所属拠点：神戸オフィス
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対面相談エリア：
兵庫県､ 北海道､ 青森県､ 岩手県､ 宮城県､ 秋田県､ 山形県､ 福島県､ 神奈川県､ 東京都(23区内)､ 東京都(23区外)､ 千葉県､ 埼玉県､ 群馬県､ 栃木県､ 茨城県､ 新潟県､ 富山県､ 石川県､ 福井県､ 山梨県､ 長野県､ 岐阜県､ 静岡県､ 愛知県､ 三重県､ 滋賀県､ 京都府､ 大阪府､ 奈良県､ 和歌山県､ 鳥取県､ 島根県､ 岡山県､ 広島県､ 山口県､ 徳島県､ 香川県､ 愛媛県､ 高知県､ 福岡県､ 佐賀県､ 長崎県､ 熊本県､ 大分県､ 宮崎県､ 鹿児島県､ 沖縄県
…
相談可能分野：
資産形成・運用､ ライフプラン､ 保険､ 年金・退職金､ 相続・贈与､ 事業譲渡・承継
プロフィール
【富裕層のお客様へ特化】
年収3000万円以上or金融資産1億円以上の富裕層とそのご家族の方からのご相談にお答えしています。野村證券からシンガポールへ社費留学し、三菱UFJメリルリンチPB証券でポートフォリオ運用の研鑽を積んで参りました。富裕層のご相談者様にもさまざまなお悩みがあるかと存じます。
一方でそのお悩みは、資産運用、贈与・相続を含めた資産承継、事業承継、投資教育、に大きく分けられるかと存じます。そのそれぞれについて海外を含めて経験を10年以上積み重ねて参りました。
すでにアドバイザーが担当しているお客様も、これからご検討されるお客様にも満足いただけるサービスをご提供できるかと存じます。
【資産運用：ポートフォリオ分析と債券運用への取り組み】
ポートフォリオ分析では、ブルームバーグという機関投資家含めたプロ投資家が愛用する専用情報端末を使い、サービスをご提供しています。債券運用のスキルは三菱UFJメリルリンチPB証券時代に磨かれ、シンガポールへの社費留学経験を活かし、海外の最新情報を収集しています。現在ポートフォリオ・債券運用を行っている、あるいはこれから検討中の方々にも、期待にお応え出来るサービスを提供させて頂けることと自負しています。
【資産運用：ポートフォリオ運用について】
富裕層の皆様からは資産を守りながら増やしたいというご要望を多くいただくため、個別株よりも値動きが安定的な債券と、インデックス投信やETFの組み合わせを中心にご提案を行い、継続的な利息とキャピタルゲインを目指すポートフォリオを構築しています。
結果としてお客様からは、上下はあるもののご納得いただける運用を行えていることから、「亀井さんに任せて良かった。」と喜んでいただけることが多いです。
【資産運用：情報収集への取り組み】
とりわけ債券投資の情報は一般に公開されていないものも多いため、週に一度海外の公的機関の一次情報を確認し、個人でブルームバーグ端末を契約して情報収集に努めています。商品別の過去の値動きやその要因も分析し、お客様に情報提供を行っています。
【投資教育】
私立大学でライフプランニングを教えている経験を通じて、富裕層のお客様のご子息、ご令嬢に対して投資教育を実施させていただいております。
【大切にしていること】
「自分が心の底から思っていること」をお伝えすることです。マーケットの状況が悲観的でもごまかすことはありませんし、わからない事は正直に「わからない」とお伝えします。他社の商品が良いと思えば良いと申し上げますし、駄目なものはダメと申し上げます。それがお客様からの信頼に繋がると思っています。
【自身のマネースタイル】
個別株ですと値動きに一喜一憂したりと、お客様の大切な時間を自分の心の動きに使ってしまい、もったいないと思っているので、基本的に収入のうち余ったお金はETFや他のファンドなどに積み立てています。
【出身地】
大阪市
【家族構成】
妻と8歳、5歳の2人の子供がいます。
【趣味】
ゴルフ、旅行、お酒が趣味で、最近は沖縄に行きました。マイル集めにこだわりがあり、60万マイルを貯めています。マイル獲得方法をお客様にも伝えることがあります。
年収3000万円以上or金融資産1億円以上の富裕層とそのご家族の方からのご相談にお答えしています。野村證券からシンガポールへ社費留学し、三菱UFJメリルリンチPB証券でポートフォリオ運用の研鑽を積んで参りました。富裕層のご相談者様にもさまざまなお悩みがあるかと存じます。
一方でそのお悩みは、資産運用、贈与・相続を含めた資産承継、事業承継、投資教育、に大きく分けられるかと存じます。そのそれぞれについて海外を含めて経験を10年以上積み重ねて参りました。
すでにアドバイザーが担当しているお客様も、これからご検討されるお客様にも満足いただけるサービスをご提供できるかと存じます。
【資産運用：ポートフォリオ分析と債券運用への取り組み】
