プロフィール
●ご相談をご検討中のみなさまへ
相談者様のお金に関する悩みや心配事を解決するために、一人一人の想いを共有して環境や状況に合った解決方法を一緒に考えていきます。相談者様の目標を実現し、豊かな人生を送れるようにアドバイスをしています。
●『皆様が豊かな人生を送るための、伴走者であり続けたい』
質の高いFPサービスと、サポート体制を提供致します。
将来、自分や家族の夢をかなえ「自分らしく豊かで不安のない暮らし」を実現するためには「お金」は切っても切り離せない存在です。
私たちおかねの相談室のファイナンシャルプランナーはお金に関する様々な疑問や不安をお客様側に寄り添い支え続けながら解決し、皆様が自分らしく豊かな人生を送っていただくための伴走者であり続けたいと思っています。
そのために幅広く質の高いFPサービスの提供と、組織として長期的なプランをサポートできる体制を構築し、お客様にいかに安心して長期的なお付き合いをしていただけるかを常に考え日々努力をいたします。
今後とも、倍旧のご支援ご鞭撻賜りますよう、宜しくお願い申し上げます。
相談者様のお金に関する悩みや心配事を解決するために、一人一人の想いを共有して環境や状況に合った解決方法を一緒に考えていきます。相談者様の目標を実現し、豊かな人生を送れるようにアドバイスをしています。
●『皆様が豊かな人生を送るための、伴走者であり続けたい』
質の高いFPサービスと、サポート体制を提供致します。
将来、自分や家族の夢をかなえ「自分らしく豊かで不安のない暮らし」を実現するためには「お金」は切っても切り離せない存在です。
私たちおかねの相談室のファイナンシャルプランナーはお金に関する様々な疑問や不安をお客様側に寄り添い支え続けながら解決し、皆様が自分らしく豊かな人生を送っていただくための伴走者であり続けたいと思っています。
そのために幅広く質の高いFPサービスの提供と、組織として長期的なプランをサポートできる体制を構築し、お客様にいかに安心して長期的なお付き合いをしていただけるかを常に考え日々努力をいたします。
今後とも、倍旧のご支援ご鞭撻賜りますよう、宜しくお願い申し上げます。
ご相談スペースになります
キッズスペースがあるのでお子様とでも安心
オフィス内観
オフィス外観：1階が駐車場です
経歴
保険代理店にて約5年間個別の生命保険コンサルティング業務に従事。お客様が豊かな人生を送るには、生命保険のアドバイスだけでなくお客様のライフプラン全般のアドバイスが必要との思いからAFP資格を取得する。
現在、トータル的なファイナンシャルのアドバイスをしている独立系ＦＰ事務所である嶋田商事株式会社（おかねの相談室）に所属。
住宅購入資金相談を中心に生命保険見直し相談、資産運用相談などお金に関わる全般的な相談をお客様の立場に立って解決できるように活動中。
現在、トータル的なファイナンシャルのアドバイスをしている独立系ＦＰ事務所である嶋田商事株式会社（おかねの相談室）に所属。
住宅購入資金相談を中心に生命保険見直し相談、資産運用相談などお金に関わる全般的な相談をお客様の立場に立って解決できるように活動中。
提供サービス
サービス概要
●相談メニュー
・資産設計運用
・生命保険
・投資信託
・住宅ローン
・ライフプラン設計
・家計簿の作成
・相続/終活のご相談
・自分年金づくりのご相談
●当社の7つの特徴
特徴1 在籍ファイナンシャルプランナーは、全員が国家資格保有者で認定FP
在籍しているファイナンシャルプランナーは、全員が様々な国家資格の保持者で日本FP協会認定のファイナンシャルプランナー(FP)です。
特徴2 年間1000件以上の相談実績がある
在籍しているファイナンシャルプランナーは、資格を持っているだけではなく、年間1000件以上の相談実績を持つプロフェッショナルです。
特徴3 あなたに合ったアドバイスができる
特徴4 無理な勧誘がない
私たちは営業ノルマがないので無理な勧誘もありません。
特徴5 相談分野以外の身の回りのお金に関する相談も可能
特徴6 今だけじゃない！将来にわたる収支を考えます
特徴7 担当者の転勤がありません！
●資産運用のご相談の流れ
STEP:1 無料相談のお申し込み
STEP:2 現状確認・ヒアリング(無料)
