2021年3月 – ifa

【プロの本音：金融編Vol.26】プライベートバンクの考え方で末永いお付き合いを目指す

「プロの本音：金融編」シリーズでは、IFA（独立系金融アドバイザー）のみなさんに、IFAになったきっかけや想いなどをお聞きしています。具体的な相談事例や、ライフプラン・資産運用にお悩みの方へのメッセージもいただいていま […]

自筆証書遺言は手軽に作成することができる遺言ですが、法律の要件を満たしていなかった場合に、無効となってしまう可能性があります。そうなったときに、あなたの財産をめぐって相続人が争いを起こす・・・想像するだけでとても悲しい […]

私たちが生きる「人生100年時代」日本では2017年に人生100年時代構想会議が発足され、政策に織り込まれるほど現実のことになっています。そして、人生100年時代を自分らしく生きるためには、資産運用・働き方・健康の3 […]

証券外務員をご存知でしょうか？株式や投資信託などの金融商品を販売・仲介するには、外務員の資格が必要です。証券会社の営業担当者を思い浮かべた人も多いと思いますが、IFAと呼ばれる金融商品仲介業者も金融商品の販売・仲介が […]

証券会社に所属する外務員の人数は、バブル崩壊前の1989年がピークでした。 2000年以降はリーマンショックと、それに続く東日本大震災の影響を受け、登録人数が減少する時期もありましたが、概ね7万人台で安定しています。一 […]

NISA口座数の増加に伴い、累計買い付け額も着実に増えています。 2020年9月末時点で、累計買い付け額は14兆円を超えました。なかなか「貯蓄から投資へ」が進まなかった日本でも、ようやく資産形成・資産運用が広まりつつあ […]

人生をHAPPYにプロデュース！あなただけのマネープランを届けるファイナンシャルアドバイザーの戸松優子です。 2019年、金融庁の報告書により「老後資金が2000万円不足する」と公表され、大きな話題となりました。皆さん […]

NISA口座で資産運用をする人のうち、投資を経験したことがない人の割合が増えています。 NISAは少額投資非課税制度のことで、一定の条件の中で投資で得られた利益に税金が掛からない制度です。 NISAには、一般NISAとつ […]

あなたが亡くなった後に、あなたの財産をめぐって相続人が争いを起こす・・・想像するだけでとても悲しいことですが、そのような相続をめぐる争いが、相続の現場では多く発生しています。あなたの思いを法的に相続人に遺す方法の一つに […]

あなたの身近な人がなくなったとき、何をしたらよいでしょうか。葬式、役所への届出、税金関係・・・やるべきことはさまざまありますが、特に税金や役所関係は期限がありますので注意して対応することが必要です。例えば、相続税の申 […]