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【プロの本音：金融編Vol.32】富裕層へ債券中心のポートフォリオ運用に私がこだわる理由

「プロの本音：金融編」シリーズでは、IFA（独立系金融アドバイザー）のみなさんに、IFAになったきっかけや想いなどをお聞きしています。具体的な相談事例や、ライフプラン・資産運用にお悩みの方へのメッセージもいただいていま […]

投資の相談先として思い浮かぶ証券会社の営業マン「証券外務員」。その人数は横ばいですが、ここ数年米国で主流となっているIFAが増えています。 IFAは、Independent Financial Advisor の略で、 […]

年収900万円と聞くと、どのようなイメージを持つでしょうか？多くの人は生活に余裕がありそうと思うかもしれませんが、税金も高くなるため実態としてはそれほどゆとりはないかもしれません。また、年収が上がったからといって、そ […]

人生の3大支出は、住宅費・教育費・老後の生活費だと言われています。住宅費や老後の生活費は計画的に貯めている人も多いと思いますが、教育費については漠然と捉えている人も多いのではないでしょうか。しかし、教育費の中でも特に […]

親子やご家族で相続のことをお話ししていますか？終活というと、マイナスなイメージを持つ方もいるかもしれませんが、生きている間に親子やご家族で相続の話をすることはとても大切です。もし、そういった話をしていなくて、突然この […]

2021年時点では、年金を受け取ることができる年齢は、65歳が基本となっています。しかし、65歳という年齢は一律ではなく、60歳まで早めることもできますし、75歳まで受け取りを遅らせることもできます。このように聞くと […]

つみたてNISAは2018年にスタートした制度です。 2014年に制度が始まった、一般NISAよりも長期投資を目的に制度設計がなされています。一般NISAとつみたてNISAは併用することができないため、つみたてNISA […]

NISAの口座数は2014年の制度スタートから伸び続け、2020年12月末時点では約1,523万件となっています。 20歳以上の人口は約1億500万人ですので、約15%、7人に1人以上がNISA口座を保有していることにな […]