初回の面談は現状の確認や資産運用に関する疑問や不安、お客様の考えなどをお伺いするヒアリングが中心です。また、サービスの詳細についてもご確認いただけます。
※初回のみのご相談でも結構です。ご提案は希望者の方へのみ行います。
※初回面談でご提案まで進行する場合もございます。
STEP:3 お客様に合った資産運用方法のご提案(無料)
初回の面談で伺った内容をもとにファイナンシャルプランナーが現状を分析し、ご自身に合った資産運用の方法や現在行っている資産運用の方法に問題点があればその解決方法をご提案します。
STEP:4 実行のお手伝い(無料)
ご提案についてご納得いただけましたら、資産運用実行のお手伝いもお任せ下さい。ポートフォリオ構築のための個別金融商品のご提案は金融商品仲介業者としての実行のお手伝いを致します。
・資産設計運用
・生命保険
・投資信託
・住宅ローン
・ライフプラン設計
・家計簿の作成
・相続/終活のご相談
・自分年金づくりのご相談
●当社の7つの特徴
特徴1 在籍ファイナンシャルプランナーは、全員が国家資格保有者で認定FP
在籍しているファイナンシャルプランナーは、全員が様々な国家資格の保持者で日本FP協会認定のファイナンシャルプランナー(FP)です。
特徴2 年間1000件以上の相談実績がある
在籍しているファイナンシャルプランナーは、資格を持っているだけではなく、年間1000件以上の相談実績を持つプロフェッショナルです。
特徴3 あなたに合ったアドバイスができる
特徴4 無理な勧誘がない
私たちは営業ノルマがないので無理な勧誘もありません。
特徴5 相談分野以外の身の回りのお金に関する相談も可能
特徴6 今だけじゃない！将来にわたる収支を考えます
特徴7 担当者の転勤がありません！
●資産運用のご相談の流れ
STEP:1 無料相談のお申し込み
STEP:2 現状確認・ヒアリング(無料)
初回の面談は現状の確認や資産運用に関する疑問や不安、お客様の考えなどをお伺いするヒアリングが中心です。また、サービスの詳細についてもご確認いただけます。
※初回のみのご相談でも結構です。ご提案は希望者の方へのみ行います。
※初回面談でご提案まで進行する場合もございます。
STEP:3 お客様に合った資産運用方法のご提案(無料)
初回の面談で伺った内容をもとにファイナンシャルプランナーが現状を分析し、ご自身に合った資産運用の方法や現在行っている資産運用の方法に問題点があればその解決方法をご提案します。
STEP:4 実行のお手伝い(無料)
ご提案についてご納得いただけましたら、資産運用実行のお手伝いもお任せ下さい。ポートフォリオ構築のための個別金融商品のご提案は金融商品仲介業者としての実行のお手伝いを致します。
取扱頻度
| 少ない | 中程度 | 多い | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 投資信託 | |||||
| 国内株式 | なし | ||||
| 国内債券 | |||||
| 外国為替 | なし | ||||
| 海外株式 | なし | ||||
| 海外債券 | |||||
| 生命保険 | |||||
| 損害保険 |
資格
証券外務員一種
AFP
住宅ローンアドバイザー
2級ファイナンシャル・プランニング技能士
シニア・ライフ・コンサルタント
2級ファイナンシャル・プランニング技能士
シニア・ライフ・コンサルタント
料金体系
相談料
初回は無料で2回目以降はサービスにより有料になることがあります。有料サービスに進むかは初回面談時にご判断ください。（自動で有料サービスに進むことはありません）
所属企業
嶋田商事株式会社
●様々なお金の相談が気軽にできる、そんな意味を込めて「おかねの相談室」と名付けて運営しています。
●簡単な質問からライフプラン設計まで一緒に考えます。
お金の悩みは一人ひとりちがうもの。みなさまが自分らしく豊かに生きるために、わたしたちは、みなさまの身の回りのおかねの悩みや疑問に真摯に向き合い、幅広く質の高いFPサービスをご提供します。
●経験豊富なＦＰが資産運用設計をサポート
「将来に向けてそろそろお金について真剣に考えなきゃ・・・。」と思っていても、いざ考えてみると「何から始めていいか分からない」と思って一歩が踏み出せない方も多いのではないでしょうか？
