投資信託は、少ない金額で分散投資ができる商品です。 そのため、株式投資と並んで資産運用に使われることが多いです。 また、投資信託は投資対象の違いによって、いくつかの分類があります。 この記事では、投資信託の種類と保有割合 […]
タグアーカイブ:資産形成
今からでも始めるべき!2024年からの新NISA制度で何が変わる?
資産運用に有効なNISAを活用していますか? NISAは少額投資非課税制度のことで、文字通り一定の金額までの投資で得られた利益に対して、税金が掛からない制度です。 2014年にスタートした制度で、元々は対象期間が2023 […]
【プロの本音:金融編Vol.28】保険商品だけを活用した資産形成は難しい
「プロの本音:金融編」シリーズでは、IFA(独立系金融アドバイザー)のみなさんに、IFAになったきっかけや想いなどをお聞きしています。 具体的な相談事例や、ライフプラン・資産運用にお悩みの方へのメッセージもいただいていま […]
証券投資を行なっている人の年収・金融資産額は?少ない人も実施
証券投資はお金持ちがやるものでしょうか? そんなことはありません。 老後資金2,000万円問題が話題になったように、多くの人は老後資金を作る必要があります。 むしろ、年収が高くない、あるいは金融資産が少ない人こそ、投資に […]
投資は難しい?損をする?は間違い、投資をやらないリスクとは
こんにちは、FPパートナーズ株式会社の坂上です。 一般的に資産運用や投資と聞くと「難しい」「損をする」などネガティブな話が多く、日本では投資はまだ一般的ではない様です。 今日は、本当に損をするのか、一方で投資をしないリス […]
投資が必要だと考える人の割合と、必要・必要でない理由
投資が必要な理由はなんでしょうか? 日本は超低金利の状態が続いているため、預貯金ではお金はほとんど増えません。 インフレ率を考えると、むしろ預貯金では貨幣価値は下がっているとさえ言えます。 この記事では、投資に対する調査 […]
【今からNISAを始める人必見】最大1,530万円の非課税枠活用法
こんにちは、私たちIFA法人バリューアドバイザーズは「安心と豊かさをお届けする」生涯の資産運用パートナーです。 みなさん、NISA口座はお持ちでしょうか。 お持ちでない方も、聞いたことがあるという人もいるのではないでしょ […]
投資・コラム記事一覧
NISAとiDeCo iDeCoとつみたてNISAを比較!投資可能期間と引き出し制限 iDeCoとつみたてNISAの投資可能な期間、引き出しの制限について詳しく見ていきたいと思います。… iDeCoとつみたて […]
金融商品の保有率から「貯蓄から投資へ」の変化を考える
金融庁は2003年から「貯蓄から投資へ」をスローガンに、1人1人が資産形成を行っていくことを目標にしています。 では、実際に投資への流れは進んでいるのでしょうか? 様々な見方があると思いますが、少なくとも金融商品の保有率 […]
【プロの本音:金融編Vol.26】プライベートバンクの考え方で末永いお付き合いを目指す
「プロの本音:金融編」シリーズでは、IFA(独立系金融アドバイザー)のみなさんに、IFAになったきっかけや想いなどをお聞きしています。 具体的な相談事例や、ライフプラン・資産運用にお悩みの方へのメッセージもいただいていま […]