コラム記事 – ページ 7

NISAの利用は老後資金のため｜20代・30代では教育・住宅資金目的も

NISAは、投資で得られた利益に税金が掛からなくなる制度です。 NISAには一般NISAとつみたてNISAがあり、2つを合わせると1,500万を超える口座が作られています。 NISA口座を利用して投資を行う目的は、年代に […]

投資信託は、基本的に長期投資に向いた商品です。そのため、最初の商品選択がとても重要になってきます。一方で、日本で販売されている投資信託の数は5,800を超えます。これだけの商品の中から、どういった観点で投資信託を選 […]

投資信託は、少ない金額で分散投資ができる商品です。そのため、株式投資と並んで資産運用に使われることが多いです。また、投資信託は投資対象の違いによって、いくつかの分類があります。この記事では、投資信託の種類と保有割合 […]

条件はありますが、会社員は企業型DCに加え、iDeCoを併用して年金を運用可能です。日本は皆年金制度としての国民年金があり、会社員の場合はその上に2階部分として厚生年金があります。さらに、3階部分になるのが企業型DC […]

投資を行う際に、税金のことを考慮していますか？証券会社の特定口座を使用している場合は、金融機関が源泉徴収で納税しているため、あまり意識することはないかもしれません。しかし、少し知っておくと、株や投資信託で損失があった […]

投資で損失が出てしまったときに、損益通算の申告を行っていますか？また、損失を翌年以降に繰り越すことができることをご存知ですか？投資で得た利益には税金がかかります。しかし、損失がある場合には、その損失分を税金から控除 […]

上場株などの売買で損失が出てしまった場合、その損失を最長で3年間繰り越すことができます。ただし、この制度を適用する場合、確定申告の手続きを行う必要があります。制度の内容を把握して、損失を少しでもカバーできるようにしま […]

通常、株式投資や投資信託などで得られた利益には、約20%の税金がかかります。一方で、金融庁には「貯蓄から投資へ」をスローガンに、投資による資産形成・資産運用を促進したい考えがあります。そのため、投資によって得られる税 […]

損益通算の制度をご存知ですか？投資を行なって損をしてしまった場合に、その損失分を所得から控除することができる制度です。ただし、この制度は取引の状況によっては、自分で確定申告をしないと適用されません。もし、損失が出て […]

金融リテラシーが高い人ほど、年収と保有資産額が高くなるというデータがあります。金融リテラシーとは、金融の知識と情報を身に付け、その知識を活用することで主体的に判断を行うことができる能力・スキルです。と言うと、なんだか […]