株式会社Japan Asset Management

最低資産運用額: 制限なし ※アドバイザーにより異なります
オンライン対応

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金融商品仲介業登録番号:関東財務局長(金仲)第837号
提携会社:楽天証券株式会社/エース証券株式会社/株式会社SBI証券/PWM日本証券株式会社/あかつき証券株式会社/東海東京証券株式会社/日本生命保険相互会社/メットライフ生命/マニュライフ生命/第一生命/はなさく生命/三井住友海上あいおい生命/FWD富士生命等
会社説明
私たちは短期的な金融商品の売買と決別し、お客様のパートナーとして二世代三世代にわたって担当させて頂くことを目指しております。生涯担当制であるからこそできる、長期的な視点での運用提案や、相続・事業承継に関するサービスなど、きめ細かなコンサルティングを行っています。「専門性の高い価値ある提案」と「手厚いサービスラインアップ」を長期に渡って提供していきます。

・生涯担当制
弊社では、一度担当させて頂いた場合、お客様の強い要望がない限り担当を変更することはありません。お金のお悩みは、長い年月お付き合い頂ける前提で解決できる場合がほとんどだからです。 是非、ご家族のことも含め些細なことでもお気軽にご相談ください。弊社の専属コンサルタントが、真摯に対応させて頂きます。

・日本随一の幅広いサービス
証券、保険、不動産など商品カテゴリーの垣根を超え、幅広い金融サービスをワンストップで提供しています。お客様のお話を真摯にお聞きし、提携先の専門家集団と共に「Team JAM」としてお一人お一人に最適なライフプランをご提案させて頂きます。

◆弊社の強み◆
①徹底したコスト意識
日々お客様と相対していて感じることは、リスク許容度からかけ離れたポートフォリオになっているお客様が多いことと、さらにそれを高い手数料の商品で持たれている方が多いことです。一任勘定のラップ口座や投信などのように高い運用コストが継続的にかかる金融商品よりも、コストが発生しない債券や株式、コストの低いETFを中心にお客様のポートフォリオを組むようにしています。一度ポートフォリオを組んだ後は頻繁に売買することはなく、必要に応じたリバランス(資産配分の再調整)しか行わないため、大きなコストはかかりません。

②若くて優秀な人材がそろっていること
社内では日々の勉強会やロールプレイングに加え、外部講師を招いて知識を深める場などを持ちながら社員のスキルを高めています。社員に手厚すぎると言われるほどの教育制度ですが、それがお客様の高い満足度につながっていると思います。

◆意識していること◆
お客様が負担する手数料に敏感になろうと思っています。運用リターンのコントロールは不可能ですから、出来るとしたらリスクと手数料のコントロールだけです。この2つをお客様にとって最適化することを考えています。弊社は管理手数料が発生しない商品でお客様のポートフォリオを構築します。具体的には株、債券、ETFを活用しています。それらを私たちがファンドマネジャーになったつもりで、お客様にとって最適なポートフォリオを組めるよう努力しています。
メッセージ
◆ご挨拶◆
私たちは、総合金融サービスを提供する資産コンサルティング会社です。

日本の金融業界は、他先進国に比べ30年以上遅れていると言われています。
例えば、日本の証券会社や銀行では3−5年の間に転勤を命じられます。また、営業現場では会社の方針に沿った商品提案を求められるのが実情です。

一方、海外のプライベートバンカーなどは、「お金のコンシェルジュ」として、様々なサービスを総合的、長期的に提供しています。

私たちも、より長期的な視野でお客様の夢や目標の達成をお手伝いしたい。
会社の方針に関係なく、目の前のお客様1人1人に最適なサービスを提供していきたい。
その結果として、日本の金融業界を少しでも前に進めていきたい。
そのような想いを胸に、JAMを設立致しました。