ポートフォリオ分析では、ブルームバーグという機関投資家含めたプロ投資家が愛用する専用情報端末を使い、サービスをご提供しています。債券運用のスキルは三菱UFJメリルリンチPB証券時代に磨かれ、シンガポールへの社費留学経験を活かし、海外の最新情報を収集しています。現在ポートフォリオ・債券運用を行っている、あるいはこれから検討中の方々にも、期待にお応え出来るサービスを提供させて頂けることと自負しています。
【資産運用：ポートフォリオ運用について】
富裕層の皆様からは資産を守りながら増やしたいというご要望を多くいただくため、個別株よりも値動きが安定的な債券と、インデックス投信やETFの組み合わせを中心にご提案を行い、継続的な利息とキャピタルゲインを目指すポートフォリオを構築しています。
結果としてお客様からは、上下はあるもののご納得いただける運用を行えていることから、「亀井さんに任せて良かった。」と喜んでいただけることが多いです。
【資産運用：情報収集への取り組み】
とりわけ債券投資の情報は一般に公開されていないものも多いため、週に一度海外の公的機関の一次情報を確認し、個人でブルームバーグ端末を契約して情報収集に努めています。商品別の過去の値動きやその要因も分析し、お客様に情報提供を行っています。
【投資教育】
私立大学でライフプランニングを教えている経験を通じて、富裕層のお客様のご子息、ご令嬢に対して投資教育を実施させていただいております。
【大切にしていること】
「自分が心の底から思っていること」をお伝えすることです。マーケットの状況が悲観的でもごまかすことはありませんし、わからない事は正直に「わからない」とお伝えします。他社の商品が良いと思えば良いと申し上げますし、駄目なものはダメと申し上げます。それがお客様からの信頼に繋がると思っています。
【自身のマネースタイル】
個別株ですと値動きに一喜一憂したりと、お客様の大切な時間を自分の心の動きに使ってしまい、もったいないと思っているので、基本的に収入のうち余ったお金はETFや他のファンドなどに積み立てています。
【出身地】
大阪市
【家族構成】
妻と8歳、5歳の2人の子供がいます。
【趣味】
ゴルフ、旅行、お酒が趣味で、最近は沖縄に行きました。マイル集めにこだわりがあり、60万マイルを貯めています。マイル獲得方法をお客様にも伝えることがあります。
経歴
2007年野村證券に入社。2011年シンガポール経営大学院に社費留学し、海外の富裕層ビジネスについて研究。その後東京にて富裕層向けプライベートバンキング業務に従事。2013年に三菱UFJメリルリンチPB証券に入社。富裕層向けの資産運用業務に従事。2019年にファイナンシャルアドバイザーとして独立。株式会社アイ・パートナーズフィナンシャルに所属。
シンガポール社費留学時代には数十人の海外プライベートバンカーと面談を行い、海外の運用手法を研究。海外では常識となっている残高手数料での運用アドバイスを積極的に取り入れ、現在数十世帯から数十億円の資金を証券口座にお預け頂き、資産運用アドバイスに従事。
【セミナー】
オンラインにてポートフォリオ見直し、ライフプランニング設計に関する個別セミナーを定期的に開催
※過去実施名：【年収3000万円超or金融資産1億円以上の富裕層とご家族向け】 シンガポールで富裕層ビジネスを研究してきた アドバイザーが行う債券とポートフォリオ トコトン深堀り相談会
【個人の資格等】
私立大学非常勤講師（投資教育・ライフプランニング）
シンガポール社費留学時代には数十人の海外プライベートバンカーと面談を行い、海外の運用手法を研究。海外では常識となっている残高手数料での運用アドバイスを積極的に取り入れ、現在数十世帯から数十億円の資金を証券口座にお預け頂き、資産運用アドバイスに従事。
【セミナー】
オンラインにてポートフォリオ見直し、ライフプランニング設計に関する個別セミナーを定期的に開催
※過去実施名：【年収3000万円超or金融資産1億円以上の富裕層とご家族向け】 シンガポールで富裕層ビジネスを研究してきた アドバイザーが行う債券とポートフォリオ トコトン深堀り相談会
【個人の資格等】
私立大学非常勤講師（投資教育・ライフプランニング）
学歴
2007年神戸大学経営学部卒業
2011年シンガポール経営大学院社費留学
2021年甲南大学経営大学院卒業（MBAコース）
2011年シンガポール経営大学院社費留学
2021年甲南大学経営大学院卒業（MBAコース）
提供サービス
サービス概要
【対象のご相談者様】
年収3000万円以上or金融資産1億円以上の富裕層とそのご家族からのご相談をお受けしております。
【ポートフォリオ分析】