おかねの相談室の資産運用設計相談は、知識・経験が豊富なファイナンシャルプランナーが、「分かりやすく賢い資産運用の方法」をご提案します。また、特定の金融機関に属さないFPなので、あなたに合った資産運用設計をアドバイスできることも特徴です。
●資産運用設計をはじめる上で、こんな悩みはありませんか？
-資産運用をしたいが、難しそうで何から始めていいかわからない
-知識がないので、今のままで相談していいかを迷っている
-資産運用の相談をしたいが、無理に金融商品をすすめられそうで不安
-資産運用したいが少額なので親身に相談にのってくれるか不安
当てはまる不安ポイントはありませんでしたか？
「おかねの相談室」ではそんな不安を解決できるファイナンシャルプランナーがサポートします。
●おかねの相談室の資産運用設計相談の特徴
おかねの相談室の資産運用設計相談が、他の金融機関などと違うポイントをまとめました。
・特徴1：在籍ファイナンシャルプランナーは、全員が国家資格保有者で認定FP。
おかねの相談室に在籍しているファイナンシャルプランナーは、全員が様々な国家資格の保持者で日本ＦＰ協会認定のファイナンシャルプランナー(FP)です。そのため、おかねの相談室では、お金についての知識が豊富な専門家があなたに合った資産運用設計を一緒に考えます。
特徴2：年間1,000件以上の相談実績がある
おかねの相談室のスタッフは資格を持っているだけではなく、年間1,000件以上の相談実績による経験も大きな武器です。
実務経験が豊富なために、一人一人にあった資産運用設計を分かりやすく、適切にアドバイスできるのです。
特徴3：あなたに合ったアドバイスができる
私たちは、特定の金融機関に属さない独立系のファイナンシャルプランナー（ＦＰ）です。
特定の金融商品に偏らず、あなたに合った資産運用設計をアドバイスすることができます。
特徴4：少額からの資産運用でも大丈夫
私たちは営業ノルマがないので無理な勧誘もありません。少額からの資産運用設計でも安心してご相談ください。親身になって対応します。
特徴5：様々な視点から総合的なアドバイスが可能です
あなたに合った資産運用方法を見つけるためには、身の回りのお金のことを様々な視点から総合的に考えることが大切です。
おかねの相談室は投資信託や保険などの色々なお金に関する相談が可能なので、あなたに合った資産運用方法を様々な視点から総合的にアドバイスすることができます。
●簡単な質問からライフプラン設計まで一緒に考えます。
お金の悩みは一人ひとりちがうもの。みなさまが自分らしく豊かに生きるために、わたしたちは、みなさまの身の回りのおかねの悩みや疑問に真摯に向き合い、幅広く質の高いFPサービスをご提供します。
●経験豊富なＦＰが資産運用設計をサポート
「将来に向けてそろそろお金について真剣に考えなきゃ・・・。」と思っていても、いざ考えてみると「何から始めていいか分からない」と思って一歩が踏み出せない方も多いのではないでしょうか？
おかねの相談室の資産運用設計相談は、知識・経験が豊富なファイナンシャルプランナーが、「分かりやすく賢い資産運用の方法」をご提案します。また、特定の金融機関に属さないFPなので、あなたに合った資産運用設計をアドバイスできることも特徴です。
●資産運用設計をはじめる上で、こんな悩みはありませんか？
-資産運用をしたいが、難しそうで何から始めていいかわからない
-知識がないので、今のままで相談していいかを迷っている
-資産運用の相談をしたいが、無理に金融商品をすすめられそうで不安
-資産運用したいが少額なので親身に相談にのってくれるか不安
当てはまる不安ポイントはありませんでしたか？
「おかねの相談室」ではそんな不安を解決できるファイナンシャルプランナーがサポートします。
●おかねの相談室の資産運用設計相談の特徴
おかねの相談室の資産運用設計相談が、他の金融機関などと違うポイントをまとめました。
・特徴1：在籍ファイナンシャルプランナーは、全員が国家資格保有者で認定FP。
おかねの相談室に在籍しているファイナンシャルプランナーは、全員が様々な国家資格の保持者で日本ＦＰ協会認定のファイナンシャルプランナー(FP)です。そのため、おかねの相談室では、お金についての知識が豊富な専門家があなたに合った資産運用設計を一緒に考えます。
