投資信託を購入するときは何を重視する?安定性・収益性が上位に

投資信託は、基本的に長期投資に向いた商品です。 そのため、最初の商品選択がとても重要になってきます。 一方で、日本で販売されている投資信託の数は5,800を超えます。 これだけの商品の中から、どういった観点で投資信託を選 […]

投資信託にはどんな種類がある?保有割合は株式が多くETFも増加中

投資信託は、少ない金額で分散投資ができる商品です。 そのため、株式投資と並んで資産運用に使われることが多いです。 また、投資信託は投資対象の違いによって、いくつかの分類があります。 この記事では、投資信託の種類と保有割合 […]

会社員の年金は、企業型DCとiDeCoの併用でつくる!

条件はありますが、会社員は企業型DCに加え、iDeCoを併用して年金を運用可能です。 日本は皆年金制度としての国民年金があり、会社員の場合はその上に2階部分として厚生年金があります。 さらに、3階部分になるのが企業型DC […]

確定拠出年金とは?企業型DCと個人型のiDeCoの違い

確定拠出年金は、私的年金制度のことです。 日本には公的年金として、ベースとなる国民年金に加えて、会社員が加入する厚生年金と、公務員が加入する共済年金があります。 これらの年金制度を家に見立てて、よく次のように表現されます […]

所得の種類と課税方法|確定申告で税金が還ってくるケースも

投資を行う際に、税金のことを考慮していますか? 証券会社の特定口座を使用している場合は、金融機関が源泉徴収で納税しているため、あまり意識することはないかもしれません。 しかし、少し知っておくと、株や投資信託で損失があった […]

証券口座の種類と特徴|特定口座は確定申告が不要

銀行や証券会社で証券口座を開設するときに、必ず決めなければいけないのが口座の種類です。 ただ、特にこれから投資を始める人にとって、口座の種類が何に影響するかはなかなか理解ができないことだと思います。 また、あまり意識せず […]

知らないと損!投資家の4割以上が知らない損益通算と損失の繰越控除

投資で損失が出てしまったときに、損益通算の申告を行っていますか? また、損失を翌年以降に繰り越すことができることをご存知ですか? 投資で得た利益には税金がかかります。 しかし、損失がある場合には、その損失分を税金から控除 […]

上場株の損失は最長3年間の繰越控除で税金を抑える!

上場株などの売買で損失が出てしまった場合、その損失を最長で3年間繰り越すことができます。 ただし、この制度を適用する場合、確定申告の手続きを行う必要があります。 制度の内容を把握して、損失を少しでもカバーできるようにしま […]

株式投資・投資信託にかかる税金を抑える4つの方法

通常、株式投資や投資信託などで得られた利益には、約20%の税金がかかります。 一方で、金融庁には「貯蓄から投資へ」をスローガンに、投資による資産形成・資産運用を促進したい考えがあります。 そのため、投資によって得られる税 […]

損益通算を知らずに損しているかも?確定申告では必ず確認しよう!

損益通算の制度をご存知ですか? 投資を行なって損をしてしまった場合に、その損失分を所得から控除することができる制度です。 ただし、この制度は取引の状況によっては、自分で確定申告をしないと適用されません。 もし、損失が出て […]