プロフィール
『ともに寄り添い、伴走できるアドバイザーに』
前職の証券会社では、18年間会社の組織に属し、管理職やリーダーとしてマネジメントや社員育成に長年積極的に関わってきました。もちろんそれに費やす時間も役職が上がるごとに増えていき、逆に自分のお客様と向き合う時間はだんだんと減り、本来やるべきことにベクトルを向けられていない自分に不満を感じていました。
・転勤があることで担当者として関係が途絶えてしまうことが残念
・お客様との時間・お客様のことを考える時間をもっと増やし、その次の世代（お子様）までお付き合いをしていきたい
と強く思うようになりました。
その中でIFAは、会社組織として偏った商品・サービスを案内するのでなく、お客様1人1人の想い・悩みを知ったうえで長く寄り添い、良き相談相手になることができます。
また、特定の金融機関に属しているわけではないので、中立な立場からお話をすることができます。
実際にこのようなお客様から相談を受けております。
・いくつかの金融機関と取引があり、どのように運用したら良いのかわからなくなっている
・中立な立場からアドバイスが欲しい
・家庭の事情で次世代までの資産管理をしていきたいが、担当者が頻繁に変わるのは困る
お困りのことがあればぜひご相談下さい。
ともに寄り添い、伴走できるアドバイザーを目指しております。
前職の証券会社では、18年間会社の組織に属し、管理職やリーダーとしてマネジメントや社員育成に長年積極的に関わってきました。もちろんそれに費やす時間も役職が上がるごとに増えていき、逆に自分のお客様と向き合う時間はだんだんと減り、本来やるべきことにベクトルを向けられていない自分に不満を感じていました。
・転勤があることで担当者として関係が途絶えてしまうことが残念
・お客様との時間・お客様のことを考える時間をもっと増やし、その次の世代（お子様）までお付き合いをしていきたい
と強く思うようになりました。
その中でIFAは、会社組織として偏った商品・サービスを案内するのでなく、お客様1人1人の想い・悩みを知ったうえで長く寄り添い、良き相談相手になることができます。
また、特定の金融機関に属しているわけではないので、中立な立場からお話をすることができます。
実際にこのようなお客様から相談を受けております。
・いくつかの金融機関と取引があり、どのように運用したら良いのかわからなくなっている
・中立な立場からアドバイスが欲しい
・家庭の事情で次世代までの資産管理をしていきたいが、担当者が頻繁に変わるのは困る
お困りのことがあればぜひご相談下さい。
ともに寄り添い、伴走できるアドバイザーを目指しております。
経歴
・2005年野村證券株式会社に入社
名古屋市内の支店２ケ店、長野県の支店１ケ店にて個人・法人のお客様への資産運用アドバイスに18年間従事。
内５年間,管理職を経験し、CEO(部門長）表彰５度受賞。
・2022年７月に株式会社TA入社
名古屋市内の支店２ケ店、長野県の支店１ケ店にて個人・法人のお客様への資産運用アドバイスに18年間従事。
内５年間,管理職を経験し、CEO(部門長）表彰５度受賞。
・2022年７月に株式会社TA入社
学歴
椙山女学園大学卒業
提供サービス
サービス概要
お客様の運用スタンスにより、２つのコースの中からお選びいただけます。
●売買仲介コース
一般的な証券会社や銀行と同様に、売買手数料体系を主体としたコースです。売買取引が発生しない限り、口座を維持する手数料は原則発生しないため、売買頻度が低いお客様におすすめです。
・特徴
売買取引が発生しなければ、口座を維持する手数料は原則発生しません。
・対象となるお客様
売買取引の頻度が低い方/資産運用に興味はあっても、どのように始めたらいいかお悩みの方
●管理口座コース（お預かり資産残高フィーモデル）
米国ではすでに一般的な運用モデルとして高く認知されているコースです。売買手数料は無料もしくは少額ながらも、残高合計に応じてフィーが発生いたします。売買のつど発生する手数料を気にせず取引していただける上、状況に合わせた機動的・柔軟なポートフォリオの構築が可能です。
・特徴
原則的に売買手数料は発生しません。残高合計に応じてフィーが発生します。
