株式会社アイ・パートナーズ フィナンシャル
認証 Authentication
金融商品仲介業登録番号：関東財務局長（金仲）第314号
提携会社：楽天証券株式会社、株式会社ＳＢＩ証券、あかつき証券株式会社、東海東京証券株式会社、野村アセットマネジメント株式会社
プロフィール
会社説明
【私たちの願い】
IFAは、所属する金融機関から課せられる営業実績や時間などの縛りがなく、本当にお客様（投資家）の立場に立って資産運用のアドバイスができる存在です。従来のファイナンシャル・アドバイザーが優秀であるかどうかは、彼らの就業先である証券会社が評価していましたが、IFAという独立系ファイナンシャル・アドバイザーの評価は、お客様の継続的な支持だけです。
私たちは、IFAビジネスこそが「真のお客様重視」を実現するものと確信し、2009年に株式会社アイ・パートナーズフィナンシャルを立ち上げました。
弊社は、雇用でも独立開業でもない選択肢として、IFAを目指す金融マンにIFAとして活躍できるプラットフォームを提供する会社です。また、投資家からのご要望に応じてIFAを紹介する会社です。IFAの力でお客様をより豊かに、その結果IFAが豊かになる。
わが国に「真のお客様重視の金融サービス」を根付かせるためにも、IFAの認知度を高め、そう遠くない将来、金融業界におけるIFAの数も身近さも欧米並みにしたいと強く願っています。そして「日本のリテール金融改革を通じて社会に貢献」していきます。
【金融商品仲介業界トップクラスのIFA人数】
株式会社アイ・パートナーズフィナンシャルは金融商品仲介業者として2009年よりスタートし、IFAの数は年々増加しています。22年3月末時点で212人。わが国の金融政策の後押しもあり、IFAは今後も増えることが予想されます。
【行動規範】
１. 真の独立・中立の旗のもとアドバイスを行います。
２. 常にお客様の意向と実状の理解に努めます。
３. 不断の研鑚で能力向上に努め、環境変化に対応します。
４. 健全な倫理意識を保持し、お客様の信頼に応えます。
５. 公共心を持ち、法令はその背景の理解に努め遵守します。
６. 投資の価値を伝え、業務を通じて社会に貢献します。
７. お客様の成功を共に喜び、自身の豊かさを実現します。
【IFAとは】
IFA（Independent Financial Advisor）とは特定の金融機関に属さない独立したファイナンシャル・アドバイザーのことです。
IFAの多くは金融商品取引業者からの業務委託によって株や債券、投資信託などの売買の仲介を行う“金融商品仲介業者”に所属しています。そのためIFAは、特定の金融機関の営業方針に縛られることなく、投資家のライフプランに合った金融商品や運用のアドバイスをすることが可能です。
欧米では、IFAは大変ポピュラーな存在であり、多くの投資家の方々が金融資産のホームドクターとしてIFAを活用しています。
日本ではまだ認知度が低いものの、長引く低金利・低成長時代を背景に資産運用の機運は高まっており、また、国の金融政策の後押しもあってIFAの数は年々増加しています。
＜こんな人におすすめ＞
・自分のライフプランだけに合った投資がしたい
・長期的な運用を責任をもって担当してほしい
・証券、保険、税務などの相談をまとめてしたい
【IFAが選ばれる3つの理由】
①「真のお客様重視」を実現できる存在である
②転勤がないので長期的な信頼関係を築ける
③相談料が一切かからない
IFAを活用するメリットはどのようなところにあるのでしょうか。まず、第一に挙げられるのは、IFAこそが「真のお客様重視」を実現できる存在であること。
従来の証券会社や銀行が金融商品を販売して手数料を得るビジネスモデルは、どうしても投資家と利害が相反する側面がありました。
証券会社や銀行のファイナンシャル・アドバイザー（営業担当者）は、数多くの顧客を抱えながら会社のために業績を上げなくてはなりません。そのため投資家の方々のライフプランに合っているかどうかに関わらず、会社の決められた商品をセールスすることに重点が置かれます。金融機関にとっては販売手数料がおもな利益であるため、投資家１人ひとりに合った提案が出来ず十分な資産形成は達成できません。
一方、IFAは特定の金融機関に属さないため、営業ノルマはありません。投資家1人ひとりのライフステージや意向・実状を理解しながら、ニーズに合致した金融商品を選び、資産形成・管理・防衛などのアドバイスを行うことのできるのが特長です。また、IFAはお客様からのご注文を証券会社へ取次ぎ、IFAは投資家からいただいた手数料の一部を証券会社から報酬として得るため、別途相談料を頂戴することはありません。IFAは投資家の資産を殖やすことが自身の利益になるため、投資家の皆様とWIN-WINの関係を築くことができるのです。
