アイ・パートナーズフィナンシャル株式会社所属IFAの、亀井岬です。
年収3000万円以上or 金融資産1億円以上の富裕層からのご相談をお受けしております。
ブルームバーグという機関投資家含めたプロ投資家が愛用する専用情報端末を用いて、債券分析・ポートフォリオ分析を中心に数十世帯から数十億円のご資産を証券口座にお預けいただき、資産運用アドバイスを行っております。
本日のご相談者様は、セミナーにお申込みをいただきました、公務員として活躍されている田中様（仮名）です。
ぜひ、今後の自身の運用を考える際の参考にしてみてください。
1. お客様のプロフィール概要と金融資産
お客様のプロフィールは下記です。
お客様のプロフィール概要
- 相談者様 ： 田中様（仮名）30代 公務員
- 家族構成 ： 配偶者（会社員）とお子様（2人）の4人家族
- 年収 ： ご夫婦で1,700万円程度
お客様の金融資産は次の通りです。
| 資産の種類 | 内容 | 価格 | 補足 |
| 預金 | 1億円前後 | ||
| 投資資産 |
・ドル建て債券4000万円 ・インデックス投信6000万円 |
1億円前後 | 積立投資額：毎月100万円から300万円（インデックス投信への追加投資） |
| 合計 | ２億円前後 | ||
田中様（仮名）は30代の公務員で、家族構成は会社員の配偶者とお子様2人の4人家族で、ご夫婦の年収は約1,700万円です。
資産は貯蓄とご相続により蓄積されました。
お客様の金融資産に関しては、預金が1億円前後、投資資産も1億円前後です。
投資資産の内訳は、ドル建て債券が4000万円、インデックス投信が6000万円となっています。
投資方針は、株式を中心とした分散投資を行っていらっしゃいます。
さらに積立投資として、毎月預金からの取り崩しを中心に100～300万円をインデックス投信への追加投資に充てていらっしゃいます。
2. お客様のお悩み
お客様のお悩みは、次の通りです。
お客様のお悩み
- ご本人が亡くなった場合のご遺族への思い
- 債券への追加投資の必要性の判断
田中様は、引き継いだ資産を次の代へ減らさずに引き継いでいきたいというご家族への思いをお持ちで、一方でご自身に万が一のことがあった場合に、残されたご遺族がうまく資産管理を行えるのかご不安を抱えていらっしゃいました。
またライフプランとして、50代での早期退職を視野に入れておられ、その後は投資収入と投資元本を切り崩して生活をしていきたいと考えておいでです。
3. 私からのご提言
私からのご提言
- つかず離れずの良い距離感のアドバイザーに担当してもらうこと
- 債券への追加投資は早期退職後に
つまり年に何回も個別面談を行う必要はなく、何かトラブルが起こった際に駆け付けられるような信頼できるアドバイザーが必要ではないかとお話しました。
4. 私を担当アドバイザーとして選んでいただけたポイント
私を担当アドバイザーとして選んでいただけたポイント
- 誠実な人柄だと感じていただけたこと（アンケート回答より）
- ブルームバーグを含めた債券投資への情報量の多さと知識の深さ
- IFAとして一生担当するという私の覚悟に共感いただけたこと
1.誠実な人柄だと感じていただけたこと
2.ブルームバーグを含めた債券投資への情報量の多さと知識の深さ
3.IFAとして一生担当するという私の覚悟に共感いただけたこと
その後、お客様が妻をどう判断するかはまた別の次元の話ですが、私はIFAビジネスをやると決めたからには、生涯をこのビジネスにささげたいですし、中途半端な思いではお客様を担当したくはないので、このような準備を行っている旨をお伝えしました。
5. 今後私が行うこと
今後私が行うこと
- ライフプランニング
- 中長期な視野での債券投資の可能性の模索
おわりに
年収3000万円以上あるいは金融資産1億円以上の富裕層の方々は本当に様々なお悩みを抱えていらっしゃいます。
私は16年間金融のプロフェッショナルとして、日本と海外で、富裕層のお客様のお役に立つべく、研鑽を積んで参りました。
どのようなお悩みでも構いません。
よろしければ亀井岬までご相談くださいませ。
この度は長文をお読みいただきまして、誠にありがとうございました。