特徴2：年間1,000件以上の相談実績がある
おかねの相談室のスタッフは資格を持っているだけではなく、年間1,000件以上の相談実績による経験も大きな武器です。
実務経験が豊富なために、一人一人にあった資産運用設計を分かりやすく、適切にアドバイスできるのです。
特徴3：あなたに合ったアドバイスができる
私たちは、特定の金融機関に属さない独立系のファイナンシャルプランナー（ＦＰ）です。
特定の金融商品に偏らず、あなたに合った資産運用設計をアドバイスすることができます。
特徴4：少額からの資産運用でも大丈夫
私たちは営業ノルマがないので無理な勧誘もありません。少額からの資産運用設計でも安心してご相談ください。親身になって対応します。
特徴5：様々な視点から総合的なアドバイスが可能です
あなたに合った資産運用方法を見つけるためには、身の回りのお金のことを様々な視点から総合的に考えることが大切です。
おかねの相談室は投資信託や保険などの色々なお金に関する相談が可能なので、あなたに合った資産運用方法を様々な視点から総合的にアドバイスすることができます。
メッセージ
『皆様が豊かな人生を送るための、伴走者であり続けたい』
●質の高いFPサービスと、サポート体制を提供致します。
将来、自分や家族の夢をかなえ「自分らしく豊かで不安のない暮らし」を実現するためには「お金」は切っても切り離せない存在です。
私たちのファイナンシャルプランナーはお金に関する様々な疑問や不安をお客様側に寄り添い支え続けながら解決し、皆様が自分らしく豊かな人生を送っていただくための伴走者であり続けたいと思っています。
そのために幅広く質の高いFPサービスの提供と、組織として長期的なプランをサポートできる体制を構築し、お客様にいかに安心して長期的なお付き合いをしていただけるかを常に考え日々努力をいたします。
今後とも、倍旧のご支援ご鞭撻賜りますよう、宜しくお願い申し上げます。
●私たちのビジョン
「ファイナンシャルプランニングを通じて関わるすべての人に自分らしく豊かな人生を送っていただく」
私たちはこのビジョンをもとに、出会った方が自分らしく豊かな人生を送っていただけるよう社員一丸となって取り組んで行きます。
●共に生きるための「３つの約束」
・信頼
私たちはプロフェッショナリズムと高い倫理観に基づき、「正々堂々心を込めて」行動します。
・品質
私たちは日々知識・能力・技術の向上に努め、いかなる時も「品質の高い」ファイナンシャルプランニングを提供します。
・共創
私たちはお客様と出会い、信頼を積み重ねながら、一人ひとりの思いを共にかたちにする「共創のプロセス」を大切にします。
嶋田商事株式会社 代表取締役 嶋田 巨人
●資産運用設計の4つのポイント
お客様からの相談を伺っていると、「資産運用＝商品選び」と思っている方がほとんど。失敗しない資産運用をするためには商品を選ぶ前のプロセスが大切です。不安な時には専門家に相談してみましょう。
・ポイント1: 何のためにいくら貯めますか？
資産運用設計の成功のポイントはまずはゴール設定（目的）を明確にして、その目的を達成するためにはいくら必要かを考えることです。老後の生活費、車を買うため、旅行に行きたい、それにはいくら必要か。皆さんは何故お金を貯めて殖やしたいと思いますか？そうです、貯めたお金を使うことでそれぞれが何らかの目的を達成し、自分がより豊かな生活を送るためです。
・ポイント2: 何年くらい運用できますか？
「TIME IS MONEY」（時は金なり）。お金を殖やす上で大切なのが時間です。もっと言えば時間がなければお金を殖やすのは難しいかもしれません。また、運用期間によりどんな金融商品で運用するべきかも変わってきます。まずは、自分のお金を貯める目的までの時間を明確にしましょう。そうすることでやるべきことが見えてきます。
・ポイント3: 何で運用しますか？
目的と運用期間が決まれば、あとはどんな金融商品を使ってゴールまで行けばいいか考えるだけです。乗り物を間違うと思わぬ方向に・・・なんてこともあるので、じっくり自分に合った商品を選びましょう。
・ポイント4: いつでも相談できる専門家はいますか？
資産運用の目的達成には長い時間が必要です。その道のりは決して平たんな道ばかりではないかもしれません。安心して大切なお金を資産運用するためには自分にとって有益なアドバイスをくれる専門家をパートナーとしてご利用することをお勧めします。
