カテゴリーアーカイブ:コラム記事

投資信託は、多くの人からお金を集めて、まとまった資金をファンドが運営する金融商品です。 一般的には、株式投資などより少額で始めることができ、かつリスクを抑えた資産運用ができます。 一方で、預貯金や債券に比べると利回りが高 […]

2019年に老後資金2,000万円問題が、話題になりました。 この問題は、金融庁の市場ワーキング・グループが発表したレポートであることから、大きな議論を巻き起こしました。 この記事では、このレポートをもとに、年金で生活す […]

2019年に老後資金2,000万円問題が、メディアなどで頻繁に取り上げられました。 この2,000万円は、高齢夫婦のみの無職世帯の収支実態をもとに推計した数値です。 一方で、日本は生涯未婚率も高くなってきているため、単身 […]

投資信託を使って資産運用を行っている人は多いと思います。 しかし、投資信託の仕組みや商品特性については、意外と知らない人も多いことがアンケート結果から分かっています。 これから、投資信託を購入する人はもちろん、すでに投資 […]

金融資産をどのような割合で保有しているでしょうか？ 日本人の多くは、現預金だけで資産を保有しているケースが多いですが、日本は長らく超低金利が続いているため、銀行預金で資産を増やすことはできません。 そのため、現預金以外で […]

保有している金融資産の額は、年代によっていくらくらいでしょうか？ 日本は世界で最も寿命が長い国であるため、多くの人にとって、老後の生活資金づくりは欠かせないことになっています。 人によって必要な老後資金は変わってくるため […]

人生の3大支出は、住宅費用・教育費用・老後の生活費だと言われています。 特に住宅購入のために、銀行などから借り入れを行っている人も多いと思います。 一方で、老後の生活費は借り入れを行うことができないため、なるべく若いうち […]

NISAやiDeCoの利用拡大に伴い、投資信託を保有する人も増えているかも知れません。 また、制度利用のために複数口座を持っていることで、保有数が増えている人もいると思います。 では、一般的に投資信託はいくつ保有している […]

投資信託は、少額から分散投資が行える金融商品です。 もしかしたら、投資はお金を持っている人がやるもの、年配の人がやるものというイメージがあるかもしれません。 実際に年収が高い人ほど、投資信託を保有している割合は多くなりま […]