所属拠点：東京本社 ※対面相談は弊社オフィスにて
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対面相談エリア：
東京都(23区内)､ 神奈川県､ 東京都(23区外)､ 千葉県､ 埼玉県､ 群馬県､ 栃木県､ 茨城県
相談可能分野：
資産形成・運用､ ライフプラン､ 年金・退職金､ 相続・贈与
プロフィール
お客様が資産形成や資産運用で、ご自身の未来を拓かれていくためのサポートをしていきます。金融機関とは独立した中立的な立場で、アドバイスや情報提供を行って参ります。お客様それぞれのライフステージや投資目的にあったファイナンシャル・プランをご提案致します。また、プランの作成だけでなく、プランの具体的な実行のためのポートフォリオ作成、商品選択の支援も致します。長期、継続的にお客様の資産運用のフォローをして参ります。豊富な経験と専門性を活かして、信頼できる伴走者としてサポートしていきたいと考えています。
退職資金、相続資金、不動産・事業売却資金等の運用において金融機関以外の中立的なアドバイスを求めていらっしゃる方や、すでに金融機関での運用で上手くいっておらず、レビューや見直しを検討されている方、金融機関との付き合い方を含めアドバイスさせて頂きます。お気軽にご相談下さい。
証券マンとして単純にキャリアが長いというだけではなく、この30年強の間にはいい時も悪い時もあり、あらゆる相場環境の中でさまざまなことを経験し、自己研鑽も積んできました。マクロ経済を読むことにかけても自信があります。証券会社時代には、個人はもちろん、事業法人、学校法人、オーナー系の上場企業の資産運用を担当し、経済界の重鎮をはじめ富裕層のプライベートバンキングも対応。学校法人においては、「学校法人の運用のあり方」等をテーマに講師や専門誌への寄稿も行ったこともあります。個人・法人あらゆるタイプの顧客層のアドバイスを担当者、管理職として経験。6部支店の部支店長も歴任しました。大手銀行との協働も経験し、銀行の考え方も理解しています。
【投資哲学】
株式を活用する資金運用、資産形成の研究、分析を実践しています。
人生100年時代。退職金や年金だけでは心もとなく、これからは自助努力で資産を増やしていく必要があります。
そこで、株式を資産運用の中核に据えて（保守的投資家層も株式資産は必要）、株式でカバーできない部分を他の資産を組み合わせることで補完しながらポートフォリオを構築することを提案します。
株式資産とその他の資産（投信、債券、外貨資産等）とのバランス（コア・サテライト比率）を投資属性（積極的投資家、保守的投資家の別や投資目的など）とマーケット環境を鑑みて、検討します。定期的なレビュー（ポートフォリオの評価見直し）を行いながらご資産のマネジメントを致します。
資産形成のツールとして株式は欠かせません。中長期投資で保有することで、何倍にもなる銘柄もあります。国内債券や個人向け国債の金利は低く、現金で持っているのとほとんど変わりません。しっかりと、リスク管理ができれば株式は有効で魅力的なツールです。
また、大手監査法人、アセットマネジメント会社、税理士など幅広いネットワークで顧客をバックアップします。
【影響を受けた投資家等】
ナシーム・ニコラス・タレブ
ベンジャミン・グレアム
リチャード・セイラー教授（米シカゴ大学）
【コンセプト】
マーケットを分析し、知見を高め、実際の運用アドバイスによるお客様の資産形成に役立つことによって社会貢献したいと考えています。
そのためには、真にお客様目線がなければだめです。また、お客様目線があっても、それを実践してお役に立つためには、経験、知見、スキルがなければいけません。どちらも持ち、それを磨き続けることで、お客様と共に成長できると考えています。
お客様のためのIFAが更に認知され、業界が発展する一助にもなりたいと考えています。
【趣味】
幅広い範囲での読書、JAZZ鑑賞、ワイン（コスパ重視）、哲学・心理学、そして投資研究（本業ですが）
【ペット】
ミニチュアダックスフンド（愛称ミルク）
【性格】
気さくで明るいと思っています（親父ギャグ得意）、お気軽にご相談ください。
退職資金、相続資金、不動産・事業売却資金等の運用において金融機関以外の中立的なアドバイスを求めていらっしゃる方や、すでに金融機関での運用で上手くいっておらず、レビューや見直しを検討されている方、金融機関との付き合い方を含めアドバイスさせて頂きます。お気軽にご相談下さい。