●質の高いFPサービスと、サポート体制を提供致します。
将来、自分や家族の夢をかなえ「自分らしく豊かで不安のない暮らし」を実現するためには「お金」は切っても切り離せない存在です。
私たちのファイナンシャルプランナーはお金に関する様々な疑問や不安をお客様側に寄り添い支え続けながら解決し、皆様が自分らしく豊かな人生を送っていただくための伴走者であり続けたいと思っています。
そのために幅広く質の高いFPサービスの提供と、組織として長期的なプランをサポートできる体制を構築し、お客様にいかに安心して長期的なお付き合いをしていただけるかを常に考え日々努力をいたします。
今後とも、倍旧のご支援ご鞭撻賜りますよう、宜しくお願い申し上げます。
●私たちのビジョン
「ファイナンシャルプランニングを通じて関わるすべての人に自分らしく豊かな人生を送っていただく」
私たちはこのビジョンをもとに、出会った方が自分らしく豊かな人生を送っていただけるよう社員一丸となって取り組んで行きます。
●共に生きるための「３つの約束」
・信頼
私たちはプロフェッショナリズムと高い倫理観に基づき、「正々堂々心を込めて」行動します。
・品質
私たちは日々知識・能力・技術の向上に努め、いかなる時も「品質の高い」ファイナンシャルプランニングを提供します。
・共創
私たちはお客様と出会い、信頼を積み重ねながら、一人ひとりの思いを共にかたちにする「共創のプロセス」を大切にします。
嶋田商事株式会社 代表取締役 嶋田 巨人
●資産運用設計の4つのポイント
お客様からの相談を伺っていると、「資産運用＝商品選び」と思っている方がほとんど。失敗しない資産運用をするためには商品を選ぶ前のプロセスが大切です。不安な時には専門家に相談してみましょう。
・ポイント1: 何のためにいくら貯めますか？
資産運用設計の成功のポイントはまずはゴール設定（目的）を明確にして、その目的を達成するためにはいくら必要かを考えることです。老後の生活費、車を買うため、旅行に行きたい、それにはいくら必要か。皆さんは何故お金を貯めて殖やしたいと思いますか？そうです、貯めたお金を使うことでそれぞれが何らかの目的を達成し、自分がより豊かな生活を送るためです。
・ポイント2: 何年くらい運用できますか？
「TIME IS MONEY」（時は金なり）。お金を殖やす上で大切なのが時間です。もっと言えば時間がなければお金を殖やすのは難しいかもしれません。また、運用期間によりどんな金融商品で運用するべきかも変わってきます。まずは、自分のお金を貯める目的までの時間を明確にしましょう。そうすることでやるべきことが見えてきます。
・ポイント3: 何で運用しますか？
目的と運用期間が決まれば、あとはどんな金融商品を使ってゴールまで行けばいいか考えるだけです。乗り物を間違うと思わぬ方向に・・・なんてこともあるので、じっくり自分に合った商品を選びましょう。
・ポイント4: いつでも相談できる専門家はいますか？
資産運用の目的達成には長い時間が必要です。その道のりは決して平たんな道ばかりではないかもしれません。安心して大切なお金を資産運用するためには自分にとって有益なアドバイスをくれる専門家をパートナーとしてご利用することをお勧めします。
企業情報
| 本社所在地 |
〒320-0843 栃木県宇都宮市花園町3-2
|
|---|---|
| アクセス |
駐車場完備 （1階駐車場、事務所は2階です。）
|
| 支店情報 |
・仙台オフィス
〒983-0852 宮城県仙台市宮城野区榴岡2-4-2 MIURA Bld. 6F ※仙台駅(ＪＲ仙石線)1番出口より徒歩3分（210m) |
| 営業日・営業時間 |
平日:10:00-18:00(土日祝日休)
|
| 設立 |
1969年3月31日
|
| 提携会社 |
楽天証券株式会社/アクサ生命保険株式会社/アフラック/オリックス生命保険株式会社/ジブラルタ生命保険株式会社/ソニー生命保険株式会社/損保ジャパン日本興亜ひまわり生命保険株式会社/東京海上日動あんしん生命保険株式会社/東京海上日動火災保険株式会社/マニュライフ生命保険株式会社/三井住友海上あいおい生命保険株式会社/メットライフ生命保険株式会社