年間使用料300万円超のブルームバーグという専用情報端末を用いて、お客様それぞれの現在のポートフォリオについて、どれだけのリスクを取って運用されているのか、リーマンショックなどの大きなショックが起こった際の最大損失シミュレーション、ご相談者様ごとの理想的な資産配分についてお伝えさせて頂いております。
【ポートフォリオ提案】
インデックス投信、ETF、外国債券等を組み合わせたポートフォリオを中心にご提案を行っております。またお客様のお考えに合わせて、インデックス投信のみ、外国債券のみ等柔軟にポートフォリオをご提案しています。ご提案に際しては年間使用料300万円超のブルームバーグという専用情報端末を用いて、それぞれの値動きを分析したうえでお話させていただいております。
【投資教育】
私立大学でライフプランニングを教えている経験を通じて、富裕層のお客様のご子息、ご令嬢に対して投資教育を実施させていただいております。
【手数料体系】
・売買手数料コース
一般的な証券会社や銀行と同様に、売買手数料体系を主体としたコースです。基本的に売買の都度手数料をいただく形となります。
・管理口座コース（お預かり資産残高フィーモデル）
これまで日本の金融機関は、売買手数料型のサービスを中心に提供を行ってきました。しかし楽天証券はお預かり資産に応じた残高フィーを頂戴する、「管理口座コース」をIFA口座専用に導入しております。 口座残高合計の１％（税別）を手数料（残高フィー）として頂戴し、株式・投信・債券の売買についての手数料は無料またはごくわずかというサービスです。売買をすることで担当者に手数料が発生することはございません。値上がりやお客様のご入金によって資産残高が増えることで、IFAの手数料も増えるためお客様とアドバイザーのベクトルを一致させることが出来ると考えています。
【取扱商品】
国内、海外株式。インデックス、アクティブ投信、ETF。外国債券。以上を組み合わせたポートフォリオをご提案しています。
年収3000万円以上or金融資産1億円以上の富裕層とそのご家族からのご相談をお受けしております。
【ポートフォリオ分析】
年間使用料300万円超のブルームバーグという専用情報端末を用いて、お客様それぞれの現在のポートフォリオについて、どれだけのリスクを取って運用されているのか、リーマンショックなどの大きなショックが起こった際の最大損失シミュレーション、ご相談者様ごとの理想的な資産配分についてお伝えさせて頂いております。
【ポートフォリオ提案】
インデックス投信、ETF、外国債券等を組み合わせたポートフォリオを中心にご提案を行っております。またお客様のお考えに合わせて、インデックス投信のみ、外国債券のみ等柔軟にポートフォリオをご提案しています。ご提案に際しては年間使用料300万円超のブルームバーグという専用情報端末を用いて、それぞれの値動きを分析したうえでお話させていただいております。
【投資教育】
私立大学でライフプランニングを教えている経験を通じて、富裕層のお客様のご子息、ご令嬢に対して投資教育を実施させていただいております。
【手数料体系】
・売買手数料コース
一般的な証券会社や銀行と同様に、売買手数料体系を主体としたコースです。基本的に売買の都度手数料をいただく形となります。
・管理口座コース（お預かり資産残高フィーモデル）
これまで日本の金融機関は、売買手数料型のサービスを中心に提供を行ってきました。しかし楽天証券はお預かり資産に応じた残高フィーを頂戴する、「管理口座コース」をIFA口座専用に導入しております。 口座残高合計の１％（税別）を手数料（残高フィー）として頂戴し、株式・投信・債券の売買についての手数料は無料またはごくわずかというサービスです。売買をすることで担当者に手数料が発生することはございません。値上がりやお客様のご入金によって資産残高が増えることで、IFAの手数料も増えるためお客様とアドバイザーのベクトルを一致させることが出来ると考えています。
【取扱商品】
国内、海外株式。インデックス、アクティブ投信、ETF。外国債券。以上を組み合わせたポートフォリオをご提案しています。
取扱頻度
| 少ない | 中程度 | 多い | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 投資信託 | |||||
| 国内株式 | |||||
| 国内債券 | なし | ||||
| 外国為替 | |||||
| 海外株式 | |||||
| 海外債券 | |||||
| 生命保険 | |||||
| 損害保険 | なし |
資格
証券外務員一種
FP技能検定2級
日本証券アナリスト協会認定アナリスト(CMA)
料金体系
相談料
実際の金融商品取引契約は、お客様と証券会社との間で締結されますので、弊社のIFAがお客様から報酬をいただくことはありません。また、相談料や顧問料のようなコストも一切かかりません。
【コース①】売買手数料コース