IFAは、所属する金融機関から課せられる営業実績や時間などの縛りがなく、本当にお客様（投資家）の立場に立って資産運用のアドバイスができる存在です。従来のファイナンシャル・アドバイザーが優秀であるかどうかは、彼らの就業先である証券会社が評価していましたが、IFAという独立系ファイナンシャル・アドバイザーの評価は、お客様の継続的な支持だけです。
私たちは、IFAビジネスこそが「真のお客様重視」を実現するものと確信し、2009年に株式会社アイ・パートナーズフィナンシャルを立ち上げました。
弊社は、雇用でも独立開業でもない選択肢として、IFAを目指す金融マンにIFAとして活躍できるプラットフォームを提供する会社です。また、投資家からのご要望に応じてIFAを紹介する会社です。IFAの力でお客様をより豊かに、その結果IFAが豊かになる。
わが国に「真のお客様重視の金融サービス」を根付かせるためにも、IFAの認知度を高め、そう遠くない将来、金融業界におけるIFAの数も身近さも欧米並みにしたいと強く願っています。そして「日本のリテール金融改革を通じて社会に貢献」していきます。
【金融商品仲介業界トップクラスのIFA人数】
株式会社アイ・パートナーズフィナンシャルは金融商品仲介業者として2009年よりスタートし、IFAの数は年々増加しています。22年3月末時点で212人。わが国の金融政策の後押しもあり、IFAは今後も増えることが予想されます。
【行動規範】
１. 真の独立・中立の旗のもとアドバイスを行います。
２. 常にお客様の意向と実状の理解に努めます。
３. 不断の研鑚で能力向上に努め、環境変化に対応します。
４. 健全な倫理意識を保持し、お客様の信頼に応えます。
５. 公共心を持ち、法令はその背景の理解に努め遵守します。
６. 投資の価値を伝え、業務を通じて社会に貢献します。
７. お客様の成功を共に喜び、自身の豊かさを実現します。
【IFAとは】
IFA（Independent Financial Advisor）とは特定の金融機関に属さない独立したファイナンシャル・アドバイザーのことです。
IFAの多くは金融商品取引業者からの業務委託によって株や債券、投資信託などの売買の仲介を行う“金融商品仲介業者”に所属しています。そのためIFAは、特定の金融機関の営業方針に縛られることなく、投資家のライフプランに合った金融商品や運用のアドバイスをすることが可能です。
欧米では、IFAは大変ポピュラーな存在であり、多くの投資家の方々が金融資産のホームドクターとしてIFAを活用しています。
日本ではまだ認知度が低いものの、長引く低金利・低成長時代を背景に資産運用の機運は高まっており、また、国の金融政策の後押しもあってIFAの数は年々増加しています。
＜こんな人におすすめ＞
・自分のライフプランだけに合った投資がしたい
・長期的な運用を責任をもって担当してほしい
・証券、保険、税務などの相談をまとめてしたい
【IFAが選ばれる3つの理由】
①「真のお客様重視」を実現できる存在である
②転勤がないので長期的な信頼関係を築ける
③相談料が一切かからない
IFAを活用するメリットはどのようなところにあるのでしょうか。まず、第一に挙げられるのは、IFAこそが「真のお客様重視」を実現できる存在であること。
従来の証券会社や銀行が金融商品を販売して手数料を得るビジネスモデルは、どうしても投資家と利害が相反する側面がありました。
証券会社や銀行のファイナンシャル・アドバイザー（営業担当者）は、数多くの顧客を抱えながら会社のために業績を上げなくてはなりません。そのため投資家の方々のライフプランに合っているかどうかに関わらず、会社の決められた商品をセールスすることに重点が置かれます。金融機関にとっては販売手数料がおもな利益であるため、投資家１人ひとりに合った提案が出来ず十分な資産形成は達成できません。
一方、IFAは特定の金融機関に属さないため、営業ノルマはありません。投資家1人ひとりのライフステージや意向・実状を理解しながら、ニーズに合致した金融商品を選び、資産形成・管理・防衛などのアドバイスを行うことのできるのが特長です。また、IFAはお客様からのご注文を証券会社へ取次ぎ、IFAは投資家からいただいた手数料の一部を証券会社から報酬として得るため、別途相談料を頂戴することはありません。IFAは投資家の資産を殖やすことが自身の利益になるため、投資家の皆様とWIN-WINの関係を築くことができるのです。
