資産形成 – ifa

【プロの本音：金融編Vol.31】お金を理由に諦めないをモットーにお客様と成長していきたい

「プロの本音：金融編」シリーズでは、IFA（独立系金融アドバイザー）のみなさんに、IFAになったきっかけや想いなどをお聞きしています。具体的な相談事例や、ライフプラン・資産運用にお悩みの方へのメッセージもいただいていま […]

投資の相談先として思い浮かぶ証券会社の営業マン「証券外務員」。その人数は横ばいですが、ここ数年米国で主流となっているIFAが増えています。 IFAは、Independent Financial Advisor の略で、 […]

こんにちは、私たちIFA法人バリューアドバイザーズは「安心と豊かさをお届けする」生涯の資産運用パートナーです。 2016年1月からスタートしたジュニアNISA（ニーサ）、皆さんご存知でしょうか？ 1年間に投資で得た利益の […]

つみたてNISAは2018年にスタートした制度です。 2014年に制度が始まった、一般NISAよりも長期投資を目的に制度設計がなされています。一般NISAとつみたてNISAは併用することができないため、つみたてNISA […]

NISAの口座数は2014年の制度スタートから伸び続け、2020年12月末時点では約1,523万件となっています。 20歳以上の人口は約1億500万人ですので、約15%、7人に1人以上がNISA口座を保有していることにな […]

NISAの口座数は2020年12月末時点で、約1,523万件となっています。 NISAは2014年にスタートした制度で、投資で得られた利益に税金がかからない制度です。 20歳以上の人が加入できるNISAには、最長5年間投 […]

投資信託は、少額から分散投資の効果が得られる金融商品です。また、長期投資にも向いているため、多くの人が資産活用に使っている金融商品だと言えます。さらに、投資信託の中でも積立プランを使うことには、様々なメリットがありま […]

日本では、多くの人が老後の生活に不安を感じています。そして、その不安のほとんどは「お金」か「健康」に関わることです。健康は、どれだけ健康に配慮した生活をして、健康診断や人間ドックなどで早期発見に努めていたとしても、い […]

日本人の平均年収は約436万円、それに対して年収の中央値は約370万円です。（厚生労働省「賃金構造基本統計調査」より）平均年収は一部の富裕層によって引き上げられる傾向がありますが、中央値はちょうど真ん中の人の年収である […]

老後の生活資金を考えていますか？日本には皆年金制度があるため、一定の生活資金は年金でまかなうことができます。ただし、年金はあくまで社会保障、つまり最低限の生活を生活を保障するためのセーフティーネットです。そのため、 […]