状況の変化に合わせて機動的・柔軟なポートフォリオの構築が可能です。
・対象となるお客様
売買のたびに発生する手数料を抑えたい方/長期的な視点で資産運用をお考えの方
＜運用商品＞
東京証券取引所に上場している企業の全株式・ETF・REIT、楽天証券・あかつき証券が扱う全投資信託、外国債券など幅広い商品の選択が可能です。
●売買仲介コース
一般的な証券会社や銀行と同様に、売買手数料体系を主体としたコースです。売買取引が発生しない限り、口座を維持する手数料は原則発生しないため、売買頻度が低いお客様におすすめです。
・特徴
売買取引が発生しなければ、口座を維持する手数料は原則発生しません。
・対象となるお客様
売買取引の頻度が低い方/資産運用に興味はあっても、どのように始めたらいいかお悩みの方
●管理口座コース（お預かり資産残高フィーモデル）
米国ではすでに一般的な運用モデルとして高く認知されているコースです。売買手数料は無料もしくは少額ながらも、残高合計に応じてフィーが発生いたします。売買のつど発生する手数料を気にせず取引していただける上、状況に合わせた機動的・柔軟なポートフォリオの構築が可能です。
・特徴
原則的に売買手数料は発生しません。残高合計に応じてフィーが発生します。
状況の変化に合わせて機動的・柔軟なポートフォリオの構築が可能です。
・対象となるお客様
売買のたびに発生する手数料を抑えたい方/長期的な視点で資産運用をお考えの方
＜運用商品＞
東京証券取引所に上場している企業の全株式・ETF・REIT、楽天証券・あかつき証券が扱う全投資信託、外国債券など幅広い商品の選択が可能です。
取扱頻度
| 少ない | 中程度 | 多い | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 投資信託 | |||||
| 国内株式 | |||||
| 国内債券 | |||||
| 外国為替 | |||||
| 海外株式 | |||||
| 海外債券 | |||||
| 生命保険 | |||||
| 損害保険 |
資格
証券外務員一種
料金体系
売買仲介コースの場合
一般的な証券会社や銀行と同様に、売買手数料体系を主体としたコースです。売買取引が発生しない限り、口座を維持する手数料は原則発生しないため、売買頻度が低いお客様におすすめです。投資対象によって異なりますが、売買仲介コースであれば、IFAサービスの手数料率は対面型提案の金融機関と一般的に同水準です。そのため、すべてを自身で投資判断するインターネット専用証券と比較するとやや割高になります。
・特徴
売買取引が発生しなければ、口座を維持する手数料は原則発生しません。
・対象となるお客様
売買取引の頻度が低い方/資産運用に興味はあっても、どのように始めたらいいかお悩みの方
・特徴
売買取引が発生しなければ、口座を維持する手数料は原則発生しません。
・対象となるお客様
売買取引の頻度が低い方/資産運用に興味はあっても、どのように始めたらいいかお悩みの方
管理口座コースの場合
管理口座コースば、口座管理費用としてお預かり資産評価額に対し年率1％（税前）。そのため、お客様の資産が増えることによって弊社の収益が増えることに繋がるため、同じ目標に向かって取り組んでいけると感じて頂けることが多いです。
※これまでIFAは対面型金融機関と同類の売買手数料型のサービスを提供していました。しかし、2019年に楽天証券が、お預かり資産に応じた手数料体系の資産残高フィーモデル「管理口座コース」を日本に導入し、大きな話題となりました。当社では従来型の売買仲介コースの他、米国型の資産運用サービスとして楽天証券の管理口座コースの両方のサービスをご利用いただけます。
※お客様のお声
「売買の都度の手数料がアドバイザーの報酬と関係がないため、互いに利害が一致している感覚で取引ができます。アドバイザーと顧客の求めるものが一致するだけで、ここまで運用の質が変わることに驚いています。」
※これまでIFAは対面型金融機関と同類の売買手数料型のサービスを提供していました。しかし、2019年に楽天証券が、お預かり資産に応じた手数料体系の資産残高フィーモデル「管理口座コース」を日本に導入し、大きな話題となりました。当社では従来型の売買仲介コースの他、米国型の資産運用サービスとして楽天証券の管理口座コースの両方のサービスをご利用いただけます。