|
| 金融商品仲介業登録年月 |
2014年7月
|
| 金融商品仲介業登録番号 |
関東財務局長(金仲)第700号
|
フォロー体制
相談の際のフォロー体制
●あなたにとって最適な運用方針を一緒に考えます
運用目的や運用期間・資産額・運用に対する考え方は人それぞれ違うものです。わたしたちはライフプランのご希望・価値観と併せて、これまでの投資経験や今後の運用目的・意向などを確認し、ひとり一人に最適な運用方針をあなたが納得いくまで一緒に考えます。
●あなたにとって最適な商品のご提案
多数ある金融商品の中から自分にとって最適な商品を探すのは難しいモノです。わたしたちは豊富な知識と経験を持っている専門家があなたの投資方針に最適な商品をご提案します。（＊1）
ご提案させていただく金融商品は、様々な観点から皆様のご意向やリスク許容度に合っているか、運用成績が同資産クラス商品やベンチマークと比較して良いかなどを必ずチェックしています。
●証券口座開設や金融商品の売買もサポート
証券会社と金融商品の取引をする場合、証券総合口座が必要になります。証券総合口座開設から金融商品の売買まで責任をもってサポート（媒介）致します。（＊2）
おかねの相談室（弊社）のＩＦＡサービスをご利用いただくには、おかねの相談室（弊社）が所属する金融商品取引業者に証券総合口座を開設いただく必要があります（＊3）
ご注意事項
＊１ 金融商品等に投資をされる際は、各金融商品等に所定の手数料等が発生する場合がございます。また、各金融商品等には投資リスクがございますので、予め契約締結前交付書面及び目論見書、目論見書補完書面等をご確認ください。
＊２ 弊社（金融商品仲介業者）は、いかなる名目によるかを問わず、その行う金融商品仲介業に関してお客様から金銭若しくは有価証券の預託を受けることはありません。
＊３ 弊社（金融商品仲介業）は所属金融商品取引業者等の代理権を有しておりません
運用目的や運用期間・資産額・運用に対する考え方は人それぞれ違うものです。わたしたちはライフプランのご希望・価値観と併せて、これまでの投資経験や今後の運用目的・意向などを確認し、ひとり一人に最適な運用方針をあなたが納得いくまで一緒に考えます。
●あなたにとって最適な商品のご提案
多数ある金融商品の中から自分にとって最適な商品を探すのは難しいモノです。わたしたちは豊富な知識と経験を持っている専門家があなたの投資方針に最適な商品をご提案します。（＊1）
ご提案させていただく金融商品は、様々な観点から皆様のご意向やリスク許容度に合っているか、運用成績が同資産クラス商品やベンチマークと比較して良いかなどを必ずチェックしています。
●証券口座開設や金融商品の売買もサポート
証券会社と金融商品の取引をする場合、証券総合口座が必要になります。証券総合口座開設から金融商品の売買まで責任をもってサポート（媒介）致します。（＊2）
おかねの相談室（弊社）のＩＦＡサービスをご利用いただくには、おかねの相談室（弊社）が所属する金融商品取引業者に証券総合口座を開設いただく必要があります（＊3）
ご注意事項
＊１ 金融商品等に投資をされる際は、各金融商品等に所定の手数料等が発生する場合がございます。また、各金融商品等には投資リスクがございますので、予め契約締結前交付書面及び目論見書、目論見書補完書面等をご確認ください。
＊２ 弊社（金融商品仲介業者）は、いかなる名目によるかを問わず、その行う金融商品仲介業に関してお客様から金銭若しくは有価証券の預託を受けることはありません。
＊３ 弊社（金融商品仲介業）は所属金融商品取引業者等の代理権を有しておりません
運用後のフォロー体制
●運用開始後もサポートしますのでご安心ください
おかねの相談室（弊社）では長期の資産運用をベースに考えています。長い時間の間には状況が様々に変化します。変化に応じてその時々に適した商品の見直しや資産バランスの確認をサポートします。また、出来る限り不安を取り除き、安心して運用していただけるよう、定期的な運用状況報告も行います。
おかねの相談室（弊社）では長期の資産運用をベースに考えています。長い時間の間には状況が様々に変化します。変化に応じてその時々に適した商品の見直しや資産バランスの確認をサポートします。また、出来る限り不安を取り除き、安心して運用していただけるよう、定期的な運用状況報告も行います。