代表取締役 堀江 智生

◆コロナショック以降の顧客の投資行動の変化について◆
お客様のほとんどが保有資産の大半を債券で運用しているため、新型コロナウイルス感染拡大の影響で世界の株式相場が値下がりしても大きな影響はありませんでした。弊社のお客様は資産を大きく増やすというより『減らさない』ことを重視されています。このような投資スタンスが今回のような相場で功を奏しています。
基本的な運用姿勢に大きな変化はありませんが、余剰資金で割安になった個別株や上場投資信託(ETF)などのリスク資産を購入する方が少し増えました。足元の株安局面をむしろ投資の好機と捉える方が多いです。できるだけお客様の希望に合わせて、長期的な視点でアドバイスをするよう心がけています。

◆お客様本位の業務運営宣言
株式会社Japan Asset Managementは、「すべてはお客様のために」を理念としております。上記の理念を実現するため、あらためてここに、「お客様本位の業務運営宣言」として以下の事項を宣言いたします。

1. お客様のために、最良のサービス提供を目指します。
当社は金融商品仲介業者として、お客様からの安心と信頼が最も大切であると認識し、お客様の立場で発想し、最良のサービス提供を目指します。
また、会社全体で、高い倫理観を持ち自己規律のある行動をとってまいります。

2. お客様がご自身にあった金融商品・サービスの選択ができるように努めます。
当社は金融商品仲介業者であり、特定の金融機関などの営業方針に縛られません。そのため、当社のフィナンシャル・アドバイザー(IFA)は、金融商品をただ‘販売する’のではなく、お客様の立場で最良と思われる‘投資の選択肢を提案する’ことを信条としています。お客様それぞれの資産状況、取引経験、取引目的などを把握したうえで、適切な金融商品の提案を行うことが重要と考えております。

具体的には、お客様の投資意向、投資経験等について、お客様カード等を整備することで情報を適切に把握し、それに則した適正な投資勧誘に努めます。また、内部管理部門が、必要に応じて、お客様の情報をもとに適切な勧誘が行われているか等についてモニタリングを行ないます。

3. 金融商品・サービスに係る重要な情報について、お客様が理解できるよう分かりやすい説明を実施します。
お客様への説明においては、お客様の立場からみてご理解いただけるよう、手数料や基本的な利益(リターン)、損失その他のリスク、取引条件、その他の重要な情報を分かりやすくご説明してまいります。
また、購入後においても、市場の変動などによる保有商品への影響等の情報をお客様にお伝えいたします。

4. お客様にご負担いただく費用については、公明正大に情報提供をします。
お客様にご負担いただく手数料につきましては、正しく ご理解いただけるよう適切なタイミングでご説明いたします。

5. お客様との利益相反を徹底的に防止する措置を講じます。
お客様間で公平な対応となるよう心がけ、一部のお客様のみに不当に有利な対応を実施することのないよう徹底しております。
また、お客様が行なおうとする取引につき、所属金融商品取引業者毎にお客様が支払う金額または手数料等が異なる場合には、商品や取引を案内する際にお知らせしています。

6. 「お客様本位の業務運営」を実現するため、従業員研修その他の適切な動機づけの 枠組みを整備いたします。
所属する金融商品取引業者の主催する研修を積極的に受講しております。また、社内でもコンプライアンス・企業倫理に関する研修を実施するなど、利益相反の適切な管理の動機づけを実施しております。
また、プロフェッショナルとして、業務にかかる幅広い理解と認識を促すため、人材の知識・スキルの向上のための従業員研修を実施するとともに、資格取得推進を積極的に行なっております。

成果
創業2年半余りで仲介するお預かり資産は190億を超えました。
サービス概要
私たちは、総合金融コンサルタントとして、短期的な金融商品の売買に終始するのではなく、
お客様のパートナーとして二世代三世代に渡って、資産運用を担当させて頂くことを目指しております。そこで、多種多様なお客様のニーズにお応えするため、幅広いサービスを提供しています。

●証券
担当者1人1人がお客様の運用パフォーマンスに拘り、常に最先端の情報をお届け致します。販売ノルマのないIFAだからこそ、お客様の現在の状況に合わせた、よりお客様に近い立場でのご提案を心掛けています。まずはお客様の資産の現状や、今後のお悩みなどをお気軽にご相談ください。