※お客様のお声
「売買の都度の手数料がアドバイザーの報酬と関係がないため、互いに利害が一致している感覚で取引ができます。アドバイザーと顧客の求めるものが一致するだけで、ここまで運用の質が変わることに驚いています。」
料金に関する補足
●2回目以降の相談料
無料です。
無料です。
所属企業
株式会社ＴＡ
『ゴール・ベースド・アプローチ』お客様の夢や目標を叶える資産形成を目指します。
当社では、お取引を始めさせていただくにあたり、お客様の現在の状況やライフスタイル、今後の資金計画まで詳しくお伺いいたします。そのうえで、その夢や目標を叶えるための長期的なプランをご提案し、常にお客様の側に立つ「アドバイザー」として資産運用の成功の先にあるゴールまで伴走いたします。
●株式会社TAの3つの特長
①豊富な経験・実績を誇るアドバイザー
すでに投資や運用をされていると、担当者の異動や信頼できるアドバイザーの不在などで提案の内容と質に不安や不満を感じられている方も少なくないでしょう。
TAでは「価値ある投資商品をバランスよく長期保有すること」を資産運用の大前提としております。そのため長く安心してお付き合いいただけるよう、転勤による担当者の変更は一切ありません。
さらに、登録アドバイザーはすべて大手金融機関の中途採用メンバーに限定。大手証券会社等でキャリアを積んだプロ集団です。大小問わずさまざまな規模の資産運用ビジネスに携わった経験と実績をもとに一人ひとりのお客様にむけて商品の選択から運用プランの策定、アフターフォローまで着実かつ誠実に対応いたします。
②選べる2種類の運用スタイル
欧米諸国で一般的なローコスト＆長期運用モデルをベースに2019年に楽天証券が新設した「管理口座コース」と、従来型の「売買仲介コース」の2種類の資産運用をご用意しております。お客様ご自身の運用スタイルにあわせて、いずれかのコースを自由にお選びいただけます。
③各種税制優遇制度のフル活用
老後資金2,000万円問題や2014年から始まった少額投資非課税制度「NISA」・2018年の「積立NISA」のスタートなど働き盛り世代による資産形成の意識が高まっています。
資産運用を始めるにあたり、欠かすことができない各種税制優遇制度を最大限活用した資産形成をTAはサポートいたします。複利効果を最大化する税制優遇制度は、長期間の継続が必須です。転勤や当社都合の配置転換がないTAのアドバイザーだからこそ、その伴走を可能にしています。
●社名に込めた想い
TA（Trusted Advisors）という社名に「信頼できるアドバイザー」という意味を込め、どんなジャングルの中にあっても変わらぬ運用の本質だけをお客様にお伝えし、伴走いたします。
当社では、お取引を始めさせていただくにあたり、お客様の現在の状況やライフスタイル、今後の資金計画まで詳しくお伺いいたします。そのうえで、その夢や目標を叶えるための長期的なプランをご提案し、常にお客様の側に立つ「アドバイザー」として資産運用の成功の先にあるゴールまで伴走いたします。
●株式会社TAの3つの特長
①豊富な経験・実績を誇るアドバイザー
すでに投資や運用をされていると、担当者の異動や信頼できるアドバイザーの不在などで提案の内容と質に不安や不満を感じられている方も少なくないでしょう。
TAでは「価値ある投資商品をバランスよく長期保有すること」を資産運用の大前提としております。そのため長く安心してお付き合いいただけるよう、転勤による担当者の変更は一切ありません。
さらに、登録アドバイザーはすべて大手金融機関の中途採用メンバーに限定。大手証券会社等でキャリアを積んだプロ集団です。大小問わずさまざまな規模の資産運用ビジネスに携わった経験と実績をもとに一人ひとりのお客様にむけて商品の選択から運用プランの策定、アフターフォローまで着実かつ誠実に対応いたします。
②選べる2種類の運用スタイル
欧米諸国で一般的なローコスト＆長期運用モデルをベースに2019年に楽天証券が新設した「管理口座コース」と、従来型の「売買仲介コース」の2種類の資産運用をご用意しております。お客様ご自身の運用スタイルにあわせて、いずれかのコースを自由にお選びいただけます。
