医療保険の不要論者である筆者が医療保険に加入した理由|医療保険の再整理

『公的医療保険制度があるのだから民間の医療保険なんて入るだけ損』 『健康でいれば大丈夫』『医療保険なんていらない』 私は上記のように考えている、いわゆる「医療保険不要論者」でした。 ですが、年齢も30代中盤を迎え、先々の […]

【事業承継事例】中小企業の自社株式承継に役員退職金を活用する方法とは?

2022年現在、日本全国の社長の平均年齢は62.7歳となっており(出所:株式会社東京商工リサーチ)、「事業承継」の課題に直面する経営者は多くなっています。 「事業承継」と聞いて皆様はどんなイメージがありますでしょうか? […]

まだ間に合う!ジュニアNISAで名義預金リスクを回避しながら贈与をする方法とは?

相続対策のために、親から子へ、または、祖父母から孫へ、コツコツと現預金を生前贈与する光景はいたるところに見られます。 その際に気を付けなければならないのが「名義預金」の問題です。   いざ相続が発生したときに、 […]

【相続対策事例】生命保険金を活用した相続財産圧縮の検討(静岡市在住 女性 78歳)

この記事を読んでいる皆さんは、相続対策と聞いてどのようなイメージがありますか? 銀行、証券会社、保険会社、不動産会社・・・様々な業種の企業が相続対策をキーワードに営業活動を行っています。 どのような対策をすればいいのか迷 […]

【相続相談事例】相続税は意外と高くない?一般的な家庭での相続模様を見てみよう

この記事をご覧になっている皆さんのご家族は、相続対策を行なっていますか? 現在、いわゆる節税本などが数多く出版され、相続に関する情報は巷にあふれています。 ただ、実際に自分で進めようとしたときに、何から手をつけていいかわ […]

【相続失敗事例】夫の相続税の税務調査で妻名義の財産の申告漏れが指摘!?|名義財産には注意が必要

現在、相続税の節税に関する本や雑誌など様々な情報が巷にあふれています。 専門家に相談する前に、とりあえず自分で出来る範囲で相続対策をやってみるケースもあると思います。 しかしながら、相続対策は素人考えで進めると、後から手 […]

副業の赤字で、本業である給与の源泉所得税の還付を受けられるか?|所得区分を整理

近年、多様な働き方が認められ、副業も珍しい存在ではなくなってきました。 厚生労働省の調査では、副業をしている人の割合は全体の9.7%に上ります(出典:厚生労働省「令和2年8月19日 副業・兼業に係る実態把握の内容等につい […]

相続対策のプロの考え方、3原則とは?|円滑な遺産分割、納税資金の確保、相続税の軽減

相続対策という言葉を聞くと、どのようなイメージがありますか? 生前贈与でどんどん子供世代にお金を渡すことや、不動産を買うことが相続対策になる・・・というイメージを持っている方もいるかもしれません。 確かに、そういった対策 […]

贈与税の時効は原則6年|しかし「昔の贈与だから放置して大丈夫」という発想は危険

皆さんは「時効」という言葉を聞いたときにどんなイメージを持つでしょうか。 ニュースなどで耳にすることもある刑事事件の時効(公訴時効)を思い浮かべる方も多いと思います。 実は、税金の世界にも時効が存在します。 贈与税の時効 […]

離婚による財産分与の種類と課税|税金的にはどのような財産を分与するべきなのか?

現在、日本においては、結婚した夫婦の2.5組に1組が離婚してしまうといわれています。 夫婦が二人で資金を貯めて買った家や車、毎月貯めてきた預貯金などについて、結婚生活中は「夫婦の共有の財産」という認識でいたとしても、問題 […]