人生をHAPPYにプロデュース！あなただけのマネープランを届けるファイナンシャルアドバイザーの戸松優子です。 豊かな人生を送りたいと思ったときに、お金って大切だなって思いませんか。 壱万円札の裏には、人々に「喜び」と「幸 […]
月別アーカイブ:2021年3月
住宅資金の一括贈与の特例は2021年12月31日が期限！
贈与といえば、「年間110万円までは税金がかからない」というイメージがあるかもしれません。 一般的な贈与税の計算方法である「暦年贈与」です。 暦年贈与は、コツコツと時間をかけて相続税対策を行うのに向いています。 それに対 […]
資産運用の相談ができるIFAの特徴と登録人数推移（2020年12月末時点）
特定の証券会社や銀行に所属しない、独立系の金融アドバイザーであるIFAの登録人数は、2020年12月末時点で過去最多となる4,200人超になっています。 直近の2018年から2020年にかけての3年間は、前年比110%超 […]
資産運用のアドバイザーを持つ選択肢（2） ～IFAに相談するメリットと相談内容～
（この記事は後編です。前編「最適なIFAの選び方」を読んでいない方はこちら） みなさんはIFAをご存知でしょうか？ IFAは証券会社に所属せず、中立的な立場でお金のアドバイス・資産運用をしてくれる内閣総理大臣の登録を受け […]
資産運用のアドバイザーを持つ選択肢（1） ～最適なIFAの選び方～
みなさんはIFAをご存知でしょうか？ はじめて聞いた人も多いと思います。この記事をお読みの方は、聞いたことがあるけど詳しく知らないという方もいると思います。 IFAは証券会社に所属せず、中立的な立場でお金のアドバイス・資 […]
相続時精算課税制度による贈与を確認してみよう
あなたは「贈与」にどんなイメージをもっていますか？ 贈与といえば、「年間110万円までは無税」というイメージがあるかもしれません。一般的な贈与税の計算方法である暦年贈与ですね。 一定の要件を満たした場合には「相続時精算課 […]
贈与税とは？いつ発生するか、贈与が認められないケースと防衛策
あなたは「贈与」に対してどんなイメージをもっていますか？ 将来の相続に備えて、生前から少しずつ財産を下の世代に渡して、相続財産を減らしていく・・・という相続対策の手法として使われることも多いですね。 しかしながら、しっか […]