一般的な証券会社や銀行と同様に、売買手数料体系を主体としたコースです。基本的に売買の都度手数料をいただく形となります。
【コース②】管理口座コース（お預かり資産残高フィーモデル）
これまで日本の金融機関は、売買手数料型のサービスを中心に提供を行ってきました。しかし楽天証券はお預かり資産に応じた残高フィーを頂戴する、「管理口座コース」をIFA口座専用に導入しております。 口座残高合計の１％（税別）を手数料（残高フィー）として頂戴し、株式・投信・債券の売買についての手数料は無料またはごくわずかというサービスです。売買をすることで担当者に手数料が発生することはございません。値上がりやお客様のご入金によって資産残高が増えることで、IFAの手数料も増えるためお客様とアドバイザーのベクトルを一致させることが出来ると考えています。
料金に関する補足
●2回目以降の相談料等もいただいておりません。
所属企業
株式会社アイ・パートナーズ フィナンシャル
【私たちの願い】
IFAは、所属する金融機関から課せられる営業実績や時間などの縛りがなく、本当にお客様（投資家）の立場に立って資産運用のアドバイスができる存在です。従来のファイナンシャル・アドバイザーが優秀であるかどうかは、彼らの就業先である証券会社が評価していましたが、IFAという独立系ファイナンシャル・アドバイザーの評価は、お客様の継続的な支持だけです。
私たちは、IFAビジネスこそが「真のお客様重視」を実現するものと確信し、2009年に株式会社アイ・パートナーズフィナンシャルを立ち上げました。
弊社は、雇用でも独立開業でもない選択肢として、IFAを目指す金融マンにIFAとして活躍できるプラットフォームを提供する会社です。また、投資家からのご要望に応じてIFAを紹介する会社です。IFAの力でお客様をより豊かに、その結果IFAが豊かになる。
わが国に「真のお客様重視の金融サービス」を根付かせるためにも、IFAの認知度を高め、そう遠くない将来、金融業界におけるIFAの数も身近さも欧米並みにしたいと強く願っています。そして「日本のリテール金融改革を通じて社会に貢献」していきます。
【金融商品仲介業界トップクラスのIFA人数】
株式会社アイ・パートナーズフィナンシャルは金融商品仲介業者として2009年よりスタートし、IFAの数は年々増加しています。22年3月末時点で212人。わが国の金融政策の後押しもあり、IFAは今後も増えることが予想されます。
【行動規範】
１. 真の独立・中立の旗のもとアドバイスを行います。
２. 常にお客様の意向と実状の理解に努めます。
３. 不断の研鑚で能力向上に努め、環境変化に対応します。
４. 健全な倫理意識を保持し、お客様の信頼に応えます。
５. 公共心を持ち、法令はその背景の理解に努め遵守します。
６. 投資の価値を伝え、業務を通じて社会に貢献します。
７. お客様の成功を共に喜び、自身の豊かさを実現します。
【IFAとは】
IFA（Independent Financial Advisor）とは特定の金融機関に属さない独立したファイナンシャル・アドバイザーのことです。
IFAの多くは金融商品取引業者からの業務委託によって株や債券、投資信託などの売買の仲介を行う“金融商品仲介業者”に所属しています。そのためIFAは、特定の金融機関の営業方針に縛られることなく、投資家のライフプランに合った金融商品や運用のアドバイスをすることが可能です。
欧米では、IFAは大変ポピュラーな存在であり、多くの投資家の方々が金融資産のホームドクターとしてIFAを活用しています。
日本ではまだ認知度が低いものの、長引く低金利・低成長時代を背景に資産運用の機運は高まっており、また、国の金融政策の後押しもあってIFAの数は年々増加しています。
＜こんな人におすすめ＞
・自分のライフプランだけに合った投資がしたい
・長期的な運用を責任をもって担当してほしい
・証券、保険、税務などの相談をまとめてしたい
【IFAが選ばれる3つの理由】
①「真のお客様重視」を実現できる存在である
②転勤がないので長期的な信頼関係を築ける
③相談料が一切かからない
IFAを活用するメリットはどのようなところにあるのでしょうか。まず、第一に挙げられるのは、IFAこそが「真のお客様重視」を実現できる存在であること。
従来の証券会社や銀行が金融商品を販売して手数料を得るビジネスモデルは、どうしても投資家と利害が相反する側面がありました。
証券会社や銀行のファイナンシャル・アドバイザー（営業担当者）は、数多くの顧客を抱えながら会社のために業績を上げなくてはなりません。そのため投資家の方々のライフプランに合っているかどうかに関わらず、会社の決められた商品をセールスすることに重点が置かれます。金融機関にとっては販売手数料がおもな利益であるため、投資家１人ひとりに合った提案が出来ず十分な資産形成は達成できません。