③各種税制優遇制度のフル活用
老後資金2,000万円問題や2014年から始まった少額投資非課税制度「NISA」・2018年の「積立NISA」のスタートなど働き盛り世代による資産形成の意識が高まっています。
資産運用を始めるにあたり、欠かすことができない各種税制優遇制度を最大限活用した資産形成をTAはサポートいたします。複利効果を最大化する税制優遇制度は、長期間の継続が必須です。転勤や当社都合の配置転換がないTAのアドバイザーだからこそ、その伴走を可能にしています。
●社名に込めた想い
TA（Trusted Advisors）という社名に「信頼できるアドバイザー」という意味を込め、どんなジャングルの中にあっても変わらぬ運用の本質だけをお客様にお伝えし、伴走いたします。
メッセージ
膨大な数の投資商品の登場により、高い金融知識が求められる時代になりました。
また、市場環境の大きな変動の中で投資を継続し、さらに成果へと結びつけるために知識だけでなく経験が不可欠です。
当社には総合証券会社にて多くの経験と実績を重ね、株式・債券・投信・保険・不動産が過去にどのような推移をたどり、
その結果どのような成果を得られたのかまでを理解する優秀なアドバイザーのみが在籍しております。
人生100年と言われる昨今。
TAはお客様のご期待にお応えできるよう最大限の力を発揮いたします。
●創業経緯
多くの金融機関がさまざまな資産運用サービスを展開している現在。
日本では、依然として金融資産の大部分が預金に滞留する状況が長らく続いていました。
私たちは資産運用サービスを提供する側として、この流れを大きく変えるひとつの解がIFAビジネスにあると確信しています。無駄を省いた少数精鋭の組織でローコストかつクオリティの高い運用サービスの提供を可能にしたことが、大きな要因です。
その過程でベストなポートフォリオを構築し、1年や2年ではなく10年単位でお客様の運用を支えるパートナーとして、お客様の人生をも委ねられる唯一無二の価値ある存在となる──。
この関係構築こそ、TAのアドバイザーとしての使命であり、仕事の一番のやりがいだと考えます。
四半世紀前に米国で起きた証券リテール業の変革と同じ動きが、この日本でも始まりつつあります。
そんな大きなうねりが押し寄せる今、日本のリテール運用業界のさらなる進化に向け、創業致しました。
ご覧頂きました皆様とのご縁があれば幸いです。お気軽にご相談ください。
また、市場環境の大きな変動の中で投資を継続し、さらに成果へと結びつけるために知識だけでなく経験が不可欠です。
当社には総合証券会社にて多くの経験と実績を重ね、株式・債券・投信・保険・不動産が過去にどのような推移をたどり、
その結果どのような成果を得られたのかまでを理解する優秀なアドバイザーのみが在籍しております。
人生100年と言われる昨今。
TAはお客様のご期待にお応えできるよう最大限の力を発揮いたします。
●創業経緯
多くの金融機関がさまざまな資産運用サービスを展開している現在。
日本では、依然として金融資産の大部分が預金に滞留する状況が長らく続いていました。
私たちは資産運用サービスを提供する側として、この流れを大きく変えるひとつの解がIFAビジネスにあると確信しています。無駄を省いた少数精鋭の組織でローコストかつクオリティの高い運用サービスの提供を可能にしたことが、大きな要因です。
その過程でベストなポートフォリオを構築し、1年や2年ではなく10年単位でお客様の運用を支えるパートナーとして、お客様の人生をも委ねられる唯一無二の価値ある存在となる──。
この関係構築こそ、TAのアドバイザーとしての使命であり、仕事の一番のやりがいだと考えます。
四半世紀前に米国で起きた証券リテール業の変革と同じ動きが、この日本でも始まりつつあります。
そんな大きなうねりが押し寄せる今、日本のリテール運用業界のさらなる進化に向け、創業致しました。
ご覧頂きました皆様とのご縁があれば幸いです。お気軽にご相談ください。
企業情報
| 本社所在地 |
〒460-0003 愛知県名古屋市中区錦1-18-11 ＣＫ２１広小路伏見ビル2階
|
|---|---|
| アクセス |
