会社説明
メッセージ
■ご挨拶
お金は、あくまでもお客様の想いを叶える手段に過ぎません。「家族によい環境を残したい」「安心した老後を過ごしたい」「これまでの知識・経験を世に広めて社会貢献したい」など…。お客様のゴールはさまざまです。そして、そのゴールは人生の歩みとともに変化していきます。
日本の金融業界は、これまでお客様の想いに寄り添ったサービスを行えていたでしょうか。金融先進国の米国では、それに反するように資産の「かかりつけ医」として IFAが広く認知されています。
お客様と同じ目線で考え、ご希望・お悩みにお応えする。当社はそれを大切に、社員一丸となって日々業務に取り組んでいます。
日本における金融サービスが、より便利で信頼できるものになること。一人でも多くの方が高い金融リテラシーを身に付け、自分の想いを実現できるようになること。その目標を実現できるよう、今後もお客様の信頼できるエスコート役として、お金に関するお悩みに正面から向き合ってまいります。
代表取締役 村田憲昭
サービス概要
ライフプラン作成やコア・サテライト戦略に基づいた運用手法をベースに、お客様に合わせた提案を行います。
■提供サービス
・金融商品仲介業 / 関東財務局長（金仲）第879号
・資産運用コンサルティング
・ライフプランニング
・タックスマネジメント
当社では、まずお客様のゴール（目的）を実現するためにコア・サテライト戦略を採用しています。コア資産（守りの資産）に対しては金融工学に基づいた最適なポートフォリオを構築していきます。ポートフォリオとは資産運用において、運用商品を組み合わせのことをいいます。それぞれ異なる値動きの性質をもった運用商品を組み合わせることで、資産全体のリスクをコントロールする効果が期待できます。サテライト資産（攻めの資産）ではお客様の要望に応じて柔軟な投資手法をご提案します。
取扱頻度
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少ない |
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中程度 |
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多い |
| 投資信託 |
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| 国内株式 |
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| 国内債券 |
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| 外国為替 |
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| 海外株式 |
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| 海外債券 |
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| 生命保険 |
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| 損害保険 |
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フィー型(管理口座型）
国内初の資産残高に応じた手数料体系を中心に据えており、お客様と同じ目線で資産運用に取り組めるよう運営しております。
※金融機関の中には販売手数料（コミッション）目当ての運営を行い、多くの利益を得ようとしているところも少なくありません。それだけに、短期間で頻繁に売買が行われ、お客様が不利益を被ってしまうことも。当社では、国内初（※）の資産残高に応じた手数料体系（フィー）を導入。お客様の同じ目線に立ったうえで、最適なサポートを行います。
※一般のお客様およびIFAに提供する手数料体系としては国内初です（楽天証券調べ）。
料金に関する補足
相談料は頂いておりませんのでお気軽にご相談ください。
相談の際のフォロー体制
相談時は下記フローにのっとり最適な運用プランを実行していきます。
■Step 01：相談・お問い合わせ
まずは相談のご依頼をお願いします。折り返し、担当者からご連絡いたします。ご相談方法は面談のほか、お電話やオンラインでも可能です。
■Step 02：ヒアリング
お客様のご要望や生活背景、将来設計などについて詳しくお伺いします。その後、現状どのような問題が潜んでおり、どのような策を打つ必要があるかを確認します。確認後は、一人ひとりに合った課題や目標を共有します。
■Step 03：計画立案
ヒアリングした情報をもとに、お客様に最適なライフプランやポートフォリオをご提案します。不明点や疑問点がありましたら、しっかりとご説明いたしますので、気兼ねなくご質問ください。
■Step 04：計画実行
内容にご納得いただけましたら、実務手続きをサポートいたします。進行の際は、効果とリスクを確認しながら実行いたします。なお、無理な勧誘などは一切いたしませんのでご安心ください。
運用後のフォロー体制
お客様のご要望や状況は、時間とともに変化することも少なくありません。当社ではお客様の信頼できるエスコート役として継続的にフォローするとともに、必要に応じてサポート内容を見直します。
よくあるご質問・ご相談事例
ご相談事例①S様 / 60代・男性 / 退職済み
■これまでのお悩み、ご相談までの経緯
これまで某大手証券会社に退職金運用をお願いし、毎月の売買を担当者にまかせていました。ここ数年は相場がよく、同時期に退職した方の資産は増えていたものの、自分の資産は一向に増えず…。疑問を感じていたところ、息子からファイナンシャルエスコート株式会社様を紹介されたので、相談してみることにしました。
■サービスについての感想
初回面談で、これまでうまく運用できなかった理由を明確に説明していただけたのがよかったです。おかげさまで複数回の丁寧なやり取りを通じ、現実的な目標を定めたうえで運用を開始することができました。お金に執着はない方だと思いますが、現在は不信感なく過ごすことができています。今後とも、よろしくお願いいたします。
Y様 / 50代・男性 / 経営者
■これまでのお悩み、ご相談までの経緯
これまではとある証券会社と長くお付き合いさせていただいておりました。関係が築けてきた頃に担当者が変わるため、なかなか深いお付き合いができないことが残念でした。友人経営者より「転勤のない担当者がいるよ」とご紹介いただいたことがきっかけです。
■サービスについての感想
ようやく資産管理のパートナーに出会えたという気持ちです。いまでは運用だけでなく経営のこと、家族のこと、趣味のこと、いろいろ話しています。長期的な関係を前提にご提案いただくことが多いので、"営業"というより同じ方向を向いて考えてくれる"パートナー"だと思っています。
M様 / 30代・男性 / プロアスリート
■これまでのお悩み、ご相談までの経緯
プロスポーツ選手ですので、これまでは選手期間の収入から将来の生活費を確保することを目的に、保険に強いFPと共に法人保険を中心とした節税をしてきました。しかし年間の支出管理ができておらず、毎年保険料と税金の支払いの時期は不安でした。法人保険における税制改正というバレンタインショックを受け、保険だけではなく投資にも強いFPが必要であることを感じていました。
■サービスについての感想
主だったサービスとしてキャッシュフロー表の作成、目標達成を見据えた運用商品の紹介をしていただいています。まず正確なキャッシュフロー表を作成していただいたことで、保険、税金の支払いが計画的になり不安が消えました。
次に引退後の生活水準から年間の生活費を割り出し、それに基づいて必要な運用商品を紹介していただきました。漠然と運用商品を紹介するだけでなく、その商品が投資の世界でどのような位置づけであるかなどの判断材料を十分に出してくださりますので、リスクを理解したうえで投資することができます。
無料相談は対面以外でもできますか？
はい、できます。お電話やオンラインでもご相談可能です。申込フォームにご希望があれば記載ください。
面談時間はどのくらいかかりますか？
お客様によってさまざまですが、基本的に1時間半ほどお時間を頂戴しております。
資産運用以外の相談も可能ですか？
もちろん、可能です。資産運用は、お客様の生活や将来に関するお悩みを解決する手段のひとつに過ぎません。お客様が安心な毎日を過ごせるよう、収支計画、相続相談、保険相談、タックスマネジメントなどのご相談にもお応えしています。
遠方に住んでいても相談できますか？
当社は全国に対応しておりますので、遠方の方もご相談いただけます。実際に当社のサービスをご利用されている方は、北海道在住の方から九州在住の方までさまざまです。まずはお電話やオンラインにて、お客様のお悩みについてじっくりお聞かせください。
顧客特性
オーナー経営者、退職者様、プロスポーツ選手のサポート実績が多くございます。
納得感のある運用を志向されるお客様が多いです。
