えんフィナンシャル株式会社

現在相談できるアドバイザー:2名
最低資産運用額: 制限なし
オンライン対応 土日対応 19時以降の相談対応

認証 Authentication

金融商品仲介業登録番号:近畿財務局長(金仲)第399号
提携会社:楽天証券株式会社/アクサ生命保険株式会社/NN生命保険株式会社/ジブラルタ生命保険株式会社/オリックス生命保険株式会社/SBI損害保険株式会社/SBIベネフィット・システムズ株式会社/SBIいきいき少額短期保険株式会社/SBIリスタ少額短期保険株式会社
会社説明
証券・保険サービスを一手に提供することで、家庭のお金の悩みを弊社だけで解決できるような体制を整えております。

●お客様本位の業務運営方針 ~お客様本位の金融サービス~●

証券会社や保険会社など特定の金融機関の方針に縛られることなく、それぞれのお客様のライフプラン/ニーズに合わせて「お客様本位」の金融サービスを提供いたします。

・お客様にとって最良のサービス
お客様の目標実現のため、お手伝いをさせていただくのが私たちIFAです。お客様の利益を最優先に考え、お客様に合ったサービスを提供いたします。

・お客様にふさわしいサービス
お客様の資産状況、取引経験、知識に合わせて販売・推進を行い、お客様のニーズに合った金融サービスを提供いたします。

・重要な情報の分かりやすい提供
金融業界特有の分かりにくい専門用語ではなく、お客様に分かりやすい言葉で、大切な情報をお伝えさせていただきます。

・利益相反の適切な管理
特定の金融機関との資本関係を有しません。そのため特定の金融機関に縛られることなく、お客様本位のサービスを実施し、適切なサービスが行われるよう管理を徹底いたします。

・費用等の明確化
お客様にご負担いただく費用について、取引ごとに適したタイミングでご説明させていただきます。また、所属金融商品取引業者ごとに費用が異なる場合には比較して説明を行い、お客様に安心していただけるよう努めます。

・従業員に対する取り組み
お客様に安心してご相談いただけるよう、従業員の知識・スキルの向上のための資格取得推進や、各分野のコンプライアンス研修や商品研修を積極的に実施いたします。

【沿革】
2016年 12月 和歌山県和歌山市にて設立
2017年 1月 SBIベネフィット・システムズ株式会社(企業型確定拠出年金)と業務委託契約の締結
2017年 2月 SBIいきいき少額短期保険株式会社と業務委託契約の締結
2017年 10月 SBIいきいき少額短期保険株式会社(ペット保険)の媒介を開始
2017年 11月 SBI損害保険株式会社と業務委託契約の締結
2017年 12月 SBI損害保険株式会社(火災保険・ガン保険)の媒介を開始
2018年 5月 アクサ生命保険株式会社と業務委託契約の締結
2018年 9月 金融商品仲介業者として近畿財務局に登録される
2018年 9月 和歌山県海南市に移転
2018年 10月 楽天証券株式会社(金融商品仲介業)と業務委託契約の締結
2019年 10月 SBIリスタ少額短期保険株式会社(地震保険)の媒介を開始
2019年 11月 NN生命保険株式会社と業務委託契約の締結
2020年 4月 ジブラルタ生命保険株式会社と業務委託契約の締結
2020年 4月 オリックス生命保険株式会社と業務委託契約の締結
2020年 5月 ジブラルタ生命保険株式会社の保険商品の媒介を開始
2020年 5月 オリックス生命保険株式会社の保険商品の媒介を開始
2020年 6月 岡山オフィスを開設
メッセージ
えんフィナンシャルは、総合金融サービスを提供する金融コンサルティング会社です。金融機関はお客様目線でサービスを提供するものだと思われている方も多いと思いますが、実際のところ日々のノルマに追われ、本当にお客様目線でのご提案ができている会社は少ないと感じています。

IFA(金融機関から独立した立場のアドバイザー)は、ノルマや営業方針に縛られることはありません。そのため、多くの選択肢の中からお客様に合った最適なご提案をさせていただくことができます。

また、IFAは銀行や証券会社とは違い、管理業務やシステムの費用を抑えることができるため、アドバイザー業務に特化できるのが IFA の特徴とも言えます。金融の先進国である米国と同様にIFAが普及していくと確信しております。

「皆さまとのご縁を大切にし、最適な金融サービスを提供したい」という想いでえんフィナンシャル株式会社を立ち上げました。これから、総合金融サービスを通じて地域と社会の発展に貢献できる企業を目指して、真摯に取り組んでまいります。

代表取締役 川上 清一郎

サービス概要
株式、株式投資信託、保険、ラップなどお客さまのご希望に合わせて幅広くご提案できます。確定拠出年金についても対応できます。

取扱頻度
  少ない   中程度   多い
投資信託          
国内株式        
国内債券    
外国為替        
海外株式        
海外債券        
生命保険          
損害保険          

仲介などの手数料

仲介料をはじめ、相談料・管理費・年会費などの費用はいただいておりません。ただし、金融商品をお取引いただく証券会社が徴収する手数料がある場合、自己投資と同じくお客様が開設した口座を通して、証券会社にお支払いいただく必要があります。