証券マンとして単純にキャリアが長いというだけではなく、この30年強の間にはいい時も悪い時もあり、あらゆる相場環境の中でさまざまなことを経験し、自己研鑽も積んできました。マクロ経済を読むことにかけても自信があります。証券会社時代には、個人はもちろん、事業法人、学校法人、オーナー系の上場企業の資産運用を担当し、経済界の重鎮をはじめ富裕層のプライベートバンキングも対応。学校法人においては、「学校法人の運用のあり方」等をテーマに講師や専門誌への寄稿も行ったこともあります。個人・法人あらゆるタイプの顧客層のアドバイスを担当者、管理職として経験。6部支店の部支店長も歴任しました。大手銀行との協働も経験し、銀行の考え方も理解しています。
【投資哲学】
株式を活用する資金運用、資産形成の研究、分析を実践しています。
人生100年時代。退職金や年金だけでは心もとなく、これからは自助努力で資産を増やしていく必要があります。
そこで、株式を資産運用の中核に据えて（保守的投資家層も株式資産は必要）、株式でカバーできない部分を他の資産を組み合わせることで補完しながらポートフォリオを構築することを提案します。
株式資産とその他の資産（投信、債券、外貨資産等）とのバランス（コア・サテライト比率）を投資属性（積極的投資家、保守的投資家の別や投資目的など）とマーケット環境を鑑みて、検討します。定期的なレビュー（ポートフォリオの評価見直し）を行いながらご資産のマネジメントを致します。
資産形成のツールとして株式は欠かせません。中長期投資で保有することで、何倍にもなる銘柄もあります。国内債券や個人向け国債の金利は低く、現金で持っているのとほとんど変わりません。しっかりと、リスク管理ができれば株式は有効で魅力的なツールです。
また、大手監査法人、アセットマネジメント会社、税理士など幅広いネットワークで顧客をバックアップします。
【影響を受けた投資家等】
ナシーム・ニコラス・タレブ
ベンジャミン・グレアム
リチャード・セイラー教授（米シカゴ大学）
【コンセプト】
マーケットを分析し、知見を高め、実際の運用アドバイスによるお客様の資産形成に役立つことによって社会貢献したいと考えています。
そのためには、真にお客様目線がなければだめです。また、お客様目線があっても、それを実践してお役に立つためには、経験、知見、スキルがなければいけません。どちらも持ち、それを磨き続けることで、お客様と共に成長できると考えています。
お客様のためのIFAが更に認知され、業界が発展する一助にもなりたいと考えています。
【趣味】
幅広い範囲での読書、JAZZ鑑賞、ワイン（コスパ重視）、哲学・心理学、そして投資研究（本業ですが）
【ペット】
ミニチュアダックスフンド（愛称ミルク）
【性格】
気さくで明るいと思っています（親父ギャグ得意）、お気軽にご相談ください。
経歴
・1986年日興證券（現SMBC日興証券）入社
・以降、本社組織、個人営業、法人営業（公益法人、上場法人、金融法人含む）、投資開発部、株式トレーディング専門部署等を経験。本店営業部長はじめ6部支店長を歴任。
・2018年3月SMBC日興証券を退社。
・これまでの経験を活かし、お客様のためにセカンドキャリアを捧げるべく、IFA法人エチュード株式会社を創業。
・株式市場分析、金利・為替市場分析に定評
・株式をコアとした資産形成アドバイスに強み（独自の銘柄発掘、トレード手法で実績）
・法人（中堅企業他、学校法人、財団法人等）の資金運用、管理に精通
【講師実績の抜粋】
①学校法人運用担当者向け資産運用セミナー
講演場所：主婦会館
主催者：学校法人経理研究会
内容：マーケットレビュー、コアサテライト戦略、エンダウメント投資戦略、投資信託、学校法人向けサービス
②投資信託の活用、株式実践講座、レバレッジ型バランスファンド等
講演場所：オンライン
主催者：IFA法人エチュード株式会社
※ズームでのセミナー多数開催
【執筆】学校法人/霞出版
内容：学校法人運用担当者のための資産運用基礎講座
・以降、本社組織、個人営業、法人営業（公益法人、上場法人、金融法人含む）、投資開発部、株式トレーディング専門部署等を経験。本店営業部長はじめ6部支店長を歴任。
・2018年3月SMBC日興証券を退社。
・これまでの経験を活かし、お客様のためにセカンドキャリアを捧げるべく、IFA法人エチュード株式会社を創業。
・株式市場分析、金利・為替市場分析に定評
・株式をコアとした資産形成アドバイスに強み（独自の銘柄発掘、トレード手法で実績）
・法人（中堅企業他、学校法人、財団法人等）の資金運用、管理に精通
