AWパートナーズ株式会社

銀行、証券会社、保険会社をはじめとする特定の金融機関から独立した存在で、中立的な立場からお客様にアドバイスを行う資産管理の専門家です。偏ったカテゴリーの提案などを行うことなく、お客様のライフステージや人生に対してのお考えを大切にできるパートナーとしてご相談にのらせていただいております。
また転勤がないため、お客様に「実はね・・・」と言っていただけるような良き相談相手になれることを目指しております。

●こんなお悩みありませんか？
・資産運用を何から始めていいか分からない
・今やっている方法や、持っている金融商品で良いのか不安
・相談に乗ってもらっていた担当者が次々と変わらないか
・年齢や職業など踏まえて自分に合ったアドバイスが欲しい
・次世代まで踏まえて資産管理したいが信頼して相談できる人がいない
・不動産を相続したがどうすれば良いか分からない
・証券/保険/不動談/自社株など全体感を踏まえたアドバイスが欲しい

困っている方のお力になりたい。AWパートナーズなら皆様の悩みや不安を軽くするお手伝いがきっと出来ると思います。

＜ご相談前＞
資産運用や管理といっても、様々な業種やアセット（保険・証券・不動産などの資産の種類）が複合的に絡む場合がほとんどです。これら各社・各商品にはメリット・デメリットがあるので、本来は総合的な見識を持ってバランスよく活用していくことが大切です。しかし一方で、それぞれの業種や会社が各自提案をするので、全く違うことを言われ混乱したり、結果的に内容の重複した商品に偏っていたりというケースがよく起こります。

<ご相談後＞
そこで、AWパートナーズでは、「各業種から独立した立場である」という強みを最大限活かし、お客様の悩みや目標に対して中立的なアドバイスをおこなうことを何よりも心掛けております。
お客様ひとりひとりに対して、社内の証券・保険・不動産のプロが連携をとりながら、ご提案や情報提供をおこなっていきます。
また資産関連のお悩みに派生して出てくる、税金や相続・信託などのご相談に対しても、パートナーシップを結んだプロと連携しながら、ワンストップでお応えできるよう努めております。
お客様にとって「この人に相談すれば何かしら解答を出してくれる」という存在でありたいです。

●IFAとは
IFAとは“Independent Financial Advisor”の略で、日本では「独立系ファイナンシャル・アドバイザー」などと呼ばれています。銀行や証券会社・保険会社をはじめとする特定の金融機関からは文字通り独立した存在で、中立的な立場から顧客にアドバイスする資産運用・管理の専門家のことをいいます。

株式や投資信託などの金融商品のアドバイスを金融機関に所属せずに業務としておこなうには内閣総理大臣への登録が必要で、正式には「金融商品仲介業者」に位置付けられます。証券会社などの「金融商品取引業者」と業務委託契約を結び、投資信託や株式、債券などの金融商品の提案を行います。
　
とはいえ金融商品取引業者からノルマなどを課されることはなく、複数の証券会社と委託契約を結ぶケースも少なくありません。そのため、金融機関の都合ではなく、あくまで顧客の視点に立ったアドバイスを提供できることがIFAの最大のメリットとなります。

IFAのキャリアも様々で、銀行や証券会社で金融商品を用いて顧客の資産管理を長年していた方が独立するパターンはもちろん、保険会社や不動産会社・税理士・弁護士など別業種の専門家が顧客サービス向上のためIFAとして活動するパターンもあります。
　

日本ではまだあまり馴染みがありませんが、欧米ではIFAは大変ポピュラーな存在であり、多くの方々が金融資産のホームドクターとしてIFAを活用しています。金融先進国の米国では今やファイナンシャル・アドバイザー全体の70％以上が独立系だとも言われています。


IFAには、原則として転勤はなく、地域に根差してお客様と長く関係構築をはかることが出来ます。保険代理店や不動産業なども兼ねることができるため、生涯にわたって資産管理の観点から顧客を支え続けられるのがIFAという職業だと言われています。

日本においても、超高齢化社会にともなうライフプランの問題や、長引く低金利などから資産運用や管理の重要性は年々増しております。そんな中でIFAという職種の存在意義は確実に高まっているのです。