一方、IFAは特定の金融機関に属さないため、営業ノルマはありません。投資家1人ひとりのライフステージや意向・実状を理解しながら、ニーズに合致した金融商品を選び、資産形成・管理・防衛などのアドバイスを行うことのできるのが特長です。また、IFAはお客様からのご注文を証券会社へ取次ぎ、IFAは投資家からいただいた手数料の一部を証券会社から報酬として得るため、別途相談料を頂戴することはありません。IFAは投資家の資産を殖やすことが自身の利益になるため、投資家の皆様とWIN-WINの関係を築くことができるのです。
IFAは、所属する金融機関から課せられる営業実績や時間などの縛りがなく、本当にお客様（投資家）の立場に立って資産運用のアドバイスができる存在です。従来のファイナンシャル・アドバイザーが優秀であるかどうかは、彼らの就業先である証券会社が評価していましたが、IFAという独立系ファイナンシャル・アドバイザーの評価は、お客様の継続的な支持だけです。
私たちは、IFAビジネスこそが「真のお客様重視」を実現するものと確信し、2009年に株式会社アイ・パートナーズフィナンシャルを立ち上げました。
弊社は、雇用でも独立開業でもない選択肢として、IFAを目指す金融マンにIFAとして活躍できるプラットフォームを提供する会社です。また、投資家からのご要望に応じてIFAを紹介する会社です。IFAの力でお客様をより豊かに、その結果IFAが豊かになる。
わが国に「真のお客様重視の金融サービス」を根付かせるためにも、IFAの認知度を高め、そう遠くない将来、金融業界におけるIFAの数も身近さも欧米並みにしたいと強く願っています。そして「日本のリテール金融改革を通じて社会に貢献」していきます。
【金融商品仲介業界トップクラスのIFA人数】
株式会社アイ・パートナーズフィナンシャルは金融商品仲介業者として2009年よりスタートし、IFAの数は年々増加しています。22年3月末時点で212人。わが国の金融政策の後押しもあり、IFAは今後も増えることが予想されます。
【行動規範】
１. 真の独立・中立の旗のもとアドバイスを行います。
２. 常にお客様の意向と実状の理解に努めます。
３. 不断の研鑚で能力向上に努め、環境変化に対応します。
４. 健全な倫理意識を保持し、お客様の信頼に応えます。
５. 公共心を持ち、法令はその背景の理解に努め遵守します。
６. 投資の価値を伝え、業務を通じて社会に貢献します。
７. お客様の成功を共に喜び、自身の豊かさを実現します。
【IFAとは】
IFA（Independent Financial Advisor）とは特定の金融機関に属さない独立したファイナンシャル・アドバイザーのことです。
IFAの多くは金融商品取引業者からの業務委託によって株や債券、投資信託などの売買の仲介を行う“金融商品仲介業者”に所属しています。そのためIFAは、特定の金融機関の営業方針に縛られることなく、投資家のライフプランに合った金融商品や運用のアドバイスをすることが可能です。
欧米では、IFAは大変ポピュラーな存在であり、多くの投資家の方々が金融資産のホームドクターとしてIFAを活用しています。
日本ではまだ認知度が低いものの、長引く低金利・低成長時代を背景に資産運用の機運は高まっており、また、国の金融政策の後押しもあってIFAの数は年々増加しています。
＜こんな人におすすめ＞
・自分のライフプランだけに合った投資がしたい
・長期的な運用を責任をもって担当してほしい
・証券、保険、税務などの相談をまとめてしたい
【IFAが選ばれる3つの理由】
①「真のお客様重視」を実現できる存在である
②転勤がないので長期的な信頼関係を築ける
③相談料が一切かからない
IFAを活用するメリットはどのようなところにあるのでしょうか。まず、第一に挙げられるのは、IFAこそが「真のお客様重視」を実現できる存在であること。
従来の証券会社や銀行が金融商品を販売して手数料を得るビジネスモデルは、どうしても投資家と利害が相反する側面がありました。
証券会社や銀行のファイナンシャル・アドバイザー（営業担当者）は、数多くの顧客を抱えながら会社のために業績を上げなくてはなりません。そのため投資家の方々のライフプランに合っているかどうかに関わらず、会社の決められた商品をセールスすることに重点が置かれます。金融機関にとっては販売手数料がおもな利益であるため、投資家１人ひとりに合った提案が出来ず十分な資産形成は達成できません。
