした58歳時点で目標金額を達成するようにゴールを設定。
  その後万が一の事があっても金融資産を取り崩しながら生活することが可能なプランをご提案。

  相談後の声

  投資以外にもライフプランや保険など
  幅広くお金の相談ができました！

  夫のボーナスや私の収入は計算に入れず、家計にゆとりができるように設計してもらえたので、旅行を始め今を楽しむこともできています。
  これまでFPに話を聞いてきましたが、結局保険というのが引っかかっていて、今回 IFAという資産運用のプロに相談することができスッキリしました。

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  10年後にリタイアを想定するも、現在の資産で老後が過ごせるか不安な毎日でして…

  55歳　男性　会社員　大阪在住

  IFAからの提案

  現在の収入や生活費、預金額、退職後の希望の生活レベルから具体的に後どのくらい必要なのかを算出。具体的な投資資金は、現金保有とのバランスの中で、安心して投資に回せるお金の範囲をお聞きし、手持ち資金の1/3程度を投資に回したいとのことで、10年経過した後の65歳時点で運用を継続する、または、ポートフォリオの見直しを検討する予定。

  相談後の声

  漠然とした老後の不安が無くなり、
  将来の生活の見通しが立ちました！

  不安のないセカンドライフに向けて、今から収入が増えることは考えにくいため、明確になった必要額に向けて資産運用を始めることにしました。IFAは資産運用だけでなく、相続も相談でき、今後娘含め世代を越えて対応してもらえるのも心強いです。

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  金融機関おすすめの投資信託を運用していますが、増えないのですが…

  42歳　男性　会社経営者　福岡在住

  IFAからの提案

  世界株式の半世紀にわたる年率リターンは約6％のため、元々大手証券会社から勧められた年率10％想定の商品で運用しており、リスクを負っていた。そのため、世界株式中心の 年率6%想定のファンドでの積立投資と、株式/債券での一括投資によるリターンを現実的なものに設定することで、10年/20年先をより具体的にイメージ頂いた。

  相談後の声

  中立の立場から的確なアドバイスを
  してもらえた！

  IFAは 証券会社に所属していないので、金融商品の分析・評価を客観的にしてもらえ、現在の運用状況の評価・改善点のアドバイスに説得力がありました。福岡在住で、オンライン面談でしたが、顔が見えるので安心感がありました。また、IFAは転勤がないので、この先数十年資産運用を相談できるパートナーが見つかったのは心強いです。

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  銀行預金のみで、そんなにお金もないが自分でも資産形成を始められるのでしょうか…

  25歳　男性　フリーランス　東京在住

  IFAからの提案

  「現状の預金は必要資金で月の給与から少しずつ資産形成を始めたい」「銀行預金では金利もないに等しいが損はしたくない」というご希望だったので、まずは月1万くらいからでも始められること、さらにかしこく節税して資産づくりができるように国の制度のNISA/iDeCoの活用をご紹介。実際に運用するにあたっては、希望に合わせておすすめの証券会社や銘柄、年収・資産額から目安の投資額などをご提案。

  相談後の声

  自分にあったアドバイザーと出会えた！

  お金がまだないと分かっているので商品の押し売りなどもなく、長期目線でアドバイスももらえ、安心感がありました。YoutubeやSNSだけでは分からない自分の状況に合わせた話が聞け、投資って怖いと思っていましたが不安な気持ちがなくなりました。