●保険
個人のお客様、法人のお客様向けに最適なサービスを提供しております。
<個人のお客様>
人生の様々なライフイベントに合わせて、また起こり得るリスクに備えて、将来に渡ってサポートさせて頂きます。金融のスペシャリストが何度でも無料でお客様のご要望に合わせた保険商品を比較・検討しご提案します。
入院や働けなくなった時の生活費、将来不安になるお金(お子様の学費、個人年金など)の貯蓄・相続対策等について最適なアドバイスをします。

​<法人のお客様>
企業経営者の方は、皆様多くのお悩みをお持ちです。
決算時の財務強化対策、ご自身の万一の場合の保障、事業承継に関する施策など、専門の税理士とコワークしながらご案内させて頂きます。
弊社では、お客様のご年齢別に随一のラインナップをご用意しております。

●不動産
お客様の立場であった時「欲しいと思える」「心底納得できる」不動産をご提案します。不動産を活用した運用や税金対策等、金融のトータルサポートができる当社だからこその中立的なアドバイスをします。自分たちがお客様の立場であった時「欲しいと思える」「心底納得できる」不動産をご提案します。

●M&A
経営者の方の経営課題の解決策の手段として適切なM&Aの活用の仕方を提示できます。詳しくはよくあるお問い合わせをご覧ください。

●海外不動産
国内不動産に比べ成長性の高い国や、節税効果の大きい海外の不動産をご提案しています。詳しくはよくあるお問い合わせをご覧ください。

●コンサルティング
税金に関するお客様のニーズやご要望にお応えできるよう、柔軟な対応策をご案内しております。詳しくはよくあるお問い合わせをご覧ください。

取扱頻度
  少ない   中程度   多い
投資信託    
国内株式      
国内債券        
外国為替      
海外株式      
海外債券          
生命保険        
損害保険      
その他の取扱商品・補足
頻度に違いはありますが、お客様のニーズに合わせてご提案できるよう、様々な商品をご提供しております。

仲介などの手数料

仲介料をはじめ、相談料・管理費・年会費などの費用はいただいておりません。ただし、金融商品をお取引いただく証券会社が徴収する手数料がある場合、お客様が開設した口座を通して、証券会社にお支払いいただく必要があります。

料金に関する補足

●2回目以降の相談料等もいただいておりません。
本社所在地
〒100-0004 東京都千代田区大手町2-6-2 日本ビル12階
アクセス
JR東京駅日本橋口より徒歩3分、東京メトロ大手町駅 B8a出口すぐ、東京メトロ日本橋駅A1出口より徒歩3分、東京メトロ三越前駅B2出口より徒歩5分
支店情報
・大阪支店
〒564-0028 大阪府吹田市昭和町1-1 アイワステーションビル2階2G
営業日・営業時間
営業時間 9:00~17:00(土日・祝日除く)
設立
2017年8月15日
提携会社
楽天証券株式会社/エース証券株式会社/株式会社SBI証券/PWM日本証券株式会社/あかつき証券株式会社/東海東京証券株式会社/日本生命保険相互会社/メットライフ生命/マニュライフ生命/第一生命/はなさく生命/三井住友海上あいおい生命/FWD富士生命等
金融商品仲介業登録年月
2018年2月
金融商品仲介業登録番号
関東財務局長(金仲)第837号
よくあるご質問・ご相談事例
Japan Asset Managementとは?
弊社Japan Asset Management(通称:JAM)は、内閣総理大臣の登録を受けて、有価証券の売買の取次を行う金融商品仲介業者です。
その金融商品仲介業者に所属するファイナンシャルアドバイザーをIFAと呼びます。

まだまだ日本に少ないIFAですが、その中でも年齢層の若いIFAは珍しく、JAMは金融商品仲介業者の中でも若いメンバーが多く所属しています。

なんと平均年齢29.5歳!フレッシュなIFAが揃っています。
IFAとは?
IFAとは独立ファイナンシャルアドバイザー(Independent Financial Adviser)の略でお客様にとって最良の投資アドバイスをする、金融のプロフェッショナルです。特定の金融機関に属さず、独立・中立の立場で、お客様の資産運用を手助けすることだけに特化した存在です。金融商品仲介業者に所属するアドバイザーで、欧米に習い2004年から始まった制度です。