一方、IFAは特定の金融機関に属さないため、営業ノルマはありません。投資家1人ひとりのライフステージや意向・実状を理解しながら、ニーズに合致した金融商品を選び、資産形成・管理・防衛などのアドバイスを行うことのできるのが特長です。また、IFAはお客様からのご注文を証券会社へ取次ぎ、IFAは投資家からいただいた手数料の一部を証券会社から報酬として得るため、別途相談料を頂戴することはありません。IFAは投資家の資産を殖やすことが自身の利益になるため、投資家の皆様とWIN-WINの関係を築くことができるのです。
メッセージ
【日本のリテール金融を大きく変える。それが我々の使命です】
ファイナンシャル・アドバイザーは、投資家の運用ニーズやリスク許容度、金融リテラシーのレベル、マーケットの見通しなどを考慮し、投資家のライフプランに相応しい運用方法を提案する業務です。
本来、ファイナンシャル・アドバイスの業務は、投資家であるお客様と営業担当者であるアドバイザーの間で完結するものであり、金融機関はその業務のコンプライアンスにのみ関わるべきだと私たちは考えます。
しかしながら現実には、ファイナンシャル・アドバイザー（営業担当者）の多くは所属する金融機関の方針に縛られ、顧客の利益よりも所属する金融機関の利益を優先せざるを得ず、お客様のために個々の能力や人間性を発揮することができない状況にあります。
私どもは「真のお客様重視を実現する金融サービス」を目指し、アイ・パートナーズフィナンシャルを設立しました。弊社に所属するファイナンシャル・アドバイザーは、独立・中立の立場でお客様のためだけに業務を専念できるIFA（Independent Financial Advisor）です。また、弊社は不動産・資産継承のアドバイスなど、お客様の人生のステージに応じたコンサルティングが可能です。お客様と築き上げた信頼が、お子さまやお孫さん、あるいは親族の方へとつながるケースも多々あります。
お客様重視の実現を願い、弊社の門をたたく金融マンは年々増えています。私どもは、こうしたIFAの存在が、わが国のリテール金融を大きく変えると確信しています。
代表取締役社長
田中 譲治
ファイナンシャル・アドバイザーは、投資家の運用ニーズやリスク許容度、金融リテラシーのレベル、マーケットの見通しなどを考慮し、投資家のライフプランに相応しい運用方法を提案する業務です。
本来、ファイナンシャル・アドバイスの業務は、投資家であるお客様と営業担当者であるアドバイザーの間で完結するものであり、金融機関はその業務のコンプライアンスにのみ関わるべきだと私たちは考えます。
しかしながら現実には、ファイナンシャル・アドバイザー（営業担当者）の多くは所属する金融機関の方針に縛られ、顧客の利益よりも所属する金融機関の利益を優先せざるを得ず、お客様のために個々の能力や人間性を発揮することができない状況にあります。
私どもは「真のお客様重視を実現する金融サービス」を目指し、アイ・パートナーズフィナンシャルを設立しました。弊社に所属するファイナンシャル・アドバイザーは、独立・中立の立場でお客様のためだけに業務を専念できるIFA（Independent Financial Advisor）です。また、弊社は不動産・資産継承のアドバイスなど、お客様の人生のステージに応じたコンサルティングが可能です。お客様と築き上げた信頼が、お子さまやお孫さん、あるいは親族の方へとつながるケースも多々あります。
お客様重視の実現を願い、弊社の門をたたく金融マンは年々増えています。私どもは、こうしたIFAの存在が、わが国のリテール金融を大きく変えると確信しています。
代表取締役社長
田中 譲治
企業情報
| 本社所在地 |
〒220-0005 横浜市西区南幸2-20-5 東伸24ビル3階
|
|---|---|
| アクセス |
横浜駅徒歩4分
|
| 支店情報 |
・神戸オフィス
〒651-0084神戸市中央区磯辺通3-1-7 コンコルディア神戸7階 |
| 営業日・営業時間 |
8:30～17:30 ※定休日：土・日・祝日
|
| 設立 |
2006年2月8日
|
| 提携会社 |
楽天証券株式会社、株式会社ＳＢＩ証券、あかつき証券株式会社、東海東京証券株式会社、野村アセットマネジメント株式会社
|
| 金融商品仲介業登録年月 |
2006年2月
|
| 金融商品仲介業登録番号 |
関東財務局長（金仲）第314号
|
フォロー体制
相談の際のフォロー体制
サービスの手順
手順1：テレビ面談のお申込み
当サイトを通じて私が開催しておりますセミナーにお申込み頂くか、当サイトにございます無料相談申込フォームからお申し込みください。
手順2：テレビ面談を通じてのヒアリング
将来の運用目標やライフプラン、資産構成、家族構成などをお伺いします。またすでに他の金融機関で運用中の方は、現状を把握させていただくことのできる資料をお持ちいただくことで、具体的なプランをご提案しやすくなります。
手順3：具体的なポートフォリオのご提案