【講師実績の抜粋】
①学校法人運用担当者向け資産運用セミナー
講演場所：主婦会館
主催者：学校法人経理研究会
内容：マーケットレビュー、コアサテライト戦略、エンダウメント投資戦略、投資信託、学校法人向けサービス
②投資信託の活用、株式実践講座、レバレッジ型バランスファンド等
講演場所：オンライン
主催者：IFA法人エチュード株式会社
※ズームでのセミナー多数開催
【執筆】学校法人/霞出版
内容：学校法人運用担当者のための資産運用基礎講座
提供サービス
サービス概要
①資産運用のご相談
専任のIFAが独立、中立的立場からお客様それぞれのライフステージにあった資産運用、資産管理のアドバイスを行います。
■安定運用をご希望のお客様
コア・サテライト戦略によるポートフォリオ管理での資産運用のご提案をいたします。
各種アセット（株式、投信、債券、外貨資産等）の適正な組合せのご提案、定期的なレビューを致します。
■保有のご資産（株式、投信、債券等）のレビューをご希望のお客様
個別商品のレビュー、ポートフォリオのレビューを通じて、今後の対応等のご提案を致します。
■運用初心者のお客様
どのように運用を始め、資産管理をしていったらいいかのアドバイスを丁寧に致します。
金融リテラシー向上のお手伝い（個別相談、セミナー、勉強会のご案内）を致します。
■株式投資を資産運用の中核にすえるお客様
株式におけるコア・サテライト戦略によるポートフォリオ運用によって、中長期の資産成長を目指すためのアドバイスと定期的なレビューを致します。
■株式投資上級者のお客様
資金効率を高め、またリスクヘッジをしながらの投資をご希望のお客様には、機動的かつタイムリーな情報提供、マーケット状況を鑑みたトレードに関するアドバイス、具体的提案を致します。
■法人での資産管理、運用されるお客様
法人の属性にあった資産管理、資産運用のご提案を致します。
※長年の経験を踏まえ、証券会社や銀行との付き合い方のアドバイスもさせて頂きます。
※尚、上記のアドバイス、ご相談に関して料金は一切かかりません。
②金融商品の仲介 (会社概要のIFAとはをご参照ください)
IFA法人エチュード株式会社は金融商品仲介業者です。
所属金融販売業者等（楽天証券）から業務委託を受けて、お客様に適切な金融商品等をご提案、仲介いたします。楽天証券の多数の取扱商品（2018年7月時点で2,000本を超える投資信託、国内外の株式、債券等）を投資対象としてご案内できます。
IFAと相談しながら資産運用スタートする際は、当社業務提携先である楽天証券にIFA専用口座を開設して頂きます（すでにお口座をお持ちの方は、IFA専用口座にお客様コースの変更をして頂きます）。
楽天証券の豊富な取扱い商品や、情報を活用し、お客様の運用をサポートして参ります。
専任のIFAが独立、中立的立場からお客様それぞれのライフステージにあった資産運用、資産管理のアドバイスを行います。
■安定運用をご希望のお客様
コア・サテライト戦略によるポートフォリオ管理での資産運用のご提案をいたします。
各種アセット（株式、投信、債券、外貨資産等）の適正な組合せのご提案、定期的なレビューを致します。
■保有のご資産（株式、投信、債券等）のレビューをご希望のお客様
個別商品のレビュー、ポートフォリオのレビューを通じて、今後の対応等のご提案を致します。
■運用初心者のお客様
どのように運用を始め、資産管理をしていったらいいかのアドバイスを丁寧に致します。
金融リテラシー向上のお手伝い（個別相談、セミナー、勉強会のご案内）を致します。
■株式投資を資産運用の中核にすえるお客様
株式におけるコア・サテライト戦略によるポートフォリオ運用によって、中長期の資産成長を目指すためのアドバイスと定期的なレビューを致します。
■株式投資上級者のお客様
資金効率を高め、またリスクヘッジをしながらの投資をご希望のお客様には、機動的かつタイムリーな情報提供、マーケット状況を鑑みたトレードに関するアドバイス、具体的提案を致します。
■法人での資産管理、運用されるお客様
法人の属性にあった資産管理、資産運用のご提案を致します。
※長年の経験を踏まえ、証券会社や銀行との付き合い方のアドバイスもさせて頂きます。
※尚、上記のアドバイス、ご相談に関して料金は一切かかりません。
②金融商品の仲介 (会社概要のIFAとはをご参照ください)
IFA法人エチュード株式会社は金融商品仲介業者です。