・地下鉄東山線伏見駅 徒歩4分
|
| 支店情報 |
・東京支店
東京都千代田区神田三崎町3-5-9 天翔水道橋ビル607 ・大阪支店 大阪府大阪市北区堂島2-1-27 桜橋千代田ビル4階GH ・神戸支店 兵庫県神戸市中央区北長挟通4-2-19 アムズ元町ビル4F |
| 営業日・営業時間 |
8:50～18:00
※ご相談について 事前に日程調整が出来れば、平日の夜や土日祝も対応いたします。 |
| 設立 |
2018年11月1日
|
| 提携会社 |
楽天証券/マネックス証券/SBI証券/あかつき証券
|
| 金融商品仲介業登録年月 |
2019年8月
|
| 金融商品仲介業登録番号 |
東海財務局長（金仲）第185号
|
フォロー体制
相談の際のフォロー体制
Step1:無料相談
当社主催のセミナーにご参加いただくか、当サイト内に設置された無料相談依頼フォームよりお申込みください。
Step2:ヒアリング
今後の運用に対してのお考え・ライフプランなどをヒアリングさせていただきます。すでに他金融機関にて運用をされている方は、現在の状況が把握できる書類などをご持参いただくと、より具体的なプランをご提示することが可能です。
Step3:口座開設
当社からのご提案をご確認された後、お取引のご意向をお知らせいただければ、提携する楽天証券の口座開設をお手伝いいたします。概ね1～2週間のお時間をいただきます。
Step4:ご支援開始
上記口座へのご入金、もしくは他金融機関の残高をデータ移管していただき、ご支援開始となります。
当社主催のセミナーにご参加いただくか、当サイト内に設置された無料相談依頼フォームよりお申込みください。
Step2:ヒアリング
今後の運用に対してのお考え・ライフプランなどをヒアリングさせていただきます。すでに他金融機関にて運用をされている方は、現在の状況が把握できる書類などをご持参いただくと、より具体的なプランをご提示することが可能です。
Step3:口座開設
当社からのご提案をご確認された後、お取引のご意向をお知らせいただければ、提携する楽天証券の口座開設をお手伝いいたします。概ね1～2週間のお時間をいただきます。
Step4:ご支援開始
上記口座へのご入金、もしくは他金融機関の残高をデータ移管していただき、ご支援開始となります。
運用後のフォロー体制
お客様の資産状況、ライフスタイル、家族構成などにより、運用方針・運用額等を適宜修正していく必要があります。また、市場環境の変化などを考慮に入れ、定期的な報告をしつつ、時に面談をお願いしております。
FAQ・相談事例
- お客様の声①Win-Winの関係は、まさにパートナー（女性 ／ 60歳 ／ 開業医）
- 残高に応じて手数料を支払うサービスを利用しています。売買の都度の手数料がアドバイザーの報酬と関係がないため、互いに利害が一致している感覚で取引ができます。アドバイザーと顧客の求めるものが一致するだけで、ここまで運用の質が変わることに驚いています。
- お客様の声②投資する前の、良き相談相手（男性 ／ 66歳 ／ 開業医）
- 自身の判断を中心にすべてインターネット経由で発注しています。しかし、具体的な判断の良し悪しについて注文前にその都度意見を聞かせていただき、参考になっております。私のためだと信じられるアドバイスをいただけて嬉しいです。楽天証券の管理口座サービス（口座残高に応じて手数料が発生する仕組み）が私にとってベストです。
- お客様の声③大手ではないがゆえのきめ細やかなサービス（男性 ／ 68歳 ／ 会社役員）
- IFAのサービスなるものを初めて聞いた時は、大手金融機関ではないため正直不安でした。しかし、少しずつ取引を始めていく過程で他金融機関の保有商品についてもアドバイスしていただいたりして……。今はIFAサービスの素晴らしさを実感しております。
- お客様の声④信頼できるアドバイザーに、ずっと任せられる安心感（男性 ／ 55歳 ／ 会社員）
- 長期投資の重要性は理解していましたが、既存の証券会社ではなかなか継続できませんでした。転勤がなく、経験も豊富なアドバイザーが長期にわたって資産運用の基本に基づいた提案をしていただいている点が安心です。
- お客様の声⑤点ではなく、線のおつきあいをいつまでも（男性 ／ 70歳 ／ 退職者）