手数料体系として、売買の都度手数料を頂く形でアドバイスを行わせていただくか、残高手数料モデルでのアドバイスを行わせていただくかのご意向も伺います。
手順4：証券口座作成
アドバイザーの提案を確認していただいた後、取引を希望される場合は、提携している証券会社の口座開設についてサポートさせて頂きます。
手順５：サポート開始
開設頂いた証券口座へ指定の銀行口座から入金していただくか、お客様がお預けになっている他金融機関から証券移管していただき、お取引を開始させていただいております。
手順1：テレビ面談のお申込み
当サイトを通じて私が開催しておりますセミナーにお申込み頂くか、当サイトにございます無料相談申込フォームからお申し込みください。
手順2：テレビ面談を通じてのヒアリング
将来の運用目標やライフプラン、資産構成、家族構成などをお伺いします。またすでに他の金融機関で運用中の方は、現状を把握させていただくことのできる資料をお持ちいただくことで、具体的なプランをご提案しやすくなります。
手順3：具体的なポートフォリオのご提案
手数料体系として、売買の都度手数料を頂く形でアドバイスを行わせていただくか、残高手数料モデルでのアドバイスを行わせていただくかのご意向も伺います。
手順4：証券口座作成
アドバイザーの提案を確認していただいた後、取引を希望される場合は、提携している証券会社の口座開設についてサポートさせて頂きます。
手順５：サポート開始
開設頂いた証券口座へ指定の銀行口座から入金していただくか、お客様がお預けになっている他金融機関から証券移管していただき、お取引を開始させていただいております。
運用後のフォロー体制
お客様の資産状況やライフスタイル、家族構成に応じて、運用の方向性や投資額を適切に調整することが重要です。市場の変動を考慮して、基本はテレビ面談を通じて定期的な報告を行っております。
FAQ・相談事例
- IFAと証券会社のアドバイザーとの違う所は？（弊社HPより）
-
会社都合の転勤がないので、ずっとお客様に寄り添ってアドバイスを続けることができます。
15年も20年もお付き合いをしていると、お客様にとっては「なんでも相談できるしなんでも質問できる人」だそうです
お客様側からすると、アドバイザーの手数料や取扱商品のノルマによって、アドバイスされる商品が決まってしまうなんて、そんな馬鹿なことがあってはならないですね。
本当にお客様の資産を守るため、増やすために長期で付き合ってくれるのがIFAです！ - 手数料はどうなっているの？（弊社HPより）
-
手数料は、コースを選択することもできますが、基本的には対面型の証券会社の手数料と同じ程度か、それより安いイメージです。
お客様から私たちIFAが直接いただく手数料、相談料等はありません。 - どのような商品を扱っているの？（弊社HPより）
- アイ・パートナーズ・フィナンシャルでは、楽天証券、SBI証券、あかつき証券、東海東京証券、野村アセットマネジメントの5社と契約をしていますので、その所属金融商品取引業者で扱っている商品（例えば株、債券、投資信託、外貨MMFなど）を扱っています。ただし、一部、FXなどお取り扱いできないものもあります。
- 相談料もかからないのに、IFAはどのように報酬を得ているの？（弊社HPより）
-
お客様が証券会社に支払われる手数料の一部を、証券会社からいただいています。
アイ・パートナーズ・フィナンシャルのIFAは、十分経験を積み、お客様基盤をしっかり構築しているIFAばかりです。お客様を幸せにするにはIFA自身も幸せでなくてはなりません。弊社は、お客様とともに、IFA自身も豊かな人生を歩めるよう、IFAをサポートしています。 - アイ・パートナーズ・フィナンシャルの現在の地位は？（弊社HPより）
- 弊社は2009年の創業以来、IFAの知名度を上げるためにさまざまな取り組みを行ってきました。10年後には活躍するIFAを1,000人に、20年後には5,000人に増やしたいと考えています。
- なぜIFAには証券以外にもお金にまつわる相談ができるの？（弊社HPより）
-
資産を形成・管理するには、10年〜20年の長期運用が求められます。しかし、従来の金融機関には人事や転勤があり、ファイナンシャル・アドバイザーは、在籍している短期間での成績が評価されます。そのような付き合いでは長期の運用は難しいのが現実です。
一方、会社の拘束を受けないIFAは、お客様との継続的な付き合いが評価の全てです。そのためIFAは純粋なプロフェッショナルとして投資家1人ひとりと向き合い、資産形成の管理・防衛に必要な情報収集に日々尽力しています。IFAは転勤などありませんので、辞めたり逃げたりしないという責任を持っているのです。