メッセージ
【日本のリテール金融を大きく変える。それが我々の使命です】
ファイナンシャル・アドバイザーは、投資家の運用ニーズやリスク許容度、金融リテラシーのレベル、マーケットの見通しなどを考慮し、投資家のライフプランに相応しい運用方法を提案する業務です。
本来、ファイナンシャル・アドバイスの業務は、投資家であるお客様と営業担当者であるアドバイザーの間で完結するものであり、金融機関はその業務のコンプライアンスにのみ関わるべきだと私たちは考えます。
しかしながら現実には、ファイナンシャル・アドバイザー（営業担当者）の多くは所属する金融機関の方針に縛られ、顧客の利益よりも所属する金融機関の利益を優先せざるを得ず、お客様のために個々の能力や人間性を発揮することができない状況にあります。
私どもは「真のお客様重視を実現する金融サービス」を目指し、アイ・パートナーズフィナンシャルを設立しました。弊社に所属するファイナンシャル・アドバイザーは、独立・中立の立場でお客様のためだけに業務を専念できるIFA（Independent Financial Advisor）です。また、弊社は不動産・資産継承のアドバイスなど、お客様の人生のステージに応じたコンサルティングが可能です。お客様と築き上げた信頼が、お子さまやお孫さん、あるいは親族の方へとつながるケースも多々あります。
お客様重視の実現を願い、弊社の門をたたく金融マンは年々増えています。私どもは、こうしたIFAの存在が、わが国のリテール金融を大きく変えると確信しています。
代表取締役社長
田中 譲治
ファイナンシャル・アドバイザーは、投資家の運用ニーズやリスク許容度、金融リテラシーのレベル、マーケットの見通しなどを考慮し、投資家のライフプランに相応しい運用方法を提案する業務です。
本来、ファイナンシャル・アドバイスの業務は、投資家であるお客様と営業担当者であるアドバイザーの間で完結するものであり、金融機関はその業務のコンプライアンスにのみ関わるべきだと私たちは考えます。
しかしながら現実には、ファイナンシャル・アドバイザー（営業担当者）の多くは所属する金融機関の方針に縛られ、顧客の利益よりも所属する金融機関の利益を優先せざるを得ず、お客様のために個々の能力や人間性を発揮することができない状況にあります。
私どもは「真のお客様重視を実現する金融サービス」を目指し、アイ・パートナーズフィナンシャルを設立しました。弊社に所属するファイナンシャル・アドバイザーは、独立・中立の立場でお客様のためだけに業務を専念できるIFA（Independent Financial Advisor）です。また、弊社は不動産・資産継承のアドバイスなど、お客様の人生のステージに応じたコンサルティングが可能です。お客様と築き上げた信頼が、お子さまやお孫さん、あるいは親族の方へとつながるケースも多々あります。
お客様重視の実現を願い、弊社の門をたたく金融マンは年々増えています。私どもは、こうしたIFAの存在が、わが国のリテール金融を大きく変えると確信しています。
代表取締役社長
田中 譲治
提供サービス
サービス概要
【資産運用のご相談】
IFAと相談しながらいよいよ資産運用をスタートする際には、弊社の所属金融商品取引業者である証券会社（楽天証券、ＳＢＩ証券、あかつき証券、東海東京証券のいずれか）にIFA専用の口座を開設していただくことになります。投資対象は2000本を超える投資信託、または、株式、国内外の債券などです。
私たちIFAは商品を販売する売り子ではありません。それぞれのお客様の投資経験や、目的、方針をしっかりとヒアリングし、お客様のために最善の投資対象をお選びし、専門家としてご提案を行います。ご不明な点は何なりとご相談下さい。
【IFAだからこそ、お客様の孫の代まで資産を守ります】
本当にお客様のニーズに合致した金融商品をご提案し、末永く大切な資産をお守りする。それは、特定の金融機関に属さず、独立・中立の立場から一生お客様とお付き合いできるIFAだからこそできることです。
証券会社の証券マンは支店長や課長、部長へ昇格することが出世であり、営業ノルマの達成や会社の評価を得るための業務に時間を取られがちです。弊社はそれこそが“お客様重視”を損なう要因だと考えます。
弊社のIFAには、営業ノルマも転勤も拘束時間もありません。IFAは時間を有意義に使ってお客様との信頼構築のために自己を研鑽し、弊社はIFAのためのオフィス環境やコンプライアンスのサポートを行う。それがIFAビジネスのあるべき姿です。