所属金融販売業者等（楽天証券）から業務委託を受けて、お客様に適切な金融商品等をご提案、仲介いたします。楽天証券の多数の取扱商品（2018年7月時点で2,000本を超える投資信託、国内外の株式、債券等）を投資対象としてご案内できます。
IFAと相談しながら資産運用スタートする際は、当社業務提携先である楽天証券にIFA専用口座を開設して頂きます（すでにお口座をお持ちの方は、IFA専用口座にお客様コースの変更をして頂きます）。
楽天証券の豊富な取扱い商品や、情報を活用し、お客様の運用をサポートして参ります。
取扱頻度
| 少ない | 中程度 | 多い | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 投資信託 | |||||
| 国内株式 | |||||
| 国内債券 | |||||
| 外国為替 | なし | ||||
| 海外株式 | |||||
| 海外債券 | |||||
| 生命保険 | なし | ||||
| 損害保険 | なし |
その他の取扱商品・補足
ラップ
資格
証券外務員一種
CFP
1級ファイナンシャル・プランニング技能士
料金体系
アドバイス・相談料
アドバイス、ご相談に関して料金は一切かかりません。
所属企業
IFA法人エチュード株式会社
『資産運用で未来を拓く～あなたの信頼できるパートナー～』
豊富な経験と知識を持つIFAがあなたの資産運用を丁寧にサポートします
【社名「Etude（エチュード）」に込めた思い】
社名の「エチュード」の語源はラテン語で「熱意、情熱」、フランス語で「試み」です。
通常は「学習、練習」という意味で使われますが、美術では「準備のための下絵」、音楽では「練習曲」（初級のものから、ショパンのエチュードのように芸術的上級作品まで）そして演劇では「即興」という意味もあります。
私たちは、資産形成を始めたばかりの運用初心者から、信用取引をも活用するベテラン株式運用者まで、また資産保全、管理、継承など守る運用を考える方など、それぞれのステージでの資産管理・運用をサポートします。
フレームワーク（下絵）をしっかりと構築し、絶えず一緒に学び（学習）、環境の変化（マーケットの変化やライフイベントの発生）にも柔軟に対応していきます。
そして、自己研鑽を続け、お客様の信頼できるパートナーとして、情熱を持ってかつ真摯にサポートし、ともに成長していくというメッセージを社名に込めています。
■日頃お話していること
コロナショックで益々長期化する超低金利の現在、預貯金や債券投資では大きく資産を増やすのは困難です。
リスク分散をしながらも、効率的な資産形成をするには、投資信託が資産形成の有効なツールとなります。
あなたのポートフォリオのなかで「どう投資信託を活用したら良いのか」を考えてみましょう。
資産運用の「実践」に役立つヒントを、金融機関の事情にも精通しておりますので「ホンネ」でお話しいたします。
■IFA（Independent Financial Advisor）とは
独立系ファイナンシャル・アドバイザー（IFA）は、特定の金融機関に所属せず、組織の方針に縛られることなく中立的にお客様にとって最良のアドバイスを提供します。
基本的に転勤や人事異動もなく、長期的なお客様のパートナーとして、サポートいたします。
金融先進国のアメリカにおいては、個人の運用にあたってはIFAが主たる役割を果たしており、富裕層においては医師、弁護士、会計士（税理士）と並ぶプライベートなお抱えの専門家として存在感を示し活躍しています。
・当社の役割
IFA法人エチュード株式会社は、内閣総理大臣の登録を受けた金融商品仲介業者です。
金融商品仲介業者とは、所属金融商品取引業者等（楽天証券）の委託を受け、「有価証券の売買等の媒介」や「有価証券の募集もしくは売出しの取扱い」や「投資一任契約の締結の媒介」等を行う法人です。
当社はお客様と証券会社(金融商品取引業者)との間に立ち、証券口座開設申込の受付や証券会社の取扱う各種金融商品とそのお取引に関するご提案・相談を行います。
■以下のような方からのご相談、お待ちしております
・これから資産運用を始めようとお考えの方
・保有資産の見直しをしたい方
・株式投資に興味のある方
・退職金運用や相続にお悩みの方
豊富な経験と知識を持つIFAがあなたの資産運用を丁寧にサポートします
【社名「Etude（エチュード）」に込めた思い】
社名の「エチュード」の語源はラテン語で「熱意、情熱」、フランス語で「試み」です。
通常は「学習、練習」という意味で使われますが、美術では「準備のための下絵」、音楽では「練習曲」（初級のものから、ショパンのエチュードのように芸術的上級作品まで）そして演劇では「即興」という意味もあります。
