確定拠出年金(DC)と退職金はどう違うのか、ご存知でしょうか。 確定拠出年金(DC)と退職金、名前（制度）は異なるものの、ほぼ同じ機能を持っています。 どちらであっても、受給を複数年にすると「年金」になり、一括にすると「 […]
カテゴリーアーカイブ:コラム記事
金融商品の保有率から「貯蓄から投資へ」の変化を考える
金融庁は2003年から「貯蓄から投資へ」をスローガンに、1人1人が資産形成を行っていくことを目標にしています。 では、実際に投資への流れは進んでいるのでしょうか？ 様々な見方があると思いますが、少なくとも金融商品の保有率 […]
証券外務員とは？資産運用の相談をする際に意識するポイント
証券外務員をご存知でしょうか？ 株式や投資信託などの金融商品を販売・仲介するには、外務員の資格が必要です。 証券会社の営業担当者を思い浮かべた人も多いと思いますが、IFAと呼ばれる金融商品仲介業者も金融商品の販売・仲介が […]
証券会社とIFA：金融商品仲介業の登録外務員数の関係を考える
証券会社に所属する外務員の人数は、バブル崩壊前の1989年がピークでした。 2000年以降はリーマンショックと、それに続く東日本大震災の影響を受け、登録人数が減少する時期もありましたが、概ね7万人台で安定しています。 一 […]
一般NISA・つみたてNISAともに、累計買い付け額が着実に増加中
NISA口座数の増加に伴い、累計買い付け額も着実に増えています。 2020年9月末時点で、累計買い付け額は14兆円を超えました。 なかなか「貯蓄から投資へ」が進まなかった日本でも、ようやく資産形成・資産運用が広まりつつあ […]
年金受給額から考える必要な老後資金と3つの対策！
人生をHAPPYにプロデュース！あなただけのマネープランを届けるファイナンシャルアドバイザーの戸松優子です。 2019年、金融庁の報告書により「老後資金が2000万円不足する」と公表され、大きな話題となりました。 皆さん […]
NISA：投資未経験の人の活用が増加中（2020年9月末時点）
NISA口座で資産運用をする人のうち、投資を経験したことがない人の割合が増えています。 NISAは少額投資非課税制度のことで、一定の条件の中で投資で得られた利益に税金が掛からない制度です。 NISAには、一般NISAとつ […]
投資信託の相談は誰にするべき？信頼できるアドバイザーの選び方
人生をHAPPYにプロデュース！あなただけのマネープランを届ける、ファイナンシャルアドバイザーの戸松です。 資産運用を考えるときには、はじめに誰が運用と管理をするのか選択してみることをお勧めします。 例えば、自分で運用し […]
【基本編】介護にかかる費用・期間と介護保険の選び方
人生をHAPPYにプロデュース！あなただけのマネープランを届ける、ファイナンシャルアドバイザーの戸松優子です。 私は今年４8歳になります♪ 数年前から、民間の介護保険が、とても気になるようになりました。 そして、気にして […]
子供の教育資金はいくら必要？いつまでにどう準備したらいいの？
人生をHAPPYにプロデュース！あなただけのマネープランを届けるファイナンシャルアドバイザーの戸松優子です。 突然ですが、私自身娘がいるので、子供は宝物だなとつくづく思います。 生まれてきてくれたことで、家族が増え、喜び […]