欧米では、金融資産のホームドクターとしてIFAに相談することが一般的で、人生の成功のためには「信頼できる 医者・弁護士・IFA」を見つけることが重要と言われています。
かかりつけのお医者さんはいても、かかりつけのIFAってあまり聞いたことがありませんね。
でも実は、欧米ではメジャーなことなのです。

日本の金融は、欧米よりも10年遅れていると言われています。これからは一家に一IFAの時代。これを機にIFAの言葉、覚えて頂けたらと思います。
【ご相談事例①】50代女性T様 
◆家族構成
独身

◆ご相談の経緯、当時の状況
・外資系金融機関でお勤めだったが、3年前に退職。
・退職後大手証券会社で運用を始めた結果、担当者の勧める新興国債券や、新興国の株式投信に資金が集中。
・ご病気になられたことをきっかけに、将来へのご不安を感じ、ご相談頂く。

◆提案内容
まず、現在の生活状況等詳しくお聞きし、キャッシュフロー表を作成。
今後安心した生活をお送り頂くために、資金が不足した部分を補えるようなポートフォリオへの切り替えを提案致しました。ドル建て債券を中心にお持ちいただくことで、以前よりも安定したキャッシュフローを受け取って頂くことができるようになりました。

◆T様のご感想
「今までの証券会社の営業とは違って、ちゃんと話を聞いた上で提案してくれたから安心したわ。これからも一生宜しくお願いします。」
【ご相談事例②】40代男性M様
◆家族構成
M様(49歳)、奥様(46歳)、息子様(21歳)、娘様(19歳)

◆ご相談の経緯
・ご自身の会社を売却、まとまった資金が入金された。
・今後の生活費を運用キャッシュフローから賄いたい。
・今後発生し得るお子様への相続税を抑えたい。

◆提案内容
当社提携税理士とM様の相続税額を計算し、予想される相続税率よりも低い税率となる贈与を行って頂くことに致しました。お子様が無駄遣いしてしまうことをご心配されていたことから、贈与額はお子様名義で年払い終身保険に加入。
その贈与額と、生活費として必要となる金額をキャッシュフローとして捻出するため、ドル建て債券ポートフォリオをお持ち頂きました。

◆M様のご感想
「会社を売却してから、自分が長生きした場合の家族の生活費、相続税額に漠然とした不安があったけど、安心したよ。子供の面倒も含めて末永くよろしく。」
【ご相談事例③】70代男性K様
◆家族構成
K様(73歳)、奥様(72歳)、娘様(38歳)、息子様(33歳)

◆ご相談の経緯
・貿易会社を経営、年収は3000万円程度。
・株式への投資がお好き。毎年の収支は安定せず、大きな損失を被ってしまうことが多い。
・その他証券会社、銀行から提案されたテーマ型投資信託を多数保有。

◆提案内容
ご資産のほとんどが株式になってしまっていたため、債券を中心としたポートフォリオへ切り替え。その一部を担保に、ロングショートを中心とした株式投資をご提案しました。
また、ご資産の中で自社株の評価が大きく占めており、莫大な相続税が必要になることが判明。当社提携税理士と共に承継対策を行い、事業保険、一時払い終身保険にも加入頂くことになりました。

◆K様のご感想
「今まで証券会社の担当が買え買え言ってきてしつこいから付き合ってしまっていたんだ。今回信頼できる担当者に資産をまとめられて、承継対策まで相談できて本当に良かったよ。」
【ご相談事例④】20代男性A様
◆家族構成
独身

◆ご相談の経緯
・プロ野球選手、年収1億円程度。
・運用経験はなし。
・現役選手としての期間は明確には自身でも把握できないため、今のうちから資産を運用して蓄えておきたい。

◆提案内容
既に外資系保険会社から年払い終身保険での運用提案を受けていらっしゃいましたが、流動性の観点と実質利回りの高さから、ドル建て債券を中心としたポートフォリオをご提案させて頂きました。毎年、年俸の一部でお買付け頂く予定。