私たちは、資産形成を始めたばかりの運用初心者から、信用取引をも活用するベテラン株式運用者まで、また資産保全、管理、継承など守る運用を考える方など、それぞれのステージでの資産管理・運用をサポートします。
フレームワーク（下絵）をしっかりと構築し、絶えず一緒に学び（学習）、環境の変化（マーケットの変化やライフイベントの発生）にも柔軟に対応していきます。
そして、自己研鑽を続け、お客様の信頼できるパートナーとして、情熱を持ってかつ真摯にサポートし、ともに成長していくというメッセージを社名に込めています。
■日頃お話していること
コロナショックで益々長期化する超低金利の現在、預貯金や債券投資では大きく資産を増やすのは困難です。
リスク分散をしながらも、効率的な資産形成をするには、投資信託が資産形成の有効なツールとなります。
あなたのポートフォリオのなかで「どう投資信託を活用したら良いのか」を考えてみましょう。
資産運用の「実践」に役立つヒントを、金融機関の事情にも精通しておりますので「ホンネ」でお話しいたします。
■IFA（Independent Financial Advisor）とは
独立系ファイナンシャル・アドバイザー（IFA）は、特定の金融機関に所属せず、組織の方針に縛られることなく中立的にお客様にとって最良のアドバイスを提供します。
基本的に転勤や人事異動もなく、長期的なお客様のパートナーとして、サポートいたします。
金融先進国のアメリカにおいては、個人の運用にあたってはIFAが主たる役割を果たしており、富裕層においては医師、弁護士、会計士（税理士）と並ぶプライベートなお抱えの専門家として存在感を示し活躍しています。
・当社の役割
IFA法人エチュード株式会社は、内閣総理大臣の登録を受けた金融商品仲介業者です。
金融商品仲介業者とは、所属金融商品取引業者等（楽天証券）の委託を受け、「有価証券の売買等の媒介」や「有価証券の募集もしくは売出しの取扱い」や「投資一任契約の締結の媒介」等を行う法人です。
当社はお客様と証券会社(金融商品取引業者)との間に立ち、証券口座開設申込の受付や証券会社の取扱う各種金融商品とそのお取引に関するご提案・相談を行います。
■以下のような方からのご相談、お待ちしております
・これから資産運用を始めようとお考えの方
・保有資産の見直しをしたい方
・株式投資に興味のある方
・退職金運用や相続にお悩みの方
メッセージ
【代表者メッセージ】 IFA法人エチュード株式会社 代表取締役 吉住俊彦
人生100年時代と言われる今、若い世代からベテラン世代までそれぞれのライフステージで、将来どういうライフスタイルを目指すのかを考えなければならない時代です。そうした中で、自助努力で未来を切り開くための一つの解決策として、投資や資産運用の重要性が高まっています。
しかしながら、実際、投資をしっかりと実践するには、様々なボトルネック、問題があります。
投資初心者の方は証券会社と取引する敷居が高くありませんか、またどう始めていいかと悩んでいませんか。
証券会社や金融機関で投資の失敗や営業攻勢を受けた経験から、投資を敬遠、または資産を放置していませんか。
相続や、不動産、事業売却などで得た資金、資産をどう管理したらいいのか不安になっていませんか。
知識も経験もある方でも、自分流に運用して、あまり上手くいかないで悩んでいませんか。
関心はあるけど、ご多忙でなかなか始められないと、お困りではありませんか。
そうした問題を一緒に考え、気軽に相談することができ、解決策を具体的に提案する信頼できるアドバイザーが真に求められていると実感しています。あなたは真に相談できる資産運用のアドバイザーをお持ちですか？
IFA法人エチュードは、そうした存在になりたいと思っています。是非、扉をたたいて頂ければと思います。信頼できるIFAと共に資産運用の新しい扉を開きましょう。
【お客様本位の業務運営宣言（フィデューシャリーデューティー宣言）】
IFA 法人エチュード株式会社（以下、当社）は、お客様本位の業務運営の徹底を図るため、以下の方針を宣言いたします。
1.お客様の為に最良のサービスを提供いたします。
当社は、金融商品仲介業者として長期の信頼関係を構築することが最も重要だと考えております。お客様の立場で発想し、誠実に、最良のサービスを提供することを目指します。
2.お客様一人ひとりに相応しい最適な金融商品・サービスのご提案を行います。