FAQ・相談事例
- 相談を受けたら必ず保険や投資信託などを買わないといけませんか？
-
いいえ、相談したからといって、金融商品の契約を強引に迫ることは絶対にありません。
弊社はお客様自らが決断し・行動していただくことをモットーとしておりますので、無理な勧誘は一切ございません。もちろん相談が役立たないと思った時点でお断りいただいても結構です。 - 現在実行中の資産運用が自分に合ってるか確認してもらうだけでも大丈夫ですか？
- 大丈夫です。実行中の資産運用の確認や相談のみでも承っておりますのでお気軽にご相談ください。ご相談の際は、実行されている金融商品の内容が分かるモノをお持ちいただけるとより詳しいご説明ができます。
- 資産運用相談は一回で終わるのですか？
- 相談のみであればほとんどが一回で終わります。もし相談の中で問題点や改善点が見つかりファイナンシャルプランナーから解決策の提案を受けたい場合は数回かかる場合がございますが、資産運用設計相談から解決策提案、まで無料になりますので安心してご相談いただければと思います。
- ライフプラン設計はすべて有料ですか？
- いいえ、初回は無料で2回目以降は有料になります。2回目以降（有料）に進むかは初回面談時にご判断ください。
- 以前、保険会社の方にライフプランを作成してもらったことがあるのですが違いはありますか？
- 改善プランに保険見直しがあった場合、複数の保険会社からベストな保険を選択し提案をいたします。また、資産運用設計が必要な場合はご自身に合った資産配分のご提案できるのが特徴です。
- 資産があまりなくても相続対策は必要ですか？
- 必要です。相続対策＝税金対策と勘違いされている方が多いですが、おかねの相談室（弊社）ではいかに円滑でもめない相続をするのかを一番に考えています。資産の大小は関係なしに相続対策を考えることをおススメします。
- 【ライフプラン改善策実行の結果事例】例）ご主人 35歳 奥様 35歳 お子様 3歳の場合
-
例えば、こんな効果があります。
・ゆとりある住宅ローン返済ができる可能性がでてくる
・教育費がかかる時期に貯金がマイナスになることを防ぐ
・老後の収支が改善し、貯金が底をつくことがなくなる
口コミ
9件の口コミがあります
※口コミは、相談した当時の個人的なご意見・ご感想です。
※口コミ利用規約を元に万全を期して掲載しておりますが、内容の正確性を担保するものではありません。
投稿日：2021年07月01日
-
（宇都宮）
投稿日：2021年07月01日
相談したことで今後、何をどのように考えていけばいいかわかった。
投稿日：2021年07月01日
-
（30代、宇都宮 男性）
投稿日：2021年07月01日
つみたてＮＩＳＡとｉＤｅＣｏの仕組みがよく理解できました。
投稿日：2021年07月01日
-
（60代、宇都宮 女性）
投稿日：2021年07月01日
相続・贈与について教えていただきありがとうございました。老いとお金は切り離せないものですね。
投稿日：2021年07月01日
-
（宇都宮）
投稿日：2021年07月01日
相談に行ってよかった。娘たちに伝えようと思ったが、いずれ本人たちにも話を聞くことをすすめたいと思った。
投稿日：2021年07月01日
-
（宇都宮）
投稿日：2021年07月01日
運用の仕方で大きな差が生じることが良く理解できた
投稿日：2021年07月01日
-
（宇都宮）
投稿日：2021年07月01日
お金の運用に対して意識が高まりました。将来の資金を考える良いきっかけとなりました。
投稿日：2021年07月01日
-
（宇都宮）
投稿日：2021年07月01日
相談すると運用がもれなくすすめられる怖さと無料で話を聞いてくれる目的は何だろうと思うこともありましたが、、、基本的な資産運用の情報が知れて良かった。
投稿日：2021年07月01日
-
（宇都宮）
投稿日：2021年07月01日
資産運用についていろいろと勉強になりました。
投稿日：2021年07月01日
-
（宇都宮）
投稿日：2021年07月01日
なかなか投資信託について聞けないので有意義な時間でした。ファイナンシャルアドバイザーさん目線での中立的な立場の方々主催のセミナーもあると嬉しいです。