金融商品の手数料

商品等へのご投資には、各商品等に所定の手数料等(例えば、国内の金融商品取引所に上場する株式(売買単位未満株式を除く)の場合は約定代金に対して所属金融商品取引業者等ごとに異なる割合の売買委託手数料、投資信託の場合は所属金融商品取引業者等および銘柄ごとに設定された販売手数料および信託報酬等の諸経費等)をご負担いただく場合があります(手数料等の具体的上限額および計算方法の概要は所属金融商品取引業者等ごとに異なるため本書面では表示することができません)。債券を募集、売出し等又は相対取引により購入する場合は、購入対価のみお支払いいただきます(購入対価に別途、経過利息をお支払いただく場合があります)。また、外貨建ての商品の場合、円貨と外貨を交換、または異なる外貨間での交換をする際には外国為替市場の動向に応じて所属金融商品取引業者等ごとに決定した為替レートによるものとします。

料金に関する補足

●2回目以降の相談料も無料
本社所在地
〒642-0032 和歌山県海南市名高507番地4
アクセス
海南駅より徒歩3分(200m)
支店情報
・岡山オフィス
〒700-0817 岡山県岡山市北区弓之町2-9

・日本橋付近新設予定東京オフィス:今年オープン予定

・梅田付近新設予定の大阪オフィス:今年オープン予定
営業日・営業時間
9:00~20:00  定休日:土・日・祝日(事前の面談予約がある場合を除く)
設立
2016年12月8日
提携会社
楽天証券株式会社/アクサ生命保険株式会社/NN生命保険株式会社/ジブラルタ生命保険株式会社/オリックス生命保険株式会社/SBI損害保険株式会社/SBIベネフィット・システムズ株式会社/SBIいきいき少額短期保険株式会社/SBIリスタ少額短期保険株式会社
金融商品仲介業登録年月
2018年9月
金融商品仲介業登録番号
近畿財務局長(金仲)第399号
相談の際のフォロー体制
①初回面談
お客様の現在の状況や、将来の目標、金融に関するお悩みなどをヒアリングさせていただき、お客様カルテを作成をします。

②ご提案
ヒアリングさせていただいた内容をもとに、お客様一人一人に合った提案をさせていただきます。

③実行
ご提案後、再度お客様のご意向をお伺いしご納得いただけましたら、楽天証券のIFA口座を開設していただきサポートをスタート致します。

④フォロー
ここからが、お客様との一生涯のお付き合いのスタートです。定期面談で状況を報告、情報提供やセミナーなど、お客様一人一人に合わせてフォローさせていただきます。
運用後のフォロー体制
ご契約後からが、お客様との一生涯のお付き合いのスタートです。定期面談で状況を報告、情報提供やセミナーなど、お客様一人一人に合わせてフォローさせていただきます。
よくあるご質問・ご相談事例
IFAとは何でしょうか。
IFAとは「Independent Financial Advisor」の略で、独立系ファイナンシャル・アドバイザーを指します。独立系ファイナンシャル・アドバイザー(IFA)は、証券会社や保険会社などの特定の金融機関に属さず、組織の方針に縛られることなく中立的にお客様にとって最良のアドバイスを提供します。
顧客特性
年代別
12% 18% 14% 56%
  …20-34歳   …35-49歳   …50-59歳   …60歳~
世帯年収
12% 70% 10% 5% 3%
  …0-300万円   …301-500万円   …501-1000万円   …1001-2000万円   …2001万円~
運用額
45% 13% 9% 10% 15% 8%
  …0-300万円   …301-500万円   …501-1000万円   …1001-2000万円   …2001-5000万円   …5001万円~
現在相談できるアドバイザー

川上 清一郎カワカミ セイイチロウ

オンライン対応
土日対応
19時以降の相談対応

国内系証券会社で約1000名程度の富裕層のコンサルティング業務を行っておりました。 ●得意分野 資産運用(株式・債券・投資信託)、各種生命保険・損害保険 ●趣味 旅行・ツーリング・釣りです。和歌山に来て約10年になりますが、海・山などの自然に囲まれ、趣味のツーリングや釣りを楽しんでいます。第二の故郷である和歌山の方々のために充実した金融サービスを提供していきたいと思います。
所属拠点:和歌山本社
対面相談エリア: 和歌山県、 大阪府、 奈良県
相談可能分野: 資産形成・運用、 保険、 年金・退職金、 相続・贈与
最低資産運用額: 制限なし
証券外務員一種
AFP

上田 渡ウエダ ワタル

オンライン対応
19時以降の相談対応

個人・ 法人の資産運用のお手伝いをさせていただいております。資産形成層の方からリタイアメント層の方まで幅広く担当させていただいております。「お金の相談窓口」としてご一家皆様のご相談をいただくことが多くなっており、お子様の教育資金のことから将来設計そして相続対策まで相談内容も多岐にわたるアドバイスをさせていただいております。また各士業と連携しておりますのでワンストップでご相談を解決することが可能です。相談料無料ですのでお気軽にご相談ください。
所属拠点:岡山オフィス
対面相談エリア: 岡山県
相談可能分野: 資産形成・運用、 ライフプラン、 保険、 年金・退職金、 相続・贈与、 事業譲渡・承継
最低資産運用額: 制限なし
証券外務員一種
AFP
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