当社は金融商品仲介業者であり、特定の金融機関などの営業方針に縛られません。そのため、当社のファイナンシャル・アドバイザー（IFA）は、お客様のライフスタイル、資産、経験に照らし、お客様のニーズを踏まえ、最適な資産運用、管理を継続的に提供することに専心いたします。
3. お客様との利益相反を防止する措置を講じます。
お客様との間に利益相反がないよう、徹底した社内管理をしてまいります。中立性、独立性を担保し、お客様の利益のためだけにアドバイスを行ってまいります。
4.お客様にご負担いただく費用、デメリットについて情報提供いたします。
お客様が証券会社にご負担頂く手数料について、また所属金融商品取引業者毎に手数料の相違がある旨を適時適切に開示・ご説明を行い、お客様に誤解のないように努めてまいります。金融商品のデメリットについても仕組みや背景を丁寧かつ公正にご説明いたします。
5．従業員に対する適切な動機付けの枠組みを整備致します。
金融のプロフェッショナルとしてお客様の多種多様なニーズにお応えすべく、絶えざる自己研鑽、スキルアップしてまいります。またコンプライアンス・企業倫理に関する研修を実施しガバナンスの効いた組織構築を行ってまいります。
人生100年時代と言われる今、若い世代からベテラン世代までそれぞれのライフステージで、将来どういうライフスタイルを目指すのかを考えなければならない時代です。そうした中で、自助努力で未来を切り開くための一つの解決策として、投資や資産運用の重要性が高まっています。
しかしながら、実際、投資をしっかりと実践するには、様々なボトルネック、問題があります。
投資初心者の方は証券会社と取引する敷居が高くありませんか、またどう始めていいかと悩んでいませんか。
証券会社や金融機関で投資の失敗や営業攻勢を受けた経験から、投資を敬遠、または資産を放置していませんか。
相続や、不動産、事業売却などで得た資金、資産をどう管理したらいいのか不安になっていませんか。
知識も経験もある方でも、自分流に運用して、あまり上手くいかないで悩んでいませんか。
関心はあるけど、ご多忙でなかなか始められないと、お困りではありませんか。
そうした問題を一緒に考え、気軽に相談することができ、解決策を具体的に提案する信頼できるアドバイザーが真に求められていると実感しています。あなたは真に相談できる資産運用のアドバイザーをお持ちですか？
IFA法人エチュードは、そうした存在になりたいと思っています。是非、扉をたたいて頂ければと思います。信頼できるIFAと共に資産運用の新しい扉を開きましょう。
【お客様本位の業務運営宣言（フィデューシャリーデューティー宣言）】
IFA 法人エチュード株式会社（以下、当社）は、お客様本位の業務運営の徹底を図るため、以下の方針を宣言いたします。
1.お客様の為に最良のサービスを提供いたします。
当社は、金融商品仲介業者として長期の信頼関係を構築することが最も重要だと考えております。お客様の立場で発想し、誠実に、最良のサービスを提供することを目指します。
2.お客様一人ひとりに相応しい最適な金融商品・サービスのご提案を行います。
当社は金融商品仲介業者であり、特定の金融機関などの営業方針に縛られません。そのため、当社のファイナンシャル・アドバイザー（IFA）は、お客様のライフスタイル、資産、経験に照らし、お客様のニーズを踏まえ、最適な資産運用、管理を継続的に提供することに専心いたします。
3. お客様との利益相反を防止する措置を講じます。
お客様との間に利益相反がないよう、徹底した社内管理をしてまいります。中立性、独立性を担保し、お客様の利益のためだけにアドバイスを行ってまいります。
4.お客様にご負担いただく費用、デメリットについて情報提供いたします。
お客様が証券会社にご負担頂く手数料について、また所属金融商品取引業者毎に手数料の相違がある旨を適時適切に開示・ご説明を行い、お客様に誤解のないように努めてまいります。金融商品のデメリットについても仕組みや背景を丁寧かつ公正にご説明いたします。
5．従業員に対する適切な動機付けの枠組みを整備致します。
金融のプロフェッショナルとしてお客様の多種多様なニーズにお応えすべく、絶えざる自己研鑽、スキルアップしてまいります。またコンプライアンス・企業倫理に関する研修を実施しガバナンスの効いた組織構築を行ってまいります。
企業情報
| 本社所在地 |
〒105-0003 東京都港区西新橋1-18-6 クロスオフィス内幸町 4階
|
|---|---|
| アクセス |