また、IFAは、仕事と家庭との両立を実現できる業務形態です。弊社は、金融界で活躍できるにも関わらず、育児や介護の負担で離職せざるを得ない女性ファイナンシャル・アドバイザーの登用も積極的に行い、金融・証券業界におけるIFAの比率を高めていきたいと考えています。
【ライフプランのご相談】
証券、保険、税務etc...何でも相談できます。
これまでは証券のことは証券会社へ、保険のことは保険会社へ、税務のことは税理士へと個別に相談しなくてはならない煩わしさがありましたが、IFAはそれらの分野とも連携しています。IFAは、老後のゆとりのために資産を形成したい若い世代から、相続をお考えの方まで、お金に関することなら人生のステージに合わせて何でも相談できる心強いパートナーなのです。
IFAと相談しながらいよいよ資産運用をスタートする際には、弊社の所属金融商品取引業者である証券会社（楽天証券、ＳＢＩ証券、あかつき証券、東海東京証券のいずれか）にIFA専用の口座を開設していただくことになります。投資対象は2000本を超える投資信託、または、株式、国内外の債券などです。
私たちIFAは商品を販売する売り子ではありません。それぞれのお客様の投資経験や、目的、方針をしっかりとヒアリングし、お客様のために最善の投資対象をお選びし、専門家としてご提案を行います。ご不明な点は何なりとご相談下さい。
【IFAだからこそ、お客様の孫の代まで資産を守ります】
本当にお客様のニーズに合致した金融商品をご提案し、末永く大切な資産をお守りする。それは、特定の金融機関に属さず、独立・中立の立場から一生お客様とお付き合いできるIFAだからこそできることです。
証券会社の証券マンは支店長や課長、部長へ昇格することが出世であり、営業ノルマの達成や会社の評価を得るための業務に時間を取られがちです。弊社はそれこそが“お客様重視”を損なう要因だと考えます。
弊社のIFAには、営業ノルマも転勤も拘束時間もありません。IFAは時間を有意義に使ってお客様との信頼構築のために自己を研鑽し、弊社はIFAのためのオフィス環境やコンプライアンスのサポートを行う。それがIFAビジネスのあるべき姿です。
また、IFAは、仕事と家庭との両立を実現できる業務形態です。弊社は、金融界で活躍できるにも関わらず、育児や介護の負担で離職せざるを得ない女性ファイナンシャル・アドバイザーの登用も積極的に行い、金融・証券業界におけるIFAの比率を高めていきたいと考えています。
【ライフプランのご相談】
証券、保険、税務etc...何でも相談できます。
これまでは証券のことは証券会社へ、保険のことは保険会社へ、税務のことは税理士へと個別に相談しなくてはならない煩わしさがありましたが、IFAはそれらの分野とも連携しています。IFAは、老後のゆとりのために資産を形成したい若い世代から、相続をお考えの方まで、お金に関することなら人生のステージに合わせて何でも相談できる心強いパートナーなのです。
取扱頻度
| 少ない | 中程度 | 多い | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 投資信託 | |||||
| 国内株式 | |||||
| 国内債券 | |||||
| 外国為替 | |||||
| 海外株式 | |||||
| 海外債券 | |||||
| 生命保険 | |||||
| 損害保険 |
料金体系
相談料
実際の金融商品取引契約は、お客様と証券会社との間で締結されますので、弊社のIFAがお客様から報酬をいただくことはありません。また、相談料や顧問料のようなコストも一切かかりません。
【コース①】売買手数料コース
一般的な証券会社や銀行と同様に、売買手数料体系を主体としたコースです。基本的に売買の都度手数料をいただく形となります。
【コース②】管理口座コース（お預かり資産残高フィーモデル）
これまで日本の金融機関は、売買手数料型のサービスを中心に提供を行ってきました。しかし楽天証券はお預かり資産に応じた残高フィーを頂戴する、「管理口座コース」をIFA口座専用に導入しております。 口座残高合計の１％（税別）を手数料（残高フィー）として頂戴し、株式・投信・債券の売買についての手数料は無料またはごくわずかというサービスです。売買をすることで担当者に手数料が発生することはございません。値上がりやお客様のご入金によって資産残高が増えることで、IFAの手数料も増えるためお客様とアドバイザーのベクトルを一致させることが出来ると考えています。
料金に関する補足
●2回目以降の相談料
無料
無料
企業詳細
| 本社所在地 |