また、IFAは様々なお金にまつわる専門家とも連携しています。IFAは、老後のゆとりのために資産を形成したい若い世代から、相続をお考えの方まで、お金に関することなら人生のステージに合わせて何でも相談できる心強いパートナーなのです。 - 金融商品仲介業とは？（弊社HPより）
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金融商品仲介業者外務員（IFA）は、お客様への金融商品の勧誘・説明-①、お客様から金融商品のお申込み受付-②、所属金融商品取引業者等（証券会社）へお申込み内容の伝達-③、などを主な業務として行います。
この業務は内閣総理大臣への登録を経て営むことができます。 実際の金融商品取引契約はお客様と証券会社との間で締結されます-④。
顧客特性
【対象とさせていただいいるご相談者様】
年収3000万円以上or金融資産1億円以上の富裕層とそのご家族からのご相談をお受けしております。
【顧客特性について】
ご担当させて頂いているお客様の年代別、世帯収入別、運用商品別の具体的な情報に関しましては開示を控えさせていただいております。現在は数十世帯から数十億円の資産を証券会社の口座にお預けいただき、資産運用のアドバイスを行っております。
年収3000万円以上or金融資産1億円以上の富裕層とそのご家族からのご相談をお受けしております。
【顧客特性について】
ご担当させて頂いているお客様の年代別、世帯収入別、運用商品別の具体的な情報に関しましては開示を控えさせていただいております。現在は数十世帯から数十億円の資産を証券会社の口座にお預けいただき、資産運用のアドバイスを行っております。
口コミ
5件の口コミがあります
※口コミは、相談した当時の個人的なご意見・ご感想です。
※口コミ利用規約を元に万全を期して掲載しておりますが、内容の正確性を担保するものではありません。
投稿日：2023年05月02日
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（職業：定年退職済 年代：60代 性別：男性）
投稿日：2023年05月02日
総合的なサポートが充実です。複数の金融機関との取引を行っているが、詳細な分析を受けられる点が助かります。また別々に暮らしている子供達に対しても大学で投資教育を行っている亀井さんならではのサポートをしてもらえることで、投資教育・贈与・相続に関する長期的な相談ができるのが魅力です。
投稿日：2023年04月19日
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（職業：会社役員 年代：60代 性別：男性）
投稿日：2023年04月19日
長期的な関係が築けるアドバイザーです。長期投資を進めるうえで、経験豊富な亀井さんが転勤なく資産運用の基本に基づいて、大学で教えているということもあり、大変わかりやすい形で提案をしてくれる点がありがたいです。これまでの証券会社では得られなかった安心感を感じています。
投稿日：2023年03月22日
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（職業：医療関係 年代：50代 性別：女性）
投稿日：2023年03月22日
親身なサポートが魅力です。他社も含めたポートフォリオ全体の観点からアドバイスを受けられる点が素晴らしいです。転勤もないことから一度お伝えした他社のポートフォリオの内容を何度も新しい担当にお伝えする必要もなく、サービスのメリットを十分に享受しています。
投稿日：2023年03月14日
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（職業：自営業 年代：50代 性別：男性）
投稿日：2023年03月14日
費用対効果の高いサービスです。残高に応じた手数料のサービスを利用し始めました。アドバイザーと顧客の利益が一致しているため、同じ目線で安心してアドバイスを受けることが出来ていると感じています。インデックス投信でもアクティブ投信でも中立的な目線で最適なポートフォリオを考えて提案をしてくれています。これまでの運用経験と比較しても、サービスの質が高いことに感動しています。
投稿日：2023年03月02日
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（職業：開業医 年代：40代 性別：男性）
投稿日：2023年03月02日
適切なアドバイスが心強いです。インターネットでの取引を主に行っているものの、アドバイザーから具体的な投資判断に関する意見を聞けるのが助かります。とりわけ亀井さんの債券に関する知見と、経験に基づいた海外での富裕層の資産運用に関する情報は素晴らしく、アドバイスは信頼できるもので、私にとって最適な選択をサポートしてくれていると考えています。