内幸町駅より徒歩2分（A3出口利用）、虎ノ門駅より徒歩5分（1番出口利用）、新橋駅より徒歩6分（日比谷口利用）、霞ヶ関駅より徒歩7分（C3出口利用）
|
| 営業日・営業時間 |
平日9:00～17:00
※定休日：土・日・祝日 原則休日ですが、事前のご相談によって対応可能 |
| 設立 |
2018年4月1日
|
| 提携会社 |
楽天証券株式会社
|
| 金融商品仲介業登録年月 |
2018年4月
|
| 金融商品仲介業登録番号 |
関東財務局長（金仲）第840号
|
フォロー体制
相談の際のフォロー体制
お客様の資産形成や資産運用の目的や目標をヒヤリングさせて頂き、お客様それぞれのライフステージや投資目的にあったファイナンシャル・プランをご提案致します。また、プランの作成だけでなく、プランの具体的な実行のためのポートフォリオ作成、商品選択の支援も致します。長期、継続的にお客様の資産運用のフォローをして参ります。豊富な経験と専門性を活かして、信頼できる伴走者としてサポートしていきたいと考えています。
運用後のフォロー体制
定期的なレビュー（ポートフォリオの評価、見直し）や、市況の変化をとらまえた機動的な情報提供を行いながら、ご資産のマネジメントのお手伝いを致します。お客様のライフイベントにあわせたマネープラン変更のご相談や、相続や生前贈与などのご相談など、資産運用以外のお悩みにも対応をしています。
FAQ・相談事例
- 【初回相談事例①】（初心者）
-
・相談内容
退職金の運用、投資経験（投資信託や株式）を積みたい
・ご提案プラン
ライフステージと将来資金フローを確認。インデックス型のバランスファンドをコアにポートフォリオを構築。サテライトとしてアクティブファンドを複数ご紹介。また、優待銘柄等の株式や株式選択の着眼点、具体的銘柄も紹介。NISAの活用法を併せて提案。 - 【初回相談事例②】（ベテラン経験者）
-
・ご相談内容
複数の証券会社で保有している有価証券の見直し
・ご提案プラン
保有している投資信託、株式（外国株式含む）、債券等の現状の分析をする。現状のポートフォリオの偏りを修正。キャッシュ比率を高めコア・サテライト戦略でポートフォリオの具体的商品と資金配分比率を決定。 - 【初回相談事例③】（経験者）
-
・相談内容
不動産売却代金の運用（老後の備えとしての運用）のご相談
・ご提案プラン
ヒヤリングシートによるリスク許容度、ニーズ等確認のうえ、コアになる具体的な投資信託とサテライトとして候補になる投資信託を複数紹介。具体的ポートフォリオ構築のアドバイスと実行支援のご提案。 - 【相談事例①】（資産家）
-
・相談内容
①マーケットの変動リスクを抑えるポートフォリオへの見直しの相談
②生前贈与による相続対策のご相談
・ご提案プラン
①サテライト資産比率の圧縮（個別株式、アクティブファンドの一部現金化）、コア資産（継続保有）である投資信託の補完、ヘッジ効果が期待できるヘッジファンドをご提案。
②贈与の目的等ヒヤリングのうえ、税理士法人を紹介。家族口座を複数つくり、含み益のあるコア投信の一部を生前贈与（暦年継続）。ファミリー向け、資産運用基礎講座（WEB)を開催。 - 【相談事例②】（株式投資初心者）
-
・相談内容
株式取引に興味があり、資産運用として株式をを積極活用したい
・ご提案プラン
株式投資基礎講座の内容をご紹介。具体的な株式取引のリスクや留意点、銘柄選択方法等をご説明。複数銘柄（長期投資の観点でのコアの銘柄、サテライトとしての短中期トレード用銘柄）をご紹介。相場情報の提供を継続して、資金管理や具体的株式取引をサポート。 - 【学校法人様向けサポート・メニューのご案内】概要
-
学校法人の資産運用に精通したIFAが中立な立場で、学校法人の運用管理をサポート致します
◆ 運用管理の専門家（アドバイザー）としてのサポート ◆
・各学校法人様の長期投資の枠組み（フレームワーク）の構築支援
・アセットアロケーション作成、修正支援、レビュー（評価、分析）
・セカンドオピニオンの提供（金融機関等からの提案に対する）
◆ エージェント（購買代理人、情報収集者）としてのサポート◆
・アセットアロケーション実行支援（具体的なポートフォリオ構築、商品選択）
・商品情報収集、商品情報提供、金融商品仲介
◆ 運用管理のハブ（ネットワーク活用）としてのサポート◆
・運用会社ミーティングアレンジ、会計士（税理士）、監査法人等のご紹介など
◆トレーナー（担当者さまの運用知識、スキルアップ）としてのサポート◆
・学校法人運用担当者さま向けセミナー（オンライン含む）の開催