◆A様のご感想
「生活場所や収入など環境が毎年変わりやすい自分の職業でも、担当の方が変わらずサポートしてくれるのはとても魅力的です。自分に予備知識が全くない状態でも、こちらの立場に立って、幅広い内容を親身に相談に乗ってくれましたので、何より信頼が出来ました。今後は人生設計も含めてご相談させて頂き、末永くお付き合いしていきたいと思っております。」
【提供サービスについて】M&A
「後継者がいない」「ビジネス環境の変化に対応したい」「事業を拡大したい」といった悩みや要望に対して、M&Aを活用した有効なソリューションを提案・実現します。大手M&A仲介業者と提携している弊社だからこそ、さまざまな経営者の方の経営課題の解決策の手段として適切なM&Aの活用の仕方を提示できます。

◆提携先各社
日本M&Aセンター/STRIKE/FUND BOOK 等
【提供サービスについて】海外不動産
国内不動産に比べ成長性の高い国や、節税効果の大きい海外の不動産をご提案しています。
アメリカ、ベトナム、マレーシア、カンボジアなど、海外勤務経験の多い当社社員の強みを活かし幅広くご案内できます。

◆提携先各社
Sotheby's 等
【提供サービスについて】コンサルティング
税金や各種デザイン等に関するお客様の様々なニーズやご要望にお応えできるよう、各分野の専門家と協力して柔軟な対応策をご案内しております。

◆提携先各社
BIRIDGE/CACDO/税理士法人チェスター/FPG
現在相談できるアドバイザー

加藤 映美カトウ エミ

オンライン対応

1人1人のゴールや目標にむかって、ライフプランを一緒に考えながら、資産運用、資産形成のアドバイスをさせて頂きたいと思っております。 大手証券会社に勤務していた期間では、エリア別、全国での社内表彰を受賞しましたが、大手証券会社ではできない、IFAとして生涯のパートナーとして、一人1人のライフプランに寄り添っていきたい思っております。余裕資金の運用、老後資産の準備から金融商品の選び方、保有資産の見直しなどお気軽にぜひご相談ください。
所属拠点:東京本社 ※対面相談は弊社オフィスにて
対面相談エリア: 東京都(23区内)
相談可能分野: 資産形成・運用、 ライフプラン、 保険、 年金・退職金、 相続・贈与、 事業譲渡・承継
最低資産運用額: 制限なし
証券外務員一種

森山 さやモリヤマ サヤ

オンライン対応

お客様のお悩みやニーズに合った資産運用の提案には自信があります。特定の商品に限られず、公平な目線でベストなご提案ができるのは独立系金融アドバイザーならではの強みです。証券・保険・不動産という多様な視点からのコンサルティングに強みを持っており、オーナー経営者との接点をこれまで多く持たせて頂きました。生涯のパートナーとして、お客様の資産内容やご家族の状況、そしてお客様の目的やご意向に沿った資産運用設計をご提案させて頂きます。手元資金を有効活用したい、お金を増やしたい、老後資金が心配など幅広いニーズにお応えできます。ぜひ一度ご相談くださいませ。 ◆趣味 ワイン、筋トレ、美容、勉強など。 好きな国はオーストラリアです。マクロ経済、債券が好きです。
所属拠点:東京本社 ※対面相談は弊社オフィスにて
対面相談エリア: 東京都(23区内)
相談可能分野: 資産形成・運用、 ライフプラン、 保険、 年金・退職金、 相続・贈与、 事業譲渡・承継
最低資産運用額: 制限なし
証券外務員一種

