「プロの本音：金融編」シリーズでは、IFA（独立系金融アドバイザー）のみなさんに、IFAになったきっかけや想いなどをお聞きしています。 具体的な相談事例や、ライフプラン・資産運用にお悩みの方へのメッセージもいただいていま […]
タグアーカイブ:相続
まだ間に合う！ジュニアNISAで名義預金リスクを回避しながら贈与をする方法とは？
相続対策のために、親から子へ、または、祖父母から孫へ、コツコツと現預金を生前贈与する光景はいたるところに見られます。 その際に気を付けなければならないのが「名義預金」の問題です。 いざ相続が発生したときに、 […]
【相続対策事例】生命保険金を活用した相続財産圧縮の検討（静岡市在住 女性 78歳）
この記事を読んでいる皆さんは、相続対策と聞いてどのようなイメージがありますか？ 銀行、証券会社、保険会社、不動産会社・・・様々な業種の企業が相続対策をキーワードに営業活動を行っています。 どのような対策をすればいいのか迷 […]
【相続相談事例】相続税は意外と高くない？一般的な家庭での相続模様を見てみよう
この記事をご覧になっている皆さんのご家族は、相続対策を行なっていますか？ 現在、いわゆる節税本などが数多く出版され、相続に関する情報は巷にあふれています。 ただ、実際に自分で進めようとしたときに、何から手をつけていいかわ […]
【相続失敗事例】夫の相続税の税務調査で妻名義の財産の申告漏れが指摘！？｜名義財産には注意が必要
現在、相続税の節税に関する本や雑誌など様々な情報が巷にあふれています。 専門家に相談する前に、とりあえず自分で出来る範囲で相続対策をやってみるケースもあると思います。 しかしながら、相続対策は素人考えで進めると、後から手 […]
相続対策のプロの考え方、3原則とは？｜円滑な遺産分割、納税資金の確保、相続税の軽減
相続対策という言葉を聞くと、どのようなイメージがありますか？ 生前贈与でどんどん子供世代にお金を渡すことや、不動産を買うことが相続対策になる・・・というイメージを持っている方もいるかもしれません。 確かに、そういった対策 […]
贈与税の時効は原則6年｜しかし「昔の贈与だから放置して大丈夫」という発想は危険
皆さんは「時効」という言葉を聞いたときにどんなイメージを持つでしょうか。 ニュースなどで耳にすることもある刑事事件の時効（公訴時効）を思い浮かべる方も多いと思います。 実は、税金の世界にも時効が存在します。 贈与税の時効 […]
終活とは？自分自身、もしくはご家族が困らないための終活のすすめ
人生をHAPPYにプロデュース！あなただけのマネープランを届ける、ファイナンシャルアドバイザーの戸松優子です。 2019年時点の日本人の平均寿命は、女性が87.45歳、男性が81.41歳で、いずれも過去最高を更新しました […]
遺産の相続は早めに相談！生前贈与で「もめない相続」を心掛けましょう
親子やご家族で相続のことをお話ししていますか？ 終活というと、マイナスなイメージを持つ方もいるかもしれませんが、生きている間に親子やご家族で相続の話をすることはとても大切です。 もし、そういった話をしていなくて、突然この […]
教育資金の一括贈与は最大で1,500万円を非課税で贈与可能
一般的な贈与の仕方には、継続的に行うことができる暦年贈与があります。 その一方で、1度に大きな金額を非課税で贈与することができる「贈与の特例」がいくつか存在します。 その1つが、教育資金の一括贈与です。 特例は教育資金以 […]