「老後資金2,000万円問題」を覚えている人も多いと思います。 2019年に金融庁の市場ワーキング・グループが発表したレポートを発端に、議論を巻き起こした話題です。 一時期に比べて、メディアなどで取り上げられることは少な […]
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投資信託の不満とデメリット|手数料と商品選択に課題
投資信託は、一般的に株式投資などより少額で始めることができ、かつリスクを抑えた資産運用を行うができます。 注意が必要な点に、預貯金や債券と違って元本保証がないことや。株式投資と違って保有期間中に手数料が発生することなどが […]
投資信託のメリット|手軽に資産運用できる点が魅力
投資信託は、多くの人からお金を集めて、まとまった資金をファンドが運営する金融商品です。 一般的には、株式投資などより少額で始めることができ、かつリスクを抑えた資産運用ができます。 一方で、預貯金や債券に比べると利回りが高 […]
投資信託を購入する際に必ず認識すべき基本の2つ
投資信託を使って資産運用を行っている人は多いと思います。 しかし、投資信託の仕組みや商品特性については、意外と知らない人も多いことがアンケート結果から分かっています。 これから、投資信託を購入する人はもちろん、すでに投資 […]
投資信託の適切な保有数と、人気の投資信託の種類
NISAやiDeCoの利用拡大に伴い、投資信託を保有する人も増えているかも知れません。 また、制度利用のために複数口座を持っていることで、保有数が増えている人もいると思います。 では、一般的に投資信託はいくつ保有している […]
投資信託を運用できる口座の種類|20代・30代はNISAとiDeCoを積極活用
投資信託は、少額から分散投資が行える金融商品です。 もしかしたら、投資はお金を持っている人がやるもの、年配の人がやるものというイメージがあるかもしれません。 実際に年収が高い人ほど、投資信託を保有している割合は多くなりま […]
公務員・会社員の株式投資は副業ではない|注意点とおすすめの投資方法
公務員・会社員の方で、株式投資が副業になると思っている方はいませんか? 結論を言うと、公務員にとっても会社員にとっても株式投資は副業にならないため、どちらの場合も問題なく株式投資を行うことができます。 また、これは株式投 […]
資産運用に関するフィンテックの種類|PFM・ロボアドバイザーとは
フィンテックとは金融を意味するファイナンス(Finance)と、ITテクノロジー(IT Technology)を掛け合わせた言葉です。 金融工学やIT技術の進化、そして制度の適応・変更を受けて、フィンテックには様々な分野 […]
投資家のNISA口座は証券会社に集中|銀行との違いは?
NISA口座は1人・1口座のみ作成することができます。 そのため、どこに口座を開設するかは運用にも関わってきます。 そこで参考になるのが、個人投資家が証券会社に口座を開設しているケースが多いというアンケート結果です。 こ […]
新NISAは複雑?制度変更でNISAの活用をやめるのがもったいない理由
NISAは、2014年にスタートした制度です。 当初は2023年12月末までの制度でしたが、2024年から新NISAへ制度が移行し、2028年12月末まで延長することが決まっています。 新NISAは、現行の制度よりやや複 […]