堀江 智生ホリエ トモオ

オンライン対応

私たちは、総合金融サービスを提供する資産コンサルティング会社です。 日本の金融業界は、他先進国に比べ30年以上遅れていると言われています。 例えば、日本の証券会社や銀行では3−5年の間に転勤を命じられます。また、営業現場では会社の方針に沿った商品提案を求められるのが実情です。 一方、海外のプライベートバンカーなどは、「お金のコンシェルジュ」として、様々なサービスを総合的、長期的に提供しています。 私たちも、より長期的な視野でお客様の夢や目標の達成をお手伝いしたい。 会社の方針に関係なく、目の前のお客様1人1人に最適なサービスを提供していきたい。 その結果として、日本の金融業界を少しでも前に進めていきたい。 そのような想いを胸に、JAMを設立致しました。 ◆創業経緯◆ よりお客様のお役に立てる仕事がしたいと思ったからです。たとえば野村證券も生命保険のご提案は出来たのですが、取り扱っている保険商品が少なかったりします。今は医療保険から学資保険に至るまでさまざまな保険商品を扱っていますし、もちろんIFAとして株式や債券など有価証券の取り扱いも出来ます。でも証券会社にいると、基本的には有価証券のご提案が主たる業務ですから、お客様が金融の専門家に対して求めているすべてのニーズに対応し切れないケースが、どうしても出てきてしまいます。その点、今の立場であれば、お客様のお金の悩みについてはほぼ解決できますし、事業面のお悩みにも対応できます。 ◆目標◆ 日本の金融業界は、様々な産業の中で一番遅れている業界だと考えています。今は、金融機関とお客様の情報格差が大きく、お客様が不利な商品を購入させられているケースが非常に多くあると思います。これをまっとうな産業にしたいと思っています。金融業界を変革し、日本経済の発展に貢献したい。そのゴールとして、日本で一番大きな金融機関をつくる。それが私たちにとっての一番の目標です。
所属拠点:東京本社・大阪支店 ※対面相談は弊社にて
対面相談エリア: 東京都(23区内)
相談可能分野: 資産形成・運用、 ライフプラン、 年金・退職金、 相続・贈与、 事業譲渡・承継
最低資産運用額: 3000万円以上
証券外務員一種

鷹野 雅一タカノ マサカズ

オンライン対応

IFAという存在をもっとたくさんの方に知っていただきたいという思いから、首都圏に限らず、全国各地のお客様のご相談に対応しております。
所属拠点:東京本社 ※対面相談は弊社オフィスにて
対面相談エリア: 東京都(23区内)
相談可能分野: 資産形成・運用、 ライフプラン、 保険、 年金・退職金、 相続・贈与、 事業譲渡・承継
最低資産運用額: 制限なし
証券外務員一種

平沼 拓ヒラヌマ タク

オンライン対応

延べ300人を超える富裕層個人の資産管理アドバイス実績より、銀行・保険・証券という多様な視点からのコンサルティングを強みとしております。税理士や会計士等の士業とのネットワークもありますのでワンストップでお手伝い致します。
所属拠点:東京本社 ※対面相談は弊社オフィスにて
対面相談エリア: 東京都(23区内)
相談可能分野: 資産形成・運用、 ライフプラン、 保険、 年金・退職金、 相続・贈与、 事業譲渡・承継
最低資産運用額: 2000万円以上
証券外務員一種

吉田 友哉ヨシダ トモヤ

オンライン対応

人生のパートナーとしてご相談の窓口になれれば嬉しく思います。資産形成層から資産運用層まで幅広くご対応させて頂いておりますので、お気軽にご相談下さい。
所属拠点:東京本社 ※対面相談は弊社オフィスにて
対面相談エリア: 東京都(23区内)
相談可能分野: 資産形成・運用、 ライフプラン、 保険、 年金・退職金、 相続・贈与、 事業譲渡・承継
最低資産運用額: 制限なし
証券外務員一種

神保 杏奈ジンボ アンナ

オンライン対応

お客様に寄り添った営業をモットーとしております。500件を超えるライフプラン相談実績を生かしつつ、お一人お一人のお話をお聞きすることを心掛けております。
所属拠点:東京本社・大阪支店 ※対面相談は弊社にて
対面相談エリア: 東京都(23区内)
相談可能分野: 資産形成・運用、 ライフプラン、 保険、 年金・退職金、 相続・贈与、 事業譲渡・承継
最低資産運用額: 2000万円以上
証券外務員一種
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