〒220-0005 横浜市西区南幸2-20-5 東伸24ビル3階
|
|---|---|
| アクセス |
横浜駅徒歩4分
|
| 支店情報 |
・神戸オフィス
〒651-0084神戸市中央区磯辺通3-1-7 コンコルディア神戸7階 |
| 営業日・営業時間 |
8:30～17:30 ※定休日：土・日・祝日
|
| 設立 |
2006年2月8日
|
| 提携会社 |
楽天証券株式会社、株式会社ＳＢＩ証券、あかつき証券株式会社、東海東京証券株式会社、野村アセットマネジメント株式会社
|
| 金融商品仲介業登録年月 |
2006年2月
|
| 金融商品仲介業登録番号 |
関東財務局長（金仲）第314号
|
フォロー体制
相談の際のフォロー体制
【サービスフロー】
①個別相談のお申し込み
②ご相談・ヒアリング
③契約
④投資先のご提案
⑤定期的なアドバイス
①個別相談のお申し込み
②ご相談・ヒアリング
③契約
④投資先のご提案
⑤定期的なアドバイス
運用後のフォロー体制
お客様の資産状況やライフスタイル、家族構成に応じて、運用の方向性や投資額を適切に調整することが重要です。市場の変動を考慮して、基本はテレビ面談を通じて定期的な報告を行っております。
FAQ・相談事例
- IFAと証券会社のアドバイザーとの違う所は？
-
会社都合の転勤がないので、ずっとお客様に寄り添ってアドバイスを続けることができます。
15年も20年もお付き合いをしていると、お客様にとっては「なんでも相談できるしなんでも質問できる人」だそうです
お客様側からすると、アドバイザーの手数料や取扱商品のノルマによって、アドバイスされる商品が決まってしまうなんて、そんな馬鹿なことがあってはならないですね。
本当にお客様の資産を守るため、増やすために長期で付き合ってくれるのがIFAです！ - 手数料はどうなっているの？
-
手数料は、コースを選択することもできますが、基本的には対面型の証券会社の手数料と同じ程度か、それより安いイメージです。
お客様から私たちIFAが直接いただく手数料、相談料等はありません。 - どのような商品を扱っているの？
- アイ・パートナーズ・フィナンシャルでは、楽天証券、SBI証券、あかつき証券、東海東京証券、野村アセットマネジメントの5社と契約をしていますので、その所属金融商品取引業者で扱っている商品（例えば株、債券、投資信託、外貨MMFなど）を扱っています。ただし、一部、FXなどお取り扱いできないものもあります。
- 相談料もかからないのに、IFAはどのように報酬を得ているの？
-
お客様が証券会社に支払われる手数料の一部を、証券会社からいただいています。
アイ・パートナーズ・フィナンシャルのIFAは、十分経験を積み、お客様基盤をしっかり構築しているIFAばかりです。お客様を幸せにするにはIFA自身も幸せでなくてはなりません。弊社は、お客様とともに、IFA自身も豊かな人生を歩めるよう、IFAをサポートしています。 - アイ・パートナーズ・フィナンシャルの現在の地位は？
- 弊社は2009年の創業以来、IFAの知名度を上げるためにさまざまな取り組みを行ってきました。10年後には活躍するIFAを1,000人に、20年後には5,000人に増やしたいと考えています。
- なぜIFAには証券以外にもお金にまつわる相談ができるの？
-
資産を形成・管理するには、10年〜20年の長期運用が求められます。しかし、従来の金融機関には人事や転勤があり、ファイナンシャル・アドバイザーは、在籍している短期間での成績が評価されます。そのような付き合いでは長期の運用は難しいのが現実です。
一方、会社の拘束を受けないIFAは、お客様との継続的な付き合いが評価の全てです。そのためIFAは純粋なプロフェッショナルとして投資家1人ひとりと向き合い、資産形成の管理・防衛に必要な情報収集に日々尽力しています。IFAは転勤などありませんので、辞めたり逃げたりしないという責任を持っているのです。
また、IFAは様々なお金にまつわる専門家とも連携しています。IFAは、老後のゆとりのために資産を形成したい若い世代から、相続をお考えの方まで、お金に関することなら人生のステージに合わせて何でも相談できる心強いパートナーなのです。 - 金融商品仲介業とは？
-
金融商品仲介業者外務員（IFA）は、お客様への金融商品の勧誘・説明-①、お客様から金融商品のお申込み受付-②、所属金融商品取引業者等（証券会社）へお申込み内容の伝達-③、などを主な業務として行います。
この業務は内閣総理大臣への登録を経て営むことができます。 実際の金融商品取引契約はお客様と証券会社との間で締結されます-④。