- 複数の金融機関に口座を保有し、運用をしています。他金融機関で利用しているほぼすべての商品について、詳細なデータに至るまで分析してもらえる点がありがたいです。また、遠隔地にいる家族についても対応してもらえるなど、贈与・相続について長い時間軸で相談できる点もメリットに感じています。
- IFAって何ですか？
- IFA（金融商品仲介業者）とはIndependent Financial Advisorの略で、特定の証券会社などに縛られない独立したファイナンシャルアドバイザーのことです。証券会社と契約をした法人もしくは個人アドバイザーが契約証券会社の仕組みを利用し、金融機関から独立した中立的な立場でお客様の利益重視の提案をいたします。
- 最低の投資金額はありますか？
- 最低金額が定められた商品やサービスもありますが、当社をご利用いただくにあたっての最低の投資金額は特にございません。
- 運用対象商品を教えてください。
- 東京証券取引所に上場している企業の全株式・ETF・REIT、楽天証券・あかつき証券が扱う全投資信託、外国債券など幅広い商品の選択が可能です。
- IFAによるアドバイスや投資相談を依頼した場合の手数料は？
- 投資対象によって異なりますが、売買仲介コースであれば、IFAサービスの手数料率は対面型提案の金融機関と一般的に同水準です。そのため、すべてを自身で投資判断するインターネット専用証券と比較するとやや割高になります。
- 米国とは違い、日本では売買手数料型のIFAが大半と聞きましたがそうなのでしょうか。
- これまでIFAは対面型金融機関と同類の売買手数料型のサービスを提供していました。しかし、2019年に楽天証券が、お預かり資産に応じた手数料体系の資産残高フィーモデル「管理口座コース」を日本に導入し、大きな話題となりました。当社では従来型のサービスの他、米国型の資産運用サービスとして楽天証券の管理口座コースの両方のサービスをご利用いただけます。
- TAが倒産したらどうなりますか？
- お客様の資産は守られます。財務局が定めた金融商品仲介業の仕組みにおいて、お客様の資産を管理する窓口は契約証券会社（当社の場合は楽天証券もしくはあかつき証券）となっております。そのため当社がお客様のご資産を直接お預かりすることはございません。また資金のお振り込み先もすべて契約証券会社宛てとなります。
- 現在、他の金融機関で運用していますが相談はできますか？
-
独立系アドバイザーとして中立的な立場からの運用分析が当社の強みです。ですから他金融機関でのご利用状況の分析なども併せて、ぜひお気軽にご相談ください。
また、当社契約証券会社の一社である楽天証券は国内トップクラスの投資信託扱い本数を誇りますが、取り扱われていない商品・サービスでお客様からご要望がございましたら、詳細な分析データを当社よりご提供させていただくことも可能です。 - 無料相談や打ち合わせ場所は選べますか？
- オンラインでの相談はもちろん、東京・名古屋・神戸の当社オフィスとその周辺地域などから、ご自由にお選びいただけます。
- 営業時間外の相談は可能ですか？
- 事前に日程調整ができれば可能です。平日でお仕事を終えられた後の時間もご相談いただけます。また、土日や祝日も対応いたします。お客様のライフスタイルを最優先にお考えになり、ご都合のいい時間でご利用ください。
- 契約している証券会社にて口座開設しなければ、取引は不可能ですか？
- お取り引きの開始段階では、当社が契約している証券会社（楽天証券orあかつき証券）にて口座開設が必須となります。すでに楽天証券にて口座を開設されている場合は、IFAコースへの変更手続きを行っていただければ、すぐにお取引を開始いただけます。また、お取り引き開始前の投資相談などは自由に受け付けておりますので、お気軽にお問い合わせください。
- パソコンやインターネットを利用していなくても取引は可能ですか？
- まったく問題ありません。口座は契約証券会社に開設していただきますが、ご依頼いただければお客様に代わり当社の担当アドバイザーが注文させていただきます。お客様ご自身により、インターネットで直接ご注文をしていただくことも可能です。