顧客特性
退職金や不動産売却資金、相続資金など比較的まとまった資金の運用、管理のご相談のお客様が中心。また、金融機関での運用を見直し、より効率的な資産運用を検討されるお客様のご相談も増えています。投資信託を活用したポートフォリオ提案を希望されるかた、株式の積極活用のアドバイスを求められるかたなど様々なニーズをお持ちのお客様に対応しています。資産運用の初心者から、ベテラン投資家、法人での運用に至るまで幅広い顧客層を対象としています。
口コミ
8件の口コミがあります
※口コミは、相談した当時の個人的なご意見・ご感想です。
※口コミ利用規約を元に万全を期して掲載しておりますが、内容の正確性を担保するものではありません。
投稿日：2021年07月01日
退職金相談F.K
（60代、相談時の金融資産：5,000万円）
投稿日：2021年07月01日
まとまった資金の運用を相談できる専門家を探して、日本FP協会のCFP検索サイトから個別相談を申し込みました。現在保有の投資信託の分析やコア、サテライト戦略による資金管理のアドバイスを受けました。NISAの活用や、積みたての設定など細かいところまで丁寧に対応頂いているのが助かっています。
投稿日：2021年07月01日
不動産売却資金相談 S.Y
（40代、相談時の金融資産：3,000万円）
投稿日：2021年07月01日
知識、経験が豊富な信頼できるIFAを探していました。色々検索してHPでプロフィールを確認してこの人に相談しようと決めて面談しました。ポートフォリオ構築の考え方に基づいての具体的な商品の選定に納得感があったので、即断しました。丁寧にポートフォリオの構築のサポートして頂き、いいスタートが切れたので良かったです。今後も、色々と相談をして長くお付き合いしたいです。
投稿日：2021年07月01日
相続資産相談K.K
（60代、相談時の金融資産：3億円）
投稿日：2021年07月01日
複数社と取引していたが、営業攻勢にうんざりしていたところ、IFAにであった。保有商品の分析や、マーケットの状況を踏まえたアドバイスが的確で、定期的かつ丁寧なレビュー面談にも満足している。資産承継の相談なども対応できる。信頼している。いい人を紹介したい。
投稿日：2021年07月01日
退職金相談A.C
（60代、相談時の金融資産：4,000万円）
投稿日：2021年07月01日
運用を始めようと色々なセミナーに参加したが、一番実践的で本音の話が聞けた。ポートフォリオによる分散投資と投資信託の選択が納得感があった。コロナショックでの下落時にフォローもあり、安心して相談できた。感謝している。現状のパフォーマンスにも満足している。
投稿日：2021年07月01日
余裕資金相談A.H
（50代、相談時の金融資産：2,000万円）
投稿日：2021年07月01日
他のIFAと取引していたが、営業スタンスや商品知識などに不満があった。いくつか他の業者に相談したが一番的確なアドバイスを丁寧にして頂いた。商品知識だけでなく相続などの知識もあり、今後もサポートを受けていきたい。
投稿日：2021年07月01日
株式運用相談Y.H
（40代、相談時の金融資産：1,000万円）
投稿日：2021年07月01日
セミナーに参加した時、株式に関する経験、知識が豊富だと実感し、アドバイスを受けたいと思いました。マーケットや個別銘柄の分析が勉強になり、自分自身の運用スキルアップにもなっています。株式運用で苦労している知人を紹介したいと思います。
投稿日：2021年07月01日
余裕資金相談K.S
（40代、相談時の金融資産：3,000万円）
投稿日：2021年07月01日
IFAを探して、色々なセミナーに参加し、多数のIFAと面談しましたが、いきなりの商品提案や投資ニーズを十分くみ取って貰えるところがあまりありませんでした。御社のセミナーはどれも参考になり、他にはない本音での話が聞けたこと、そして豊富な商品知識を基にしたポートフォリオ構築のフォローやアドバイスは安心感のあるものとなっています。
投稿日：2021年07月01日
運用相談I.D
（30代、相談時の金融資産：5,000万円）
投稿日：2021年07月01日
持ち株会の運用がメインでしたが、ポートフォリオにもう少し安定的な運用ができるものを加えたく、証券に強いアドバイザーを探していたところ吉住さんの経歴や投資方針がぴったりだと思いお話を伺いました。これまで自分で運用してきましたが、IFA経由でしか変えない投資信託など個別具体的な